雷德蒙德的最高财政顾问

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个人投资管理（PIM）管理模型投资组合代表其客户，包括个人，家庭及其相关实体，信托，庄园和家族企业。它目前监督此列表中最大资产金额。该团队拥有多个财务咨询专业人士和客户服务专家。

咨询认证包括经认证的财务计划者（CFP），特许金融分析师（CFA），个人财务专家（PFS），特许退休计划辅导员（CRPC），认可资产管理专家（AAMS），认证离婚金融分析师（CDFA），认证投资管理分析师（CIMA）和特许全球管理会计（CGMA）。（一些顾问有多个名称。）

PIM作为一个仅限费用Fianncial Planner。这意味着其补偿仅来自其客户端。PIM不会收取其他金融公司的付款，以推荐产品和服务。该公司不需要最低账户。

个人投资管理背景

PIM成立于1984年。罗纳德J. Moskat和Christopher J. Reedy是主要所有者。他们在金融服务业中领导了一个拥有超过50年的集体经验的团队。

该公司的投资专业人士设计和管理模型组合。他们还提供在此类领域的财务规划遗产规划，税收筹划和教育资金。

个人投资管理投资哲学

该公司收集有关客户的风险公差，时间范围和投资目标的信息。它通过对话来实现这一目标，并使他们填写它所谓的“投资目标工作表”。

使用此信息，PIM将模型投资组合分配给每个客户端。这些投资组合主要由股权和固定收入组成相互资金交易交易资金（ETF）。如果被视为合适的话，顾问还可以考虑替代投资，例如没有公开交易的房地产投资信托信托信托信托信托信托（Reits）。PIM还管理雇主赞助退休计划的个人参与者的模型投资组合。

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退休解决方案提供投资管理，财务规划和保险评估服务。它目前负责超过数千万资产。该团队包括认证的顾问，如经认证的金融计划（CFP）和特许退休计划辅导员（CRPC）。

退休解决方案背景

退休解决方案可以追溯到2003年的根源。其创始人和所有者Jim Black是一个CFP，金融服务空间中有超过三十年的经验。

他带领一支专门从事直接资产管理服务的团队。他们还可以提供以下主题的建议：

• 收入规划
• 投资组合分析与设计
• 税收计划
• 资产保护
• 教育规划
• 退休计划
• 遗产规划

在某些情况下，该公司可以分配第三方投资组合管理人员来管理客户的账户部分。

退休解决方案投资策略

退休解决方案的团队根据客户目标和风险宽容选择投资模式。它还使用各种分析技术来评估证券。这些可能包括：

• 图表：通过使用模式来确定当前趋势和逆转的预测价格变动
• 基本的：通过评估其历史和现在数据来确定安全的潜在价值和增长潜力
• 技术的：分析历史和目前的数据，以项目和贸易量的价格

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私人咨询小组提供财务规划和投资管理服务。其财务顾问可以提供许多主题的指导，包括现金流量管理，保险管理和教育资金。财务咨询团队包括注册会计师（CPA）。

该公司需要最低限度账户规模为500,000美元。私人咨询小组与以下类型的客户合作：

• 个人和高净值个人
• 信托和庄园
• 慈善组织
• 商业实体

一些公司的顾问是许可的保险代理人。当他们向私人咨询小组客户销售保险产品时，他们可能会从提供这些产品的公司获取佣金。这些促进除了他们向客户收取的咨询费用。这种安排可能会产生利益冲突。也就是说，作为在证券交易委员会（SEC）注册的投资顾问（SEC），公司及其顾问总是始终以客户的最佳利益为主义。

私人咨询小组背景

私人咨询小组于2014年成为注册投资顾问（RIA）。除员工顾问外，该公司还可以推荐一名独立顾问。费用安排有所不同，因此您应该在与他们签订之前仔细审查任何顾问的补充手册。

华盛顿有限责任公司的Bean Holdings，LLC拥有大约96％的私人咨询集团。反过来，首席执行官克里斯·豆和首席投资策略师道格拉斯豆类拥有大多数豆持股。自成立以来，豆类一直在管理私人咨询小组。

私人咨询小组根据个人需求提供客户资产的持续管理。其顾问还可以提供有关此类主题的建议：

• 税收和遗产规划
• 保险审查
• 教育资助
• 退休计划
• 现金流管理

私人咨询小组投资哲学

私人咨询小组创建一个投资组合资产分配每个客户都是独一无二的。它分析了几个因素，如客户的风险简介，目标，时间范围和流动性需求。一般来说，投资组合由股票，固定收益和替代投资组成。中性位置将三分之一的投资组合分配给每个资产类别，并根据客户的配置文件进行调整。

随着时间的推移，投资团队将根据客户不断变化的财务状况和整体市场条件，审查此资产分配并进行更改。这称为重新平衡。