创造和坚持财务计划是有挑战性的，如果许多美国人并非不可能。这就是为什么有些人入住财务顾问或顾问以防止他们追踪。一些与注册的金融顾问（RFC）合作伙伴这样做。请继续阅读，发现RFC如何帮助您实现财务目标。
什么是注册金融顾问（RFC）？
注册的金融顾问（RFC）是一名金融专业人员，他们已经证明了他们对金融服务业的理解。RFC已经表现出高度的能力。他们还证明，他们的装备很好地设计了为客户的特定需求的个性化的财务计划。
国际注册金融顾问协会（IARFC）向申请资格的金融专业人员提供RFC指定。IARFC是一个非营利组织，促进公众对金融专业人士的信心。他们通过帮助来这样做金融顾问交流规划技术，确保他们符合其道德标准，并提供持续的教育，以保持其技能剧烈。
注册金融顾问（RFC）资格
所有申请人必须至少有三年的财务规划或服务领域作为从业者的经验。此外，RFC申请人必须具有以下教育要求之一：
- 专业名称包括：aams.那CFA那CFP.那CHFC.那clu.那CPA那ea，Lutcf.
- 65系列证券许可或拥有以下许可组合之一：6＆66系列63，系列7＆63，7＆63系列7和66
- 人寿保险许可证。
- 学士学位或商业，金融，经济学或相关领域的高级学位。
- 申请人还可以通过完成以下IARFC名称的整个课程要求来满足教育要求：RFA，RFC或MRFC。
与其他认证不同，没有课程或考试要求。但是，所有申请人必须同意遵守国际注册金融顾问道德规范协会。他们还必须支付100美元的申请费和250美元的会员资格和指定费用。
一旦申请人收到RFC指定，他们必须完成一系列持续的教育学分。每两年，所有RFC都必须至少投入40小时才能继续教育学分。每个信贷必须属于个人融资或专业实践管理主题。他们继续教育学分的四个小时必须关注道德。
金融顾问与财务顾问
条款财务顾问和财务顾问往往是可互换的。也就是说，许多财务顾问可以将自己称为财务顾问。这是因为两个专业人士都提供了他们的帮助，使复杂的财务决策。许多财务顾问和顾问是创建适合您特定需求的财务计划的专家。
这两个专业人士在学院岁月中都可能已经研究过经济学，会计或融资。您甚至可以找到具有MBA或其他高级认证的一些专业人士。例如，最受认证的最高的认证之一是认证的
金融计划者（CFP）指定，但还有许多其他可以增加价值。
例如，除了RFC指定之外，特许金融顾问（CHFC）指定是您可能看到顾问的另一种认证。该名称通常用作CFP标记的替代品。金融顾问研究所发出CHFC指定一旦申请人完成五个在线模块，完成了20小时的继续教育学分，并通过了在线考试。CFP和CHFC名称的计划的核心非常相似，但CHFC认证需要一些额外的财务计划课程。
但是，顾问指定不需要包括CFP指定的包容性董事会考试。然而，CFP和CHFC都可以根据个人财务状况为您提供财务建议。
如何查找注册的金融顾问（RFC）
值得注意的是，每个人都有不同的财务状况。一些财务顾问和顾问是具有某些主题的专家。其他人只与某些具有特定净值的投资者合作。这就是为什么找到符合您财务需求的财务顾问很重要。您可以使用在线搜索工具或询问来自生活阶段的朋友和家庭的推荐。
一旦你有一些候选人，你可以使用BrokerCheck.验证顾问的凭据和背景。接下来，创建一个问题列表，这些问题将有助于您了解他们的练习。这些问题可以包括他们的费用结构，帐户最低，专业知识，客户和认证以及投资哲学。在做出最终决定之前，请务必与一些候选人见面。
底线
选择顾问时最重要的因素之一是他们的认证和专业知识。与您需要帮助的特定领域没有知识，教育或背景的财务顾问或顾问工作并不有益。这就像去一个心脏病学家进行心脏问题。
财务提示
- 如果您仍然遇到追踪注册的财务顾问，还有其他可以帮助您找到一个工具。寻找适合您的需求的合适的财务顾问并不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在就开始。
- 您是否知道您在兑现之前的投资需要多少钱？税收和通货膨胀从总数取得多少伟德亚洲官网vc钱？伟德ios appSmartSet的投资指南可以帮助回答这些问题并确定您对投资风险的容忍度。
照片学分：©istock.com / Saryinapinngam，©Istock.com / Skynesher，©Istock.com / Marchmeena29
