美国退休计划师于2011年由肯·莫拉夫（Ken Moraif）共同创立，他主持了广播节目“与肯·莫拉夫（Ken Moraif）的Money Matter”，并以2008年股市崩溃而闻名。这收费公司，最初被称为货币与肯·莫拉夫（Ken Moraif）重要。在得克萨斯州普莱诺的达拉斯郊区的总部，美国退休计划者在SmartAsset的顶级财务顾问名单上伟德ios app普莱诺和德克萨斯州。
2019年，该公司连续第八次被评为Barron的“前100个独立财富顾问”之一。最近，莫拉夫（Moraif）专注于帮助退休人员和即将退休的人，他在吉普林格（Kiplinger）写信说，他在宣布冠状病毒大流行的前一天在股票中出售了所有客户职位。他说，他的决定是由他的数学公式在2007年11月发出的同样的卖出信号引起的，并导致他从2007年11月至2009年中期远离股市。
美国退休计划者背景
美国退休计划师于2019年改用其当前名称。该公司是员工拥有的，创始人Ken Moraif和高级顾问Elias Dragon，Douglas Bartol和Charles Dyer，Jr。担任首席所有者。
该公司雇用顾问持有的顾问，包括认证金融计划师（CFP），特许财务顾问（CHFC），特许退休计划顾问（CRPC）等。一般投资管理和财务计划是该公司的标志性产品。除了普莱诺（Plano）外，美国的退休计划者在德克萨斯州还有其他五个办事处，在加利福尼亚州有四个办事处，在亚利桑那州有两个办事处，另一个在俄克拉荷马城设有。
美国的退休计划者客户类型和最低帐户规模
美国退休计划者几乎与个人客户合作，其中绝大多数落在高净值标记。该公司还管理养老金和利润分担计划的资产。
美国退休计划者的任何帐户都没有最小帐户规模。话虽如此，如果您的帐户余额认为太小而无法有效管理，则该公司的顾问可能会让您拒之门外。
美国退休计划者提供的服务
美国退休计划者提供投资组合管理以及几种财务计划服务，包括退休计划，房地产计划，税收计划和长期护理计划。如果客户选择，它确实可以通过包装费计划。该公司还举办财务计划研讨会。
美国退休计划者投资理念
美国退休计划者希望与所有客户建立关系，以帮助他们实现个人投资目标。该公司可以自由酌情管理投资组合，但是客户在一定程度上可以直接投资组合分配，因此他们认为合适。
顾问希望通过每季度至少重新平衡投资组合来降低风险和波动性。建议进行一系列资产类别，但该公司倾向于专注于共同基金，可变年金以及其他旨在退休的资产类别。这些共同基金经常投资于各种股票和债券，但该公司也可以选择那些投资其他证券的股票和债券。
美国退休计划者的费用
美国退休计划者的费用时间表很简单，收取的年费通常为1.25％的客户资产。在某些情况下，该费用可能更高，或者根据公司的酌处权较低。年度费用应按季度支付，欠款。公司不收费基于绩效的费用。
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，共同基金或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| 美国退休计划者的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | 美国退休计划者年费金额 |
| $ 250K | $ 3,125 |
| $ 500K | $ 6,250 |
| $ 1mm | $ 12,500 |
| $ 5毫米 | $ 62,500 |
根据2018年对RIA在盒子中对1,500家公司的研究，退休计划者的投资管理费用为1.25％，高于行业平均水平0.95％。学习更多关于顾问在这里的典型费用。
美国退休计划者奖和认可
如前所述，从2012年到2019年，该公司一直是巴伦（Barron）的“前100名独立财富顾问”之一。
此外，更好的商业局将其评为A+。
2019年，《金融时报》（Financial Times）将美国退休计划师任命为“前300名顾问”。
同样，当年，该公司在Inc.的“ 5000个增长最快的私人公司”列表中。
此外，在2019年，该惯例将第68《财务顾问》杂志的“排名前100名注册投资顾问”列表列入。
要注意什么
要注意的一件事：美国退休计划师的几乎所有顾问都是许可的保险代理商。结果，他们收集有关销售保险产品的佣金，这可能会构成利益冲突。也就是说，该公司受其约束信托义务始终以客户的最大利益行事。
与美国退休计划者开设帐户
要使美国退休计划者与您联系，请访问其网站并提交您的电子邮件和电话号码。或者，您可以致电最接近您的办公室。
- 亚利桑那州钱德勒：（480）462-0600
- 亚利桑那州斯科茨代尔：（ 480）400-7700
- 加利福尼亚州奥兰治县：（949）396-0100
- 加利福尼亚州帕萨迪纳：（323）703-5750
- 南湾/加利福尼亚州西洛杉矶：（424）290-8870
- 加利福尼亚州伍德兰山：（818）918-6270
- 俄克拉荷马城，俄克拉荷马州：（405）395-4310
- 德克萨斯州奥斯汀：（512）593-7400
- TX Coppell：（972）393-0376
- 德克萨斯州沃思堡：（817）717-8200
- 德克萨斯州休斯顿：（713）255-1007
- 德克萨斯州北达拉斯：（469）246-3600
- 德克萨斯州林地：（832）791-2300
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
