RFG咨询有限责任公司是一家大型财务顾问公司，为其他咨询公司的独立网络提供支持。该公司本身位于阿拉巴马州的维斯塔维亚山，这是伯明翰的郊区。RFG及其网络管理着超过15亿美元的客户资产和大量的在职顾问。RFG的网络与个人和机构客户，提供一系列财务规划和投资组合管理服务。这是一家收费公司。
《RFG》也获得了一些奖项和荣誉。2020年，它被《金融时报》评为300强注册投资顾问(RIA)。它也是2020年WealthManagement.com行业大奖的决赛选手。
RFG咨询背景
RFG咨询成立于2003年，是一家旨在为独立的财务顾问公司网络提供业务支持的公司。自2011年注册以来，它一直是RIA。目前，该公司由首席执行官兼创始人鲍比·怀特、香农·斯波茨伍德和里克·韦德尔拥有。怀特拥有公司60%的股份，而斯波茨伍德和韦德尔都拥有20%的股份。
RFG目前与大约50个独立顾问合作，在17个不同的地点。该公司网络中的许多顾问都是经过认证的，具有特许金融分析师(CFA)和注册理财规划师(CFP)．
RFG咨询客户类型和最小帐户大小
RFG咨询公司与独立的顾问网络合作。与RFG合作的顾问与各种不同的客户合作。这些客户中的大多数是个人，而这些人中的大多数没有高净值。然而，顾问也与高净值个人银行、储蓄机构、养老金和利润分享计划、慈善机构、州政府和市政府以及企业。
帐户最低限额通常因顾问而异，可能会受到一些协商的影响。
RFG Advisory提供的服务
作为RFG咨询网络的一部分，顾问主要提供全面的投资组合管理，财务规划还有咨询服务。其他服务还包括推荐第三方资金经理、退休计划咨询和财务健康服务。
由于使用RFG的每个顾问都是独立的，因此它们都可能向客户提供这些服务的略微不同版本。顾问确实可以使用某些专有的投资策略，比如RFG的坚定投资组合或顾问精选投资组合。这些策略与客户的财务目标结合使用。
RFG咨询投资哲学
RFG咨询网络中的顾问倾向于与客户合作，提供适当考虑客户财务状况和投资目标的量身定制的投资管理。顾问通过与客户会面来确定客户的信息风险承受力、流动性需求和时间范围。
每个顾问都是不同的，所以投资理念和策略可能会根据你的合作伙伴而有所不同。然而，投资顾问倾向于综合运用基本面分析、技术分析、图表和周期分析来评估潜在投资。他们可能进行长期或短期投资，并可能使用交易、期权撰写和保证金交易来帮助推动增长。
RFG咨询项下的费用
RFG Advisory根据每个客户管理的总资产(AUM)的一定比例收取投资管理服务费用。这个费用可以协商，可能会因顾问而异。不过，通常不会超过2.35%。
理财计划费通常是按可协商的固定费用收取的。每次订婚的固定费用不超过5万美元。
要注意什么
RFG咨询公司在其ADV表格上没有任何法律或监管披露。
RFG是一个付费的公司．反过来，该公司网络中的许多顾问都注册为保险代理人或经纪-交易商代表，并可能因此获得佣金。这是一种潜在的利益冲突，尽管由于其受托责任，公司被要求以客户的最佳利益行事。
使用RFG咨询开立帐户
如果您有兴趣与RFG网络中的指导老师合作，您可以直接与指导老师或RFG联系。如需联系RFG，请亲自访问该公司或致电(205)397-2450。你也可以到该公司的网站上提交一份联系表格。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
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