加利福尼亚州罗斯维尔的最高财务顾问

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此列表中的顶级公司是资本规划顾问，a费用为基础与高净值和非高净值的公司合作。资本的客户基础还包括银行，养老金和利润分享计划，慈善组织，保险公司和公司等机构客户。本公司的最低账户规模为500,000美元。

首都的团队包括两个特许金融分析师(cfa),两个经认证的金融规划者（CFPS）和一个认可的投资信托（AIF）。

资产管理费用按所管理资产的百分比计算。财务规划和退休计划咨询费率净额。但是，顾问可以赚取委员会向客户销售保险，这提出了潜在的利益冲突。尽管如此，坚定不移地遵守信托税，法律绑定它以符合客户的利益。

资本规划顾问

资本规划顾问成立于2014年。Lawrence A. Hanson，Michael Sollazzo，Jason T. Bell和James B. Wilson每个人都有25％的业务。

该公司的服务包括全面的投资组合管理，金融计划，退休规划，投资规划，教育规划，房地产分析，保险分析和个人税收规划。

资本规划顾问投资策略

Capital Planning Advisors的团队使用图表，周期性的，基础和技术分析提出对客户的投资。除了对冲，覆盖的呼叫和保护措施之外，还使用了长期和短期投资。

该公司在设计投资组合和选择投资时，会考虑客户当前的财务状况、资源、目标和风险承受能力。在与客户至少见过一次面之后，该公司可能会将其资产投资于该公司交易所交易基金（ETF），相互资金，个人股票或债券，和替代投资。

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聪明的投资者是一个仅限费用公司顾问团队的公司包括多项经认证的金融规划师（CFP）和认可的投资信托分析师（AIF），以及其他认可的专业人士。

该公司的客户大多是非高净值投资者，以及卷上的一些高净值客户。公司唯一的机构资金属于养老金，利润分享计划和慈善机构。智能投资者不需要最低帐户规模。

投资组合管理的费用基于管理层的资产百分比。财务规划和咨询收取每小时费用。该公司还可以收取固定费用。

聪明的投资者的背景

智能投资者于2001年由Allan Henriques成立，仍然是本公司董事会主席。SEC注册投资顾问的Sloy，Dahl和Holst，Inc。于2016年获得该公司。

智能投资者的服务包括投资组合管理，财务咨询，风险评估，投资规划和金融组织。

智能投资者投资策略

智能投资者的顾问都使用定量和定性分析找到投资，这可能包括股票，共同基金和ETF。虽然公司的定量分析用途涉及审查投资对同行组和基准的绩效，但定性分析可能包括对基金的投资理念或与投资组合经理进行采访的审查。

该公司还可以将客户的资产配置在一个或多个内部开发的模型投资组合中。“这些模型是为风险承受程度不同的投资者设计的，从更激进的投资策略到更保守的投资方式，”该公司在其小册子中说。

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保护点顾问是一家费用的公司，是我们列表中的第3次练习。保护点顾问主要与那些没有高净值的个人工作，但也有一个大型的高净值个人客户群。该公司不需要最低账户，也为养老金和利润分享计划以及保险公司提供服务。

保护点顾问有两个特许生活承销商（Clus）工作人员，其中一个也是一个特许财务顾问（CHFC）和认证的财务计划者（CFP）。保护点顾问的代表接受销售保险的赔偿，从而产生潜在的利益冲突。虽然该公司是基于收费的，但它是一个受托人必须以客户的最佳利益行事。

保护点顾问背景

该公司成立于2017年，该公司是股权为EWG提升公司的注册，但为保护点顾问开展业务。Richard Lee Watson是公司的创始人，首席执行官和主人。他拥有近30年的金融服务业工作经验。

保护点顾问提供了一系列服务，包括投资管理和规划，税务规划，家庭的金融指导，遗产规划等。

保护点顾问投资策略

保护点顾问根据个人目标，时间范围和风险容忍构建和管理客户组合。使用风险衰竭软件，该公司将客户的风险公差级别介绍，并将其分配一个数字。然后，顾问使用该号码从各种模型投资组合中进行选择。

至于策略，该公司具有分层投资方法，使用多个资产类别和投资样式。“作为我们的一部分的一部分。进程（层次投资管理），我们相信建立多种保护投资组合，如投资保险丝，”公司国家在其网站上。

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Parkshore Healy Management是一家不收费的咨询商店，是我们在罗斯维尔顶级公司名单上的下一步。Parkshore团队包括三个经过认证的金融规划师（CFP）和两个注册代理人（EAS）。这个公司的大多数个人客户都没有高净值。所有机构客户都是养老金或利润分享计划。

投资组合管理的费用是根据所管理资产的百分比计算的，而财务规划服务则是按小时收费或按固定费率收费。没有最低账户规模，但每年有最低3750美元的费用。

Parkshore财富管理背景

Parkshore成立于2008年。它主要由Harold C. Anderson拥有，他也是顾问。

该公司的服务包括投资组合管理、税务准备、财务规划、保险分析、资产计划审查、投资组合分析和401（k）评论。

Parkshore财富管理投资策略

被动投资策略是Partshore计划的一部分。这意味着投资指数基金这追踪了市场指数。资产分配也是一个关键点，因为公司希望保持客户的投资组合，以防止波动性。

“传统投资经理致力于利用定价”错误“并试图预测未来，”这位公司在宣传册中努力击败市场。“经常，这常常证明了昂贵越来越富裕的。预测GO AWRY和经理们错过了市场在错误的时间持有错误股票的强劲回报。”

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Empyrion财富管理是一项仅限费用的练习，在Roseville咨询公司中排名第四。empyrion为投资组合管理施加了100万美元的最低账户规模 - 这在该列表中最低限度绑定 - 但其他服务可能会携带不同的最低限度。该公司唯一的员工顾问是经过认证的金融计划者（CFP）和特许私人财富顾问（CPWA）。

该公司的所有客户都是个人，没有机构账户。超过一半的客户是高净值投资者。资产管理的费用是根据所管理资产的百分比计算的，而财务规划和咨询的费用往往是固定的。

Empyrion财富管理背景

1989年在埃默比亚财富管理中创立了金伯利硕士学位，仍然是该公司的唯一主要主人。她也是关于财富建设书的作者。

该公司提供多种服务，包括投资组合管理、财务规划、房地产分析，教育费用和规划，税策略，租赁分析和退休计划设计。该公司还提供一个名为EWM Digital的在线平台，允许客户设定目标，跟踪其投资和现金流量并监控其财务进度。

Empyron财富管理投资策略

资产分配分析是Empyron财富管理投资策略的关键部分。基于客户自身目标和风险容忍度，该公司希望平衡客户对证券，固定收益和现金的投资。长期购买是该公司的偏好，特别是当据信安全性被低估并且可能表现为客户的增长时。

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我们联盟财富顾问是一个基于收费的公司，有一个认证的财务计划者（CFP）的工作人员。这家公司的客户都是个人，超过75％的人缺少高净值门槛。该公司的最低账户规模要求为500,000美元。

我们联盟有一个包装费程序根据管理层的百分比，这赋予了一笔费用，并涵盖了投资组合管理和经纪成本。财务规划服务基于每小时或谈判固定利率。

我们联盟的某些工作人员顾问可以获得保险销售委员会。虽然这诱导了潜在的利益冲突，但该公司旨在以客户的最佳利益行事。

我们联盟财富顾问的背景

我们联盟财富顾问成立于1992年，由Terry Dean Wheeler仍然是其所有者。

该公司提供资产管理、财务规划、退休规划、保险保护服务、财产规划、税务规划、教育规划、业务规划等服务罗斯转换策略。

我们联盟财富顾问投资策略

We Alliance Wealth Advisors创建的投资组合从极端保守到适度激进不等。在建立客户投资组合时，顾问有两个驱动原则。首先，他们倾向于能为客户带来收入的投资。其次，他们在投资时使用的策略能提供坚实的下行保护股市。

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资本管理，下一步在我们的清单上，是一家基于费用的公司，一些顾问在这里赚取销售保险产品的佣金。这是一个潜在的利益冲突，但该公司的信托义务合法要求它以客户的最佳利益行事。

该公司的所有客户都是个人客户，其中约三分之二的客户低于高净值门槛。公司里没有机构资金。与此同时，Up Capital Management有一个顾问团队，其中包括一名注册理财规划师和一名顾问认可退休计划顾问（ARPC）。

最低资金的最低账户规模为100,000美元。资产管理费用按所管理资产的百分比计算。财务规划的费用是固定和可以谈判的。

资本管理背景

资本管理成立于2012年。它由Anton J. Bayer全资拥有，他还担任有超过三十年的经验的财务顾问。

该公司提供的服务包括资产管理，财务规划，咨询和退休计划。

资本管理投资策略

资本管理不推荐给客户的一种安全。它希望构建由各种产品组成的各种投资组合，所有这些产品都可以帮助客户努力实现其最终财务目标。

公司有四种投资模式：当前收入，收入增长，增长温和生长。资本管理通常不会努力时间推出市场，但在被视为必要时可能会增加现金持股。

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Grecu Capital Management是一家仅限费用，最低账户规模最低：100万美元。因此，该公司在没有高净值的情况下与客户的高净值的人一起工作。Grecu Capital Management还致力于养老金和利润分享计划和一个慈善组织。

该公司有顾问员工，持有特许财务顾问（CFA）和认证的财务计划者（CFP）指定。

资产管理的费用是基于百分比管理下的资产（AUM），虽然财务规划是通过保留费提供的。该公司没有人从销售证券或保险时赚钱。

格雷库资本管理背景

Grecu Capital Management成立于2002年.Jerrold A.Grecu是公司的唯一所有者。

提供给客户的服务包括资产管理，财务规划，税务咨询，保险咨询和相信服务。

Grecu资本管理投资策略

Grecu Capital Management的工作人员顾问使用现代产品组合理论要提出客户投资混合，这意味着它看起来可以最大限度地提高给定风险水平的价值。该公司的大多数AUM在ETF和共同基金中举行。

该公司使用各种分析方法来选择投资，包括基本，图表，技术和周期性分析。Grecu Capital Management还依赖于在进行研究时依赖公司活动，研究资料，企业评级服务，年度报告和其他资源的财务新闻，检验。

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Pinnacle资产管理公司在我们的榜单上拥有第二大客户基础，是我们罗斯维尔排名的最后一家。这家收费公司主要与那些没有高净值资产，但账面上也有高净值客户的个人合作。顶峰要求客户保持10万美元的最低账户规模。

该公司拥有一个经过认证的金融计划（CFP），一个特许的财务顾问（CHFC），a认证基金专家（CFS）和关于工作人员的认可投资信托（AIF）。（顾问可能持有多个名称。）

由于Pinnacle Advisors可以在某些交易中获得佣金，因此该公司被视为基于费用。虽然基于委员会的薪酬可能导致利益冲突，但Pinnacle有信托义务，以客户的最佳利益行事。

Pinnacle资产管理背景

自2013年以来一直在商业的Pinnacle由Kenyon和Melissa Lederer拥有。Kenyon Lederer还担任公司总裁，也是其投资顾问代表之一。他持有CFP，CHFC和CFS名称。

该公司专业从事资产管理，财务规划和咨询。Pinnacle可以在各种金融主题上与客户合作，包括投资规划，退休计划，房地产分析，教育规划，抵押/债务分析，遗产规划，慈善计划等。

Pinnacle资产管理投资策略

Pinnacle设计个人投资组合，以满足客户的特殊需求。该公司通常使用个体股票和债券、etf、共同基金、选项以及其他公共和私人证券。一旦投资组合被设计，该公司在适当的时候审查至少季度和重新平衡。

Pinnacle使用各种分析来选择证券，包括基本分析，技术分析和第三方货币管理经理分析。该公司还可以使用短期购买（购买证券并持有不到一年）和长期购买（持有证券一年多），以及房地产投资信托（REITS）和商业等其他投资开发池和对冲基金。