SA Stone Investment Advisors是一家位于阿拉巴马州伯明翰的金融咨询公司，管理数十亿美元（AUM）。大约有245名顾问为近数千个客户提供服务，注册投资顾问（RIA）通过收费费用结构。
SA石头投资顾问背景
SA Stone专门从事投资咨询服务，自2015年以来就可以帮助众多客户拥有投资组合管理，退休金咨询和财务计划建议。该公司是Stonex Group Inc.的全资子公司，Stonex Group Inc.是一家公开持有的金融控股公司。该公司还通过与SA Stone Wealth Management Inc.的共同所有权（介绍经纪交易商”和“清算经纪交易商” Stonex Financial Inc.的共同所有权。
SA Stone Investment Advisors客户类型和最低帐户规模
SA Stone的客户群由个人组成，高净值个人，养老金和利润共享计划，公司和其他业务实体，遗产，信托和慈善组织。
不同计划，帐户和投资模型的最小帐户需求各不相同。最低限度通常从10,000美元到100,000美元不等。
SA石头投资顾问提供的服务
SA Stone提供了几种不同的咨询服务，包括：
- 投资组合管理
- 金融计划
- 退休金咨询
- 选择其他顾问
- 教育研讨会/讲习班
- 财务咨询
公司提供两者酌情和非危险资产管理。如果客户选择酌处管理，他们的咨询将确定适当的资产分配，并使用以下一个或全部选项管理投资组合：
顾问担任投资组合经理：这项服务通过亲自构建和管理证券投资组合来管理顾问的广泛酌处权，以管理客户的资产；通过使用专有/第三方投资组合模型；或使用两者的某种组合。
SA石材选择投资组合：通过SSP服务，客户的财务顾问将选择该公司的专有投资策略或模型。
SA石材选择经理：通过这项服务，客户的财务顾问通过选择和任命资产经理来实施各种投资策略来构建和管理证券投资组合。
美国基金F2基金直接平台：客户的财务顾问使用美国资金服务公司提供的个人共同基金提供资产管理和分配服务。
SA Stone Investment Advisors投资理念
SA Stone的网站表示，其使命是为客户提供独立的独立财富管理产品和服务。为了纪念其使命，该公司在做出投资决策时利用了各种来源。这包括第三方分析和模型，公司评级服务，与投资组合经理的会议，专有分析和模型等等。
使用的投资可能包括债券，期权，股票，美国存款收据，开放式和闭门基金，交易所交易基金（ETF），货币市场基金和其他各种证券。
SA石头投资顾问的费用
资产管理计划的管理费是在顾问和客户之间确定的，但该公司每年征收200美元的最低管理费。统一的托管帐户（UMA）要求最低年度管理费300美元。公司可以收取的最高年度管理费是AUM的2.50％。
SA Stone向其财务计划和财务咨询服务收取固定成本计费率和每小时的计费咨询费。对于财务计划，最高固定成本计费率为$ 5,000，少于1000万美元。对于超过1000万美元的客户来说，最高固定成本可能高达10,000美元。财务咨询的最高固定成本费用为10,000美元。两项服务的最高小时费率为每小时500美元。
其他费用和费用包括集体投资工具的内部费用/费用，交易费用，加价和托管费。
要注意什么
SA Stone的表格ADV列出了2018年发生的一份披露。证券交易委员会（SEC）发现，该公司推荐共同基金股票班级，向客户收取12B-1费用，而不是建议相同资金的较便宜的股票类别。该公司的经纪交易商收到了费用，SA Stone未能披露与共同基金股份类别和相关费用有关的利益冲突。SEC还发现该公司违反了《顾问法》第206（2）和207条。
该案是通过谴责，赔偿638,464.31美元和48,909.70美元的利息来解决的。
同样重要的是要注意，作为一家基于费用的公司，SA Stone Advisors可能会出现基于佣金的服务或产品而不是更适合客户投资组合的投资。虽然该公司有一个受托人为了每个客户的最大利益而工作的责任，要记住这仍然很重要。
向SA Stone Investment Advisors开设帐户
有兴趣与SA Stone投资吗？该公司提供了多种联系的选择。其中包括其网站的联系表和公司的信息电子邮件。您还可以通过致电（800）589-2023与顾问建立约会。
投资提示
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截至本文撰写，所有信息都是准确的。
