加州圣何塞的顶级金融顾问

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Werba Rubin paper Wealth Management (WRP)在我们的圣何塞顶级金融咨询公司榜单上排名第一。一个仅限费用公司，WRP与高净值和非高净值个人和家庭一起工作。

该公司有两个注册理财规划师(cfp)和三个注册会计师（CPA）工作人员。要与这家公司开设账户，您需要在可投资资产中最低500,000美元，尽管这项要求是可污染的。

Werba Rubin Papier财富管理背景

这家公司成立于2006年。然而，由于多年来的多次更名，该公司自2017年以来一直被命名为Werba Rubin paper Wealth Management, LLC。该公司由管理成员Alan Werba、Aaron Rubin和Jason Papier独立拥有。

可提供服务包括投资咨询，税务筹划，收入/资产保护，退休和遗产规划，教育成本规划，信任创作，IPO股票期权规划，慈善服务和业务继任计划。

WRP还提供补充的市场内容，如时事通讯和教育研讨会。这些都是为了提高你的投资知识，让你更好地控制你的财务。

Werba Rubin paperer财富管理投资策略

Werba Rubin Papier财富管理通过明确的程序进行，以确保您的帐户优化到您的需求和欲望。此过程始于发现会议，在此期间，该公司了解您的优先事项和风险容忍度。一旦建立上述因素，一旦建立了一个投资计划在个人会议上创建并呈现给您。

WRP的投资建议通常被设计为长期战略。大多数客户参与由Buckingham Strategic Partners, LLC赞助的四项服务中的一项。这些投资组合配置服务投资于各种不同的领域空载，资产级共同资金，以及个人股票和债券。

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硅谷资本合伙人公司的费用结构是最简单的，因为它的费用只按客户的一定比例收取。管理层的资产（AUM）。该公司不需要最低限度账户。然而，大约三分之二的公司的客户是高净值的人。没有高净值，企业和退休计划的个人构成了该公司的其余客户群。

唯一的费用坚定不移地为其全部包含风险耐受性，投资研究和投资研究和财务规划。它采用全面和生活方式的方法，因为它相信这将提供客户的金融生活的最完整画面。

其顾问团队包括一名注册理财规划师(CFP)。

硅谷资本合伙人背景

克里斯托弗·梳子，投资组合战略官员于2003年成立硅谷资本合作伙伴。仍然是该公司唯一的唯一所有者，在金融服务业拥有超过35年的经验。

加入本公司的客户可以利用多种不同类型的理财产品，包括:

• 业务规划
• 现金流量预测
• 资产分配
• 退休计划
• 遗产规划
• 财务报告
• 投资咨询
• 保险需求分析
• 退休计划分析
• 慈善捐赠
• 风险管理
• 分配规划

硅谷资本合伙人投资策略

硅谷资本合伙公司(Silicon Valley Capital Partners)建立了自己的研究平台，名为“我们现在在哪里”(Where Are We Now)，以帮助客户管理风险。该公司的工具考虑了一项投资的典型过去表现，同时也预测投资和相关市场领域未来可能的表现。

公司通常使用交易所交易基金（ETF），共同资金，股票，个人债券那定期存单(CDs)和债券etf。你的资产如何在这些不同的投资类型之间分配完全取决于你指定的流动性需求、风险承受能力和时间范围。

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硅谷财富顾问主要与非高净值和高净值的人一起工作，以及少数养老金，利润分享计划和慈善组织。

这家只收取费用的公司通常要求客户拥有至少50万美元的可投资资产。社会责任投资(SRI)的焦点可以通过这家公司获得。反过来，它利用环境、社会和政府(ESG)因素来做出某些投资决策。有四名注册理财规划师(CFPs)。

硅谷财富顾问背景

硅谷财富顾问成立于1991年，成为威尔资本管理。它的名字于2005年改为Lasecke Weil Health咨询集团，LLC，然后在2013年到目前的名称。该公司由LASECKE Enterprises，LLC拥有，由公司的管理伙伴特雷西Lasecke拥有，以及Chris Duke所拥有的斯科特思考，公司的两个高级财富经理。

该公司提供涉及多种主题的资产管理和财务规划，包括:

• 现金流管理
• 遗产规划
• 保险审查
• 税收最小化
• 大学规划
• 401（k）业务计划

硅谷财富顾问投资策略

硅谷财富顾问致力于避免“单尺寸适合”的方法。您的顾问将与您合作，以确定您的风险容忍度和财务目标。然后，该公司使用此信息来形成具有符合您需求的特定资产分配的投资组合。

该公司一般推荐制度阶级股票共同基金每年低费用比率和低的事务成本。硅谷财富顾问也可能推荐ETF，低成本债券基金，个人固定收益证券和其他证券。

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我们名单上的下一家公司C-J Advisory表示，它的理想客户是忠诚、耐心、反应灵敏和心胸开阔的。该公司的账户最低限额为25,000美元，但这是可以豁免的。该公司的大多数客户是没有高净值的个人投资者，但它也为一些高净值个人、养老金和利润分享计划、信托、房地产和慈善组织提供服务。

这家只收取费用的公司员工中有两家获得认可的投资信托公司(AIFs)。其费用按客户管理资产的百分比收取。该公司还对某些服务按小时收费，在某些情况下还收取固定费用。

C-J咨询背景

成立于1980年的C-J咨询公司是榜单上历史最悠久的公司。凯文·范·戴克，无党派人士，目前拥有公司100%的股份。高级副总裁凯尔·汤普森负责C-J咨询公司的日常事务。

该公司提供咨询和咨询关系。其服务包括:

• 退休计划
• 税收计划
• 现金流管理
• 遗产规划
• 保险分析

C-J咨询投资策略

C-j咨询持有，为了实现您的财务目标，首先要考虑您的金融生活是很重要的。要清楚地了解您的财务状况，这家公司要求客户填写详细的现金流陈述。这通知您的顾问您如何花钱如何，虽然它也标识了您的流动性需求，这反过来影响您的资金将如何投资。

C-J咨询主要将其客户资产投资于ETF和被动管理指数基金。然而，近年来，积极管理的资金，其普及的流行者，也是公司整体投资策略的一部分。“我们不会将所有鸡蛋放在一个篮子里，”公司在其网站上的公司。“为了降低风险，投资在许多部门，国家，债券持续时间和其他非相关资产课程中多元化，以抵抗市场的潜在挑战。”

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遗留财富顾问，仅限不收费公司，拥有我们名单上任何公司的最佳客户顾问率。凭借其200万美元的账户最低，遗留有两倍的高净值个人，因为它是缺乏高净值门槛的个人。

Legacy团队拥有许多经过认证的专业人员，包括两名注册会计师(cpa)个人金融专家(pfs)特许金融分析师(CFA)和一名注册理财规划师(CFP)。作为一家收费公司，Legacy不以佣金为基础销售第三方金融产品。相反，它的收入完全来自客户支付的费用。

遗产财富顾问

遗产财富顾问成立于2000年，主要由其总裁兼首席投资官Edwin Ryu拥有。除了超过25年的财富顾问经验外，RYU还拥有CPA和PFS指定。

遗产财富顾问在各种领域与客户合作，包括投资组合管理，现金流量分析，退休规划，教育资金，所得税策略，风险管理，遗产税务计划和慈善捐赠。

遗产财富顾问投资策略

在投资客户的资金之前，该公司进行了所谓的“一个广泛的发现过程”，其中包括与客户和问卷调查的面谈。遗产特别侧重于确定客户的风险公差和避孕期望。

此后，该公司可能会投资于多个领域，包括房地产、医疗保健和生物技术，并使用被动式指数策略、主动阿尔法生成策略以及节税策略。

遗留可能推荐使用战术资产配置配对的目标资产分配，“这允许客户从他们的原始资产混合中偶尔从他们的原始资产混合进行短期偏差，以便利用有利的市场和生态条件，这对一个资产课程更有利的市场和生态条件。其他人，“公司在宣传册中。

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BetterWealth是一家收费金融顾问公司，拥有与广泛客户合作的经验。它的客户包括个人(包括高净值人士和其他人士)、企业、养老金和利润分享计划。

在本公司开设账户需要最低投资。但是，其客户通常在100万美元至2500万美元之间的净值。

BetterWealth团队包括三名注册理财规划师和一名认可的投资信托（AIF）。

更新的财图

BetterWealth成立于2015年，是榜单上较新的金融咨询公司之一。这家公司很重视对客户的教育。主要所有者Scott Stauffer在金融教育方面有经验，该公司还提供丰富的教育市场报告。Stauffer是这家公司的创始人，他已经在个人理财行业工作了20年。

BetterWealth可以帮助客户进行投资和退休规划、房地产规划、房地产分析、企业和个人税务规划、信用评估线、慈善规划、抵押/债务分析等。

更新的投资策略

BetterWealth的客户通常拥有至少5至7年的长期投资前景。客户的风险承受能力和期限是其投资组合的决定因素。客户的投资组合可能包括个别股票、债券、etf、期权、共同基金和其他证券的某些组合。

虽然该公司通常遵循长期策略，但它也会不时地购买某些证券以满足短期需求。“例如，在收获税收损失时，我们公司通常会购买类似于客户投资组合基金的替代基金，并持有31天，以避免洗涤销售规则。原始资金通常会被回购，”该公司在其小册子中说。

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清晰度的财富顾问表示，它努力帮助所有客户达到金融独立性。该公司认为，通过“定义的投资目标，深思熟虑的计划和建设良好的实施战略”，它可以为其主要是高净值的客户群实现这一目标。它确实有一些具有少于高净值的个人客户。

为此开放咨询账户需要至少500,000美元费用为基础公司。工作人员有一个经过认证的金融计划者（CFP）。

这家公司的顾问可以赚取委员会出售某些保险产品或证券。然而，信托税要求这家公司及其顾问无论如何都要以客户的最大利益为出发点。

清晰财富顾问背景

清晰度的财富顾问主要由管理合作伙伴Manuchehri和Manning Director Dalal拥有。公司自2011年以来一直与客户合作。

Clarity Wealth Advisors提供的服务包括投资管理、所得税规划、退休规划、保险分析、遗产规划、教育基金、现金流管理、债务管理等。它还提供养老金咨询服务，包括建议养老金计划发起人如何选择投资方案，教育他们的计划参与者，并提供一致的计划审查。

清晰财富顾问投资策略

清晰度的财富顾问根据客户的独特目标和两种类型的投资分析构建客户组合。该公司使用两者基础和技术分析简要介绍某项投资过去的表现、目前的表现以及该投资所在的市场是否预计会有良好表现。然后，这些信息将在您指定的时间范围和风险承受能力范围内应用。

根据客户的需求，公司可以在一个或多个模型策略中创建自定义组合或投资客户的资产。这些模型投资组合可以建造或通过第三方管理者提供。“在任何一种情况下，我们将在持续的基础上监控您的投资组合的表现，并根据市场条件的变化和您的财务状况，在其宣传册中，将投资组合重新平衡。

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Encherum财富管理不需要最低账户规模。它主要为个人提供没有高净值的个人，尽管其客户群也包括高净值个人，养老金和利润分享计划和各类企业。该公司有四项认证的金融规划师（CFP）和两个认证离婚金融分析师(cdfa)的员工。

该公司的顾问可以赚取委员会销售某些保险政策和证券，使Inflicum为基于费用的公司。但由于这家公司是一个受托人，无论如何，它必须始终符合您的最佳利益。

集中财富管理背景

管理合伙人方杰弗瑞(Jeffery Fong)和方杰(Jay Fong)兄弟于2013年创立了Concentrum Wealth Management。两人在金融服务业总共有近50年的工作经验。

该公司最常见的是个人和企业，其服务反映了这一点。对于个人而言，该公司提供退休计划，遗产规划，大学规划，税收缓解，保险分析，慈善筹划，以及债务和抵押贷款评估服务。对于企业和公司来说，该公司提供税收筹划，投资规划和一般财务规划。

集中财富管理投资策略

Concentrum财富管理可以使用多种投资策略，包括长期购买(购买证券并持有一年以上)、短期购买(持有证券不到一年)和交易(在购买证券后30天内出售)。该公司也可能从事卖空交易，保证金交易选项写作。

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Hayes Financial，另一家不收费公司，拥有一个客户群，几乎完全由个人和高净值个人组成。该公司还与养老金和利润分享计划合作。对新客户没有最低初始投资。

本公司顾问的员工并未持有任何咨询认证，例如经认证的财务计划者（CFP）。

海耶斯金融背景

Hayes Financial于2017年，公司Zachary D. Hayes总裁Zachary D. Hayes在金融服务业中拥有超过20年的经验。海耶斯今天仍然是该公司的唯一所有者。

投资服务是Hayes Financial可以提供客户的核心。该公司利用七步过程为这些客户创建投资计划。此外，该公司还有一系列客户可以点击的财务规划服务。

海耶斯金融投资策略

在每一个客户关系的初期，海耶斯金融都努力了解客户的具体需求。这包括审查它们目前的财务状况，如预算、流动性预期和收入水平。一旦公司感觉好像了解了客户的需求，它就会为他们的可投资资产创建资产配置。

坚定不移现代投资组合理论（MPT），投资哲学指出，投资组合可以为特定的最大化的返回风险宽容等级。当涉及所用的特定证券时，公司往往会投资共同基金，但也可能使用股票，债券和ETF。

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TTP投资公司在我们的圣何塞顶级金融咨询公司名单中名列前茅。TTP投资公司是一家收费公司，对新客户没有任何最低投资要求。反过来，它的客户基础主要是没有高净值的个人。不过，该公司也为高净值人士和一家慈善机构提供服务。

该公司的咨询人员没有持有任何认证，例如经过认证的金融计划者（CFP）或特许金融分析师（CFA）。

TTP投资背景

TTP投资是一个相对年轻的公司，成立于2016年。该公司是其首席执行官和创始人的所有权，哈里斯·威尔纳。威廉纳在金门大学的财务规划中举行MBA。

TTP提供一系列资产管理服务，包括帮助客户通过公司开发的一系列不同的投资组合策略进行投资。其理财产品涵盖退休、资本积累、投资和物业管理、避税等领域。

TTP投资投资策略

TTP Investments有四种主要的投资策略来投资客户的资产。它们都基于特定的风险承受能力，从保守到激进不等。以下是每一种的细分:

• 保守的风险承受能力:这种策略适用于那些希望获得流动性但又希望获得比银行更高回报的客户。因此，这种策略通常投资于债券，但也可能投资于支付股息的蓝筹股。
• 平衡风险承受能力:这是为退休或即将退休的规避风险的客户设计的。该投资组合也旨在提供收益，因此它纳入了支付股息的国内股票和公司债券。
• 增长风险承受能力:该策略适用于仍有几年退休的客户。对于初学者来说，该公司将审查各个市场部门并购买最强劲的市场。然后，根据这些行业的表现方式，该公司将审查您的投资组合，并使必要的变化进行许可。
• 积极的风险耐受性：在大多数情况下，这个策略是为合资格投资者能够应对大量风险的人。公司将确保你的全部资产中只有一小部分用于这类策略。