加州圣拉斐尔的顶级财务顾问

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私人海洋，a托管费金融顾问公司，是圣拉斐尔评级最高的机构。除了在旧金山和西雅图的办公室外，Private Ocean共有9个办公室注册理财规划师(CFPs)在圣拉斐尔的总部工作，以及其他经过认证的专业人士，包括特许金融分析师(CFA)注册投资管理分析师(CIMA)注册私人财富顾问(CPWA)等。

私人海洋的大多数客户都要求投资200万美元高净值个人不过该公司也与资产净值不高的个人、养老金和利润分享计划以及商业实体合作。

作为一家只收取费用的公司，Private Ocean从客户费用中赚钱，而不是佣金禁止销售金融产品或保险单。

私人海洋背景

Private Ocean成立于2009年，主要由财富管理顾问公司拥有。财富管理公司(Wealth Management)的所有者格雷戈里·弗里德曼(Gregory Friedman)担任Private Ocean的总裁兼首席执行官。他和另外三个人或实体持有该公司的最大股份，而一些顾问持有少量股份。

该业务提供投资管理、退休计划咨询和财务规划。它可以为退休、企业继承、大学资助、股票期权规划、遗产遗留等提供建议。

私人海洋投资策略

在构建客户投资组合时，Private Ocean主要投资于共同基金、交易所买卖基金(交易所交易基金)和独立的客户经理，同时持有多头和空头头寸。其证券分析方法包括基本面分析和技术分析．

Private Ocean通常遵循长期投资策略，避免试图把握市场时机。该公司还在其网站上指出，越来越多的个人对该公司感兴趣环境、社会和治理(ESG)投资。因此，Private Ocean为有社会意识的客户提供ESG投资组合。

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Ohana Advisors是榜单上排名第二的公司，该公司经营时间最长，客户与顾问的比例也是榜单上最高的。虽然Ohana没有最低账户要求，但其客户的平均净资产通常为1亿美元。新客户一般预计在短期内拥有至少3000万美元的净资产。

它的小客户群完全由超高净值家庭组成，尽管它也为可撤销和不可撤销信托、慈善信托、家族有限合伙企业、有限责任公司、家族基金会和捐赠者建议基金提供服务。

Ohana团队中就有一个注册会计师(CPA)。

Ohana顾问公司背景

Ohana Advisors成立于1993年，是一家独资企业。2010年，它的主人丹尼斯·科温顿(Dennis Covington)把它改造成了一座有限责任公司．他现在与乔希·里希特、爱德华·约翰·施耐德四世和大卫·施耐德共同拥有它。

公司提供全面的服务家庭办公室还有金融服务，充当每个客户的私人家族办公室。

Ohana Advisors投资策略

该公司表示，它“努力为每个客户量身打造并实施最佳的、风险管理的、多元化的战略。”通常，每个客户都利用家族有限合伙企业在家族实体之间共同投资。在构建投资组合时，Ohana雇佣了多样化跨地域,资产类别、细分行业、预期收益和风险水平。报告指出，“大多数家族的投资组合也有大量配置于私人投资基金。”

截至其最近向SEC提交的文件，其管理的资产投资如下:

• 汇集投资工具(注册投资公司或业务发展公司除外)发行的证券占67%
• 10%为现金及现金等价物
• 10%来自私人投资和慈善捐款
• 由注册投资公司(如共同基金)或业务发展公司
• 6%的州和地方债券
• 4%投资于交易所交易股票证券

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排名第三的是北极星财富咨询集团(Polaris Wealth Advisory Group)，前身为北极星灰石金融集团(Polaris Greystone Financial Group)。PWAG有9名注册财务规划师(cfp)， 2名注册财务分析师(cfa)和1名注册财务分析师认证信托和财务顾问(CTFA)。

PWAG主要与个人和高净值个人合作，但它也为养老金和利润分享计划、公司和其他商业实体提供服务。该公司要求其客户账户的最低总金额为50万美元。

PWAG是一家只收取费用的公司，其收入来自客户费用，而不是证券或保单等第三方产品的销售佣金。

北极星财富咨询集团背景

该公司成立于2011年，原名Polaris Wealth Advisors，后来更名为Polaris Greystone Financial Group，随后重组为两个独立的公司:Polaris Wealth Advisory Group和Greystone Financial Group。如今，该公司首席投资官杰弗里•鲍威尔和杰里米•维特贝克拥有北极星财富咨询集团。

该公司提供投资管理和财务规划服务，包括教育规划、遗产规划、税务规划、企业继承规划等。

北极星财富咨询集团投资策略

PWAG在听取客户的财务目标和风险承受能力后，为他们做出投资选择。然后，该公司为客户匹配最适合其投资者身份的特定策略，包括依赖多元化etf和其他由股票或债券驱动的策略。

该公司认为，一个管理良好的投资组合是通过技术和基本面分析方法，并通过考察市场情绪和宏观经济条件建立起来的。

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韦斯特希尔金融顾问公司(Westhill Financial Advisors收费公司前身为Taddei, Lugwig & Associates，是我们名单上的下一个。WFA与个人、高净值个人、信托、遗产、养老金和利润分享计划，以及公司和其他商业实体合作。虽然最低年费8000美元对于小额余额可能不划算，但没有最低投资额。大多数帐户是在一个可自由支配基础，这意味着顾问对账户有完全控制权。

WFA的顾问团队包括五人特许财务顾问(chfc)， 4个注册理财规划师(cfp)， 2个特许人寿保险商(俱乐部)认可投资受托人(AIF)和一个合格的401(k)专业人员。

由于WFA的许多顾问同时也是保险代理人，他们可以从某些交易中赚取佣金，所以WFA被认为是一家收费公司。尽管以佣金为基础的薪酬存在潜在的利益冲突，但无论如何，公司都必须以客户的最大利益为出发点。

韦斯特希尔金融顾问公司背景

该公司由Matt Taddei和Kirk Ludwig创立，自2010年以来一直是注册投资顾问公司。2021年，它重新命名并将名称从Taddei, Ludgwig & Associates更名为Westhill Financial Advisors，以“更好地描述我们对财务规划和建议的有远见的观点”。他们和领导合格退休团队的黛安·麦克拉肯(Diane McCracken)一起拥有这家企业。

除了投资管理、保险和风险管理服务外，该公司还提供财务规划和养老金咨询。

Westhill Financial Advisors投资策略

WFA主要使用战略资产配置，核心投资在指数基金以及交易所交易基金(etf)。当机会出现时，它也可以投资于积极管理型基金。投资组合在全球范围内是多样化的。作为证券选择过程的一部分，TLA的分析方法包括图表分析、基本面分析、技术分析和周期分析。

根据其最近向SEC提交的文件，WFA下的资产管理资产(AUM)的分配如下:

• 86%是由注册投资公司(如共同基金)或业务发展公司发行的证券
• 8%投资于交易所交易的股权证券(如普通股)
• 6%为现金及现金等价物

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Marin Wealth Advisors总部位于圣拉斐尔，在旧金山和奥克兰设有办事处。圣拉斐尔的团队包括三名注册金融规划师(CFPs)和一名特许金融分析师(非洲金融共同体）.

Marin的大多数客户都不被认为是高净值个人，尽管也有一些是。这家只收取费用的公司还为信托、遗产、公司、非营利组织以及养老金和利润分享计划提供服务。投资帐户的管理只基于自由裁量的基础。没有公布的帐户最低限度。

Marin财富顾问公司背景

2013年，罗伯特•亨特(Robert Hunter)将其18年的财务咨询业务重组为有限责任公司，并将其命名为马林财富顾问(Marin Wealth Advisors)。他仍然是该公司的大股东，杰拉德·费格勒和詹姆斯·卡斯特罗也拥有该公司的股份。

该业务提供投资管理和咨询。它还提供包括退休计划和教育资金在内的财务规划。

Marin Wealth Advisors投资策略

马林财富主要使用战略资产配置以及个人股票和债券的选择。在其形式之，该公司指出，许多客户都是“意识到寻找最佳投资地点需要更多时间和研究的投资者”。其证券分析方法包括图表法、基本面分析法、技术分析法和周期分析法。

SEC最新数据显示，该事务所管理的资产配置如下:

• 78%投资于交易所交易的股权证券(如普通股)
• 由注册投资公司(如共同基金)或业务发展公司发行的证券占18%
• 由汇集投资工具(注册投资公司除外)发行的证券的2%
• 1%的现金和现金等价物
• 1%的投资级公司债券

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斯图尔特财富管理公司(Stewart Wealth Management, SWM)的最低投资额为10万美元，服务的净值不高的人远远多于净值高的人(约为5:1)。其团队包括两名注册理财规划师(cfp)和一名退休收入认证专业人士(RICP)。

该公司还为养老金和利润分享计划、退休计划参与者、基金会、机构和商业实体提供服务。绝大多数账户是自主管理的，这意味着客户授权SWM在没有事先批准的情况下对其投资进行调整。

SWM是一家只收取费用的公司基于资产的费用每小时收费和/或固定费用，而不是佣金。

Stewart财富管理背景

本杰明·斯图尔特于2007年在美国证券交易委员会注册了这家公司。他是唯一的所有者，并担任其首席执行官和首席合规官。在创立SWM之前，Stewart曾在Wachovia Securities担任了7年的副总裁。

SWM提供财务规划、投资咨询服务，以及养老金和合格退休计划咨询。

斯图尔特财富管理投资策略

SWM的目标是建立低成本、节税的投资组合，并在长期内保持稳定的业绩。它通过投资institutional-class低费用比率的股票共同基金，有时还有低成本的交易所交易基金(etf)、债券基金、个人固定收益证券和其他产品。在适当的时候，SWM还可能推荐房地产投资。

根据SWM向SEC提交的最新文件，其管理的资产配置如下:

• 71%投资于交易所交易的股票(如普通股)
• 15%投资于私募股权房地产
• 12%为现金及现金等价物
• 1%投资级公司债券
• 1%的美国政府/机构债券

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JLFranklin Wealth Planning是一家收费的理财顾问公司，服务于个人、高净值个人、信托和遗产。JLFranklin的账户最低存款为150万美元，其管理的大部分资产都属于高净值投资者。

JLFranklin拥有一支由两名注册财务规划师(cfp)和一名注册会计师(CPA)组成的咨询团队。

作为一家只收取费用的律所，JLFranklin的收入来源包括按每个账户的一定比例收取的客户费用、按小时收取的费用和固定费用。其顾问不销售第三方金融产品或保险收取佣金。

JLFranklin财富规划背景

JLFranklin在旧金山湾区设有多家办事处，自1999年以来一直提供咨询服务。拥有CFP和CPA资格的顾问乔伊斯•富兰克林(Joyce Franklin)是该公司的主要所有者。富兰克林曾在德勤(Deloitte)和安永(Erst & Young)工作，拥有25年的财务规划经验和30年的会计经验。

JLFranklin专注于金融和税务规划，以及投资管理，为科技工作者提供服务。该公司在其网站上表示:“作为一家快速发展的公司的一部分，我们的公司能够解释你所面临的各种选择的好处和权衡，从而帮助科技界的人们做出明智的财务决策。”

JLFranklin财富规划投资策略

JLFranklin主要依赖被动型共同基金，该公司认为这些基金提供了低成本敞口和全球多元化。该公司通常投资于没有任何负担的股票、固定收益共同基金和etf。JLFranklin不管理个人股票投资组合或分析个人证券，而是依赖于战略资产配置，并根据以下四项原则提供建议:

• 金融市场极其有效
• 风险和回报是相关的
• 广泛的全球多元化是配置资产的最佳方式
• 投资者自律对于保持风险敞口和投资市场至关重要

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O 'Donnell Financial Services成立于2015年，是一家收费公司，在湾区有三个办事处。O'Donnell Financial的大多数客户都是没有高净值的个人，但该公司也为高净值投资者以及养老金和利润分享计划提供服务。

O'Donnell被认为是收费的，因为它的顾问在销售金融产品或保险时赚取佣金。但是,随着受托人在美国，奥唐纳及其顾问必须始终以客户的最大利益行事。

奥唐纳金融服务背景

Greg O 'Donnell是该公司的创始人、负责人兼首席执行官。据该网站介绍，他还主持了一个每周广播节目，并有一系列关于退休的书籍可供免费下载。

该公司提供投资管理服务通过一个包装费计划收取一笔全包费用。除了资产管理、财务规划和养老金咨询外，该公司还提供抵押贷款和保险服务。

奥唐纳金融服务投资策略

O’donnell Financial的方法包括图表分析、周期分析、基本面分析和技术分析。在管理资产时，它可以使用长期购买、短期购买、交易、卖空、保证金交易和期权书写。根据O 'Donnell Financial向SEC提交的最新文件，该公司管理的资产投资情况如下:

• 79%在交易所交易的股权证券(如普通股)
• 11%为结构化票据
• 由注册投资公司(如共同基金)或业务发展公司
• 现金及现金等价物为2%
• 1%的投资级公司债券

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Hutchinson & Ziegler Financial Advisors是一家只收取费用的公司，其薪酬大部分是按管理资产(AUM)的比例收取的。该公司还收取计时费和固定费，客户群包括个人、高净值个人、信托、家庭、企业养老金和利润分享计划以及慈善组织。该公司没有最低账户规模要求。

Hutchinson & Ziegler财务顾问公司背景

该公司由希瑟·哈钦森(Heather Hutchinson)于2003年创立，但在2007年公司改革成为Hutchinson & Ziegler金融顾问公司后，埃里克·齐格勒(Eric Ziegler)成为50%的股东。

Hutchinson & Ziegler主要提供投资管理和财务规划服务。该公司的财务规划服务可能包括现金流管理、基于目标的规划、保险规划、遗产规划、税务规划等。

Hutchinson & Ziegler财务顾问公司的投资策略

Hutchinson & Ziegler使用资产配置根据该公司的宣传册，根据每个客户的独特需求，建立长期的多元化投资组合。该公司表示，它努力将费用和投资成本保持在较低水平，并致力于通过资产定位和节税投资工具将税收影响降至最低。伟德亚洲官网vc

该公司主要使用无负荷、低成本的共同基金和交易所交易基金(etf)。

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在我们圣拉斐尔的顶级财务顾问公司名单中，还有Spectrum financial Management，这是一家只收取费用的公司，为个人和高净值人士提供服务。Spectrum的最低投资要求为50万美元，绝大多数账户都是自主管理的。

该公司的小型顾问团队包括一名注册理财规划师(CFP)和一名顾问注册代理(EA)与国税局和注册会计师(CPA)。作为一家只收取费用的公司，Spectrum不收取佣金，也不销售保险等第三方产品。

Spectrum财务管理背景

布伦达·弗里德兰德自1992年以来一直在Spectrum Financial Management工作，她于2003年以独资经营者的身份接管了该公司。她是该公司的注册代理人和注册理财规划师。

该业务提供投资管理，包括财务目标设定、风险评估、战略资产配置以及证券和投资的选择和管理。Spectrum还提供财务规划和咨询，以及税务规划和准备。

Spectrum财务管理投资策略

该公司在投资方面有长远眼光，并提醒客户撤资可能会影响投资组合的目标。一般来说，Spectrum采用基本面分析，投资于空载共同基金。根据SEC的最新数据，Spectrum管理下的资产配置如下:

• 79%是由注册投资公司(如共同基金)或业务发展公司发行的证券
• 12%投资于交易所交易的股权证券(如普通股)
• 现金及现金等价物为3%
• 6%投资于非交易所交易的股权证券