美国证券交易委员会(SEC)规范美国金融业的大部分时间。本指南介绍了SEC执行的最突出的规则。许多这些法规都集中在投资者上市的信息。SEC希望投资者知道事实，以便在决定是否出售，持有或购买公司证券时可以做出明智的决定。
1933年的证券法案
该法授权证券登记的法律通常被称为“证券”法律的“真实性”，并有两个基本目标。一个是在证券销售中禁止欺骗，虚假陈述和其他欺诈。另一个目标是要求投资者收到有关公开销售所提供的证券的财务和其他重要信息。
1934年证券交易所
该法案制定了SEC，并在证券行业的各个方面授予委员会广泛的权威，包括登记，监管和监督经纪公司，转让代理商和清算机构的权力。它还向美国证券自我监管组织提供了SEC管理局，也称为SRO。
SRO包括各种证券交易所以及其他组织，包括该组织纽约证券交易所，纳斯达克股市，芝加哥选项委员会和金融行业监管局（芬兰）。
这项法案还为SEC提供了要求有公开交易证券的公司定期报告信息的公司。它还确定并禁止在市场上进行某些行为，并赋予与其相关的受监管实体和个人的违规权力。
1939年信任契约法案
本行法适用于债券，债券和债券等债务证券，为公开销售提供。虽然这些证券可以根据“证券法”注册，但除非债券发行人与债券持有人之间存在正式协议，否则他们无法向公众提供销售，否则被称为信托契约。信托契约必须符合信托契约法的标准。
1940年投资公司法案
这种行为规范主要在投资，再投资和交易证券的同行资金和其他公司，并可向投资公众提供其证券。但是，这不允许ec直接监督投资决策或这些公司的活动或判断他们的投资是否明智。
该法案旨在最大限度地减少可能产生的利益冲突要求这些公司披露其财务状况当股票最初销售时，投资者的投资政策和持续定期的投资政策。该监管专注于拥有资金向投资公众披露信息，了解基金，投资目标，投资公司结构和运营。
1940年投资顾问法案
这一法案旨在通过要求几乎所有投资顾问登记秒，加强政府监督投资咨询业务的能力。它将顾问定义为“任何人，赔偿，从事直接或通过出版物或作品，即证券的价值或投资，购买或销售证券的可取性，或者遵守赔偿，作为常规业务，问题或颁布的分析或报告证券的一部分。“
该法案于1996年和2010年进行了修订，因此现在只有咨询注册投资公司的顾问，或者在管理层中至少有1亿美元的资产必须与SEC登记。
2002年Sarbanes-Oxley法案
立法者颁布了这一广泛的法律，以提高企业责任，加强财务披露和战斗公司和会计欺诈。例如，它要求公司人员在财务报表上签署。它还创建了公共公司会计监督委员会，也称为PCAOB，监督审计专业的活动。您可以在此处查找到Sarbanes-Oxley签发的所有SEC Rulemaking和报告的链接。
2010年多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案
这一法案，其针对巨额经济衰退的感知原因，于2010年7月21日签署了法律，由巴拉克·奥巴马总统签署。法律旨在将美国监管系统重塑在多个领域，包括消费者保护，交易限制，信用评级，金融产品监管，公司治理和披露和透明度。
2012年的规制最佳利益规则
SEC颁布了消费者友好的监管最佳利益规则（RBI），要求经纪公司和财务顾问透露当消费者财务建议时披露潜在的利益冲突。一份联邦上诉法院维护了七个国家之后的统治，除其他缔约方，法律挑战这一措施。公司直到2020年6月30日遵守RBI。基本上，它提高了现有的“适用性”标准的条形图。该标准意味着经纪人推荐给客户的投资或产品通常必须“合适” - 但不一定适合其特定客户的最佳利益。换句话说，建议的投资不一定是最佳或最具成本效益的选择。现在，经纪人经销商将被要求以其客户的最佳利益行事。在提出建议时，将禁止将其财务利益提前提出财务利益。
您可以向您的财务顾问咨询他们的实践，如果他们遵守RBI。你还应该肯定会问你的吗？顾问是受托人并让他们以书面形式提出他们作为一个受托人，也就是说，那些有伦理义务仅在别人的最佳利益方面行动的人。
底线
虽然公司需要提交大量的信息，但很难解释清楚。如果您一起查看许多不同的SEC文件，您可以更好地了解整体情况。财务比率可以用来确定一个公司的长期和短期财务实力。留意公司脚注中的危险信号。危险信号包括突然的一次性或特殊费用，以及10-K表、年度财务报告或10-Q表、季度财务报告中极其混乱的部分。
尖端
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