Securian Financial Services，Inc。最初以人寿保险公司的身份将其起源追溯到1880年。尽管该公司仍然提供保险服务，但此后已扩展以提供一系列财务计划和投资管理方案。
Securian是一个收费顾问。有一支大量的员工顾问团队，其中大多数人也担任经纪交易商。Securian的大多数客户都是个人，但位于明尼苏达州的圣保罗公司也与机构客户合作。
Securian金融服务背景
Securian成立于1993年，是Securian Financial Group，Inc。的全资子公司，也是一家名为Minnesota Mutual Companies，Inc。的共同保险公司的间接子公司，除了从事金融顾问的业务外，该公司还在经纪交易商。
Securian Financial Services客户类型和最低帐户规模
Securian的大多数客户是个人。他们中的大多数不是高净值，尽管该公司确实为大量高净值个人客户提供了建议。机构客户包括银行或旧货机构，养老金和利润共享计划，慈善组织，州或市政政府实体，其他投资顾问和公司。
Securian的最小帐户规模取决于所使用的服务：
- 退休计划服务：没有任何
- Securian咨询年金：$ 25,000
- 投资组合解决方案II计划：$ 50,000
- SEI资产分配计划：$ 50,000
- SEI托管帐户计划和集成的托管帐户计划：$ 500,000至$ 2,500,000，具体取决于策略。每个投资组合也有最低帐户规模在50,000美元至250,000美元之间
- SEI分销策略计划：根据策略和功能，$ 50,000至100,000美元
- Buckingham基金战略家投资组合计划：$ 500,000
- 白金汉统一托管帐户计划：$ 100,000
- 资产标志计划：根据投资组合选项，从10,000美元到$ 1,000,000不等
- Securian Legacy Advance计划：$ 500,000
- Securian Trust连接：$ 500,000
- 单独管理的投资管理服务：$ 10,000,000
Securian金融服务提供的服务
Securian Financial Services的服务包括：
- 个人财务计划
- 业务财务计划
- 退休计划服务
- 退休计划参与者咨询服务
- 教育服务
- 投资管理服务
- Securian咨询年金
- 投资组合解决方案
- 资产分配计划
- 经纪交易商服务
Securian金融服务投资理念
Securian的大多数客户货币都投资于共同基金。其余的投资于股票，现金或现金等价物以及各种债券。顾问根据所使用的特定计划或策略投资客户资产。
各种分析方法用于进行投资，包括基本安全分析。现代投资组合理论用于制定与客户帐户一起使用的长期策略。
证券金融服务费
Securian的费用取决于您使用的服务和计划。一般资产管理费用如下的任何帐户如下：2014年9月25日之后：
| 证券资产管理费 | |
| 资产 | 年费 |
| 首先$ 500,000 | 1.75％ |
| 下一个$ 1,500,000 | 1.10％ |
| 下一个$ 1,000,000 | 0.90％ |
| 下一个$ 1,000,000 | 0.70％ |
| 下一个$ 1,000,000 | 0.45％ |
| 超过$ 5,000,000 | 0.20％ |
通常以每小时费用不超过每小时500美元或固定费用的费用收取财务计划费用。
其他计划有自己的费用，可在公司的SEC手册中获得。
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| Securian Financial Services的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | Securian Financial Services费用金额 |
| $ 500K | $ 8,750 |
| $ 1mm | $ 14,250 |
| $ 5mm | $ 45,750 |
| $ 10mm | $ 55,750 |
要注意什么
该公司的SEC记录中只有一个披露。2019年，该公司与未在阿拉斯加州注册的四名投资顾问进行了咨询业务。违规行为导致了10,000美元的罚款。
Securian的顾问可能会因出售证券而获得佣金。这是一场利益冲突，因为顾问可能有动力根据较高的佣金向客户出售证券，即使这不是客户的最佳选择。但是，当担任顾问时，顾问必须为客户的最大利益行事。
开设Securian Financial Services的帐户
那些有兴趣寻找金融专业人员的人可以通过电话或亲自与公司联系，与顾问建立约会。您也可以在线访问该公司的网站以与您联系。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
