向客户出售证券或提供财务咨询服务需要执照，而专业人士需要哪种执照取决于许多因素，包括出售的证券类型、正在进行的金融交易类型以及所提供的建议。金融业监管局(美国金融业监管局)办理多个证券营业执照的手续。美国金融业监管局为每种执照设置资格，并监督每种执照的考试。这是主要证券执照的细目。
证券业必需品
的证券业必需品（SIE）是寻求进入或重新进入证券行业的人的介绍程度考试。考试评估了候选人对行业，其基本产品，监管机构及其职能以及监管和违禁实践的知识。为了成为芬兰成员公司的注册代表，申请人仍然需要采取“排名最低”的考试，修订的6系列6，系列7或其他适合其潜在工作职能的资格考试。
6.
的系列6许可证意味着你可以出售以下投资产品:
- 共同基金
- 可变年金
- 可变寿命保险
- 单位投资信托基金
- 市政基金证券，喜欢529份储蓄计划
虽然金融专业人士可以获得这一许可证，但可以销售可变寿命和年金的保险代理商。
如果您希望获得投资公司和可变合同产品注册，您将需要通过系列6考试以及证券行业基本(SIE)考试。第6系列考试时长90分钟，费用为40美元。
7系列
对于那些想要注册证券总代表的人，您需要通过国际教育学院的考试和注册7系列考试。本许可证允许您出售比Series 6许可证更多的产品-几乎任何类型的安全-包括:
- 公共和私人股票和债券
- 共同基金
- 金钱市场资金
- 交易所交易基金
- 单位投资信托
- 房地产投资信托基金
- 对冲基金
- 政府证券
- 直接参与计划（DPP）
- 证券交易员
- 抵押贷款支持证券选项
- 风险资本
- 权利
- 认股权证
- 政府证券的回购和利息凭证
- 市政证券销售
这个系列最适合股票经纪人、一些理财规划师和顾问以及一些保险代理人。系列7的考试时间将近4小时，费用为245美元。
3.
的系列3许可证是那些想要销售商品期货合约的人。此许可证更具体于6或7系列，通常为专门销售商品期货的人保留。
国家商品期货考试来自全国期货协会（NFA），而是由芬兰管理。这是2小时30分钟，售价130美元。
Series 31许可类似于Series 3许可的子集。它允许你出售期货管理基金。
63系列
股票经纪人或那些想要销售股票，债券，共同基金或年金的人，您将需要一个系列63许可证。以前被称为统一证券州法律考试，每个州都需要，您还需要有6个牌照系列和7次许可证。它侧重于一个必须坚持作为投资专业人士的道德和信托义务。北美证券管理者协会（NASAA）是一个以投资者保护为中心的国际组织，处理此目的的许可要求。
65系列
的65系列许可证，也被称为统一投资顾问法律考试，最适合理财规划师、顾问或其他提供金融建议的人。股票经纪人或管理理财账户的人也需要这一执照。这个考试是由美国航空航天局发明的。
66系列
的66系列许可证，正式名称为统一合并州法律考试，实质上是63系列和65系列的结合。如果您已经获得了这两个许可，则不需要参加Series 66考试。但是，如果你没有，你可以跳过两次考试，而只参加一次。第七系列考试是必不可少的。
专家建议你在考试前留出75到100个小时的学习时间。大多数有全职工作的人可以把这分成4到8周的学习时间。
系列79
这个考试，也称为投资银行代表考试，是处理的金融专业人士：
- 合并和收购
- 资产出售
- 财务重组
- 债务和股票发行
- 投标出价
- 企业重组
- 企业合并交易
为了获得投资银行代表，您需要通过SIE考试以及79系列考试。79系列考试是2小时30分钟，售价245美元。那些通过考试的人可以作为入门级投资银行家工作。
底线
对于寻求为公司，机构或其他类型的金融公司工作的金融专业人士，他们需要为他们的专业获得具体许可证。对于投资者来说，了解您的财务专家专门从事什么是重要的。它也应该让您努力地知道他们通过了特定的考试，以证明他们是他们领域的专家。
投资提示
- 当您选择理财顾问来管理您的资金时，系列授权是需要考虑的许多因素之一。伟德ios appSmartAsset的免费工具在五分钟内为你匹配你所在地区的财务顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，他们将帮助你实现你的财务目标，现在就开始。
- 如果您更像是交易投资者或没有额外的现金用于人类顾问，您可能希望考虑使用Robo-Advisor.代替。你的投资取决于你的年龄、风险承受能力和时间范围。一些机器人顾问程序包括与人类顾问交谈的选项，但需要额外付费，但在其他方面，与使用有执照的人类顾问的公司相比，使用成本要低得多。
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