62系列考试和执照是什么?

莎拉·费雪 2019年12月15日

在2018年退役之前，62系列牌照是金融专业人士中最常见的认证之一，让他们成为注册的代表授权交易公司股票和债务证券。继续阅读，了解如果您以前通过了62系列考试，您需要做些什么，以及在更新后的替代考试(称为证券业基本知识考试)中将会看到什么。

62系列考试是什么?

62系列考试是由金融业监管局(FINRA)该机构是一家由政府授权的非营利机构，负责监管美国政府在华业务经纪自营商．在62系列考试中测试的四个核心主题领域包括:

证券和投资的类型和特点:考试的第一部分涉及股票证券;资产支持证券;企业债券;美国政府和机构证券;投资公司;和衍生品和结构性产品。
公司证券市场:第二部分集中于与管理二级市场的1934年证券交易法相关的主题;发行、交易公司证券;以及FINRA的行为规则。
证券投资评估:62轮考试的第三部分测试的科目包括投资计划和投资者适合性;经济;证券分析;以及证券交易的税收后果。
处理客户账户及证券业规定:最后一节介绍了证券投资者保护法;证券业信贷的延续;客户账户;交易账户;账户文档;客户交付和付款;经纪人和交易商的一般规定;和美国金融业监管局规定。

在2018年62轮考试退休前通过该考试的金融服务专业人士无需参加替代考试，除非他们已经离开该行业，且执照已过期。

那些仍然持有62系列牌照的人被认证为公司证券代表，这意味着他们被授权从公司债券从股票到优先股和一些资产支持证券。

就客户而言，他们可以相信Series 62许可证持有人已经展示了先进的证券分析和特征，公司股权和债券市场、行业法规和处理客户账户。

证券行业基础(SIE)考试将之前的几个系列考试简化为一个普通考试。与62系列考试不同，SIE考生不需要为FINRA成员公司工作或得到FINRA成员公司的赞助。不过，赞助者需要参加针对金融领域更具体领域的几项“预科”考试中的一项系列6(投资公司代表)和系列7(总证券代表)。

由于国际教育学院不需要任何资助，考生有四年的考试成绩有效期。对于大多数通过国际教育学院考试的学生来说，他们的目标是在规定的时间内找到工作，然后让他们的新雇主赞助他们进行一场考试。

2018年10月1日，国际教育学院(SIE)及其相应的顶考正式推出后，包括62轮在内的其他低量考试已被取消。

国际教育考试属于入门级考试。考生有1小时45分钟的时间回答85道问题。与之前的62系列考试一样，新的国际教育学院考试分为四个部分，包括:

人们经常把62系列考试与仍然可用的考试作比较系列7考试．这两种许可证都允许其持有者交易多种证券。

所有股票经纪人都需要Series 7许可证，这被认为是一种入门级考试。正式名称为普通证券注册代表考试(GSRE)，该系列考试测试公司证券、市政证券、投资公司证券、可变年金、直接参与计划、期权和政府证券。

申请人必须在参加第7轮考试(FINRA的“最高级”考试之一)之前通过国际教育考试(SIE)，为此他们需要FINRA成员公司的资助。

62系列许可证允许所有股票和债券、权证、权利、房地产投资信托基金、抵押贷款支持证券、货币市场和封闭式投资公司的交易。如果你已经参加并通过了考试，并且你的执照是有效的，那么你就没有什么需要做的了。另一方面，如果你刚刚开始在金融服务领域工作，你必须首先通过SIE，尽管你可以在FINRA成员公司工作。

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莎拉·费雪莎拉·费舍(Sarah Fisher)多年来一直从事商业和金融方面的研究和写作。她曾在消费者金融保护局工作，她的作品曾出现在Business Insider和Yahoo Finance上。萨拉来自纽约市，拥有乔治敦大学的学士学位。在不写金融文章的时候，她会涉猎动画和平面设计。