σ规划公司-也称为σ金融或SPC -是一个金融顾问公司位于安阿伯市密歇根,密歇根大学的。
公司提供服务,如财务规划、资产组合管理、咨询服务、教育研讨会和更广泛的个人和机构客户。
σ金融背景
σ金融公司/σ计划成立于1983年,公司总部位于安阿伯市密歇根和全国有几个位置。杰罗姆·李戴尔是主要所有者通过杰罗姆·s·李戴尔可撤销的生活信任和创立以来担任公司的总裁。该公司雇用了一些财务认证的个人,如特许金融分析师(CFA)和注册理财规划师(CFP)。
σ金融客户类型和最低账户大小
程控建议以下类型的客户:
- 个人
- 银行和储蓄机构
- 退休计划
- 养老金和利润分享计划
- 信托基金
- 地产
- 慈善组织
- 公司
- 其他业务实体
个人投资组合管理服务,SPC要求最低账户规模5500美元的σ管理账户保持忠诚,并有自由裁量权放弃这些极限。没有最低资产退休计划所需的咨询服务。其他最低可能一个客户一个客户地进行实施。
σ金融提供的服务
σ金融公司为其客户提供各种服务,包括财务规划服务。的咨询、提供金融咨询以及养老金咨询服务。投资组合管理服务可用于个人和小型企业。
程控通常提供了项目组合管理通过σ管理账户和在自由的基础上这样做,但是客户可以提交一份书面请求选举无法控制的安排。除此之外,有一个慈善投资顾问程序可用于与超过250000美元账户持有人富达慈善捐助基金以及direct-at-fund项目客户主要是感兴趣的一个特定的共同基金公司的基金。该公司还提供雇主赞助的退休计划,财务规划服务、咨询和养老金咨询。
σ金融投资哲学
投资顾问代表(iar)σ金融可能使用下列一个或多个方法或策略时提供投资建议:
- 图表和技术分析:这涉及到价格和体积的收集和处理信息安全。
- 基本面分析:这涉及到个人公司及其行业团体的分析。
- 周期性的分析:这是一种技术分析,包括评估的价格基于商业周期的模式和趋势。
- 长期购买:这包括购买和持有安全至少一年。
- 短期购买:这涉及到买卖安全在一年之内。
- 保证金交易:证券交易中投资者借钱购买一个安全,安全作为贷款的抵押。
- 期权交易/写作:证券交易涉及买进或卖出一个选项。
根据程控的网站,该公司生活的座右铭“今天财务规划……明天财务自由!”,自称其个人服务的承诺,实现这些目标的定心几个重要的原则和实践的工作。在这些重要的原则是适当的资产配置,一致的监控和严格的再平衡。公司致力于全方位服务和个人关注,专业精神,提供一系列投资选择和向客户提供详细的性能报告。
费用在σ金融
σ金融指控基于客户的财富管理费用资产管理(资产管理)。2019年1月7日,该公司进入了一个新的价格协议与忠诚。下面是公司目前的混合费用表(这些费用不包括交易成本、交易佣金和其他费用):
| 投资组合价值 | 基本的费用 |
| 高达500000美元 | 2.50% |
| 500001 - 750000美元 | 1.75% |
| 750001 - 1000000美元 | 1.50% |
| 大于1000000美元 | 1.25% |
这是你估计金额支付咨询费用基于账户的大小:
| *估计投资管理费用不包括经纪,保管的,第三方经理或其他费用,可以不同。 | |
| 估计金融公司投资管理费σ* | |
| 你的资产 | 年费金额 |
| 100美元 | 2500美元 |
| 500美元 | 12500美元 |
| 美元1毫米 | 20625美元 |
| $ 5毫米 | 70625美元 |
| $ 10毫米 | 133125美元 |
费用是直接与客户协商,提前支付的季度,基于账户的价值在本季度的最后一天。公司的费用不会超过2.5%以下的任何数量的管理。
财务规划和咨询费用票据根据所需的时间和精力和服务是多么的复杂。定价模式取决于计划是基于项目的不同,一个分段的金融计划或构成持续的金融咨询服务。
要注意什么
在其最新的SEC文件、σ规划公司报道几个监管信息披露的民事、刑事司法。这些披露更多信息,请参见公司的副词形式,它必须直接与美国证券交易委员会的文件。
另一件事需要注意:顾问在程控也可能是经纪人或保险代理人。在这些non-advisor角色,他们接受基于交易费用,这可能是一个潜在的利益冲突。说,作为一个SEC-registered投资顾问,该公司是法律义务没有履行信托责任和工作在客户的最佳利益。
开户和σ金融
与σ金融开户,你可以访问公司的网站,填写联系形式。你也可以打电话,如果你喜欢在电话里工作。
所有信息是本文写作的准确。