健全的收入策略有限责任公司
健全的收入战略有限责任公司(SIS)是一个全方位的服务金融咨询公司该公司管理着约7.07亿美元的资产。该公司总部位于佛罗里达州的劳德代尔堡，雇佣了43名专业财务顾问。
SIS为客户提供几种不同类型的金融服务。这些服务包括财务规划、投资管理、咨询和金融教育研讨会。SIS的客户主要是非高净值个人，但也有一些高净值个人和机构的客户。
SIS的一些顾问是注册的保险代理人，他们可以通过向客户销售保险产品获得佣金。这使得SIS成为收费公司。这和a不一样托管费该公司仅从客户支付的顾问费中获得报酬。
健全的收益策略
David Scranton于2014年创立了Sound Income Strategies。如今，该公司是Advisors ' Academy Holdings, LLC的全资子公司，后者是斯克兰顿主要拥有的金融服务控股公司。斯克兰顿拥有超过30年的行业经验，并持有多个金融证书。他是一个特许人寿保险商，特许金融顾问（CHFC），认证金融计划（CFP）和特许金融分析师（CFA）。首席投资官（CIO）Eric Lutton也是CFA。
健全的收入策略，客户类型和最小帐户规模
健全的收入策略几乎完全适用于个人，他们中的绝大多数人都低于高净值门槛。SIS还与高净值个人、养老金和利润分享计划以及公司合作。
该公司要求开立账户的最低投资额为25,000美元。SIS保留放弃这一规定的权利。
由健全的收入策略提供的服务
SIS为客户提供广泛的咨询服务。其投资组合和投资管理服务提供自由裁量权和非自由裁量权。它们通常是在一个持续的基础上提供的，所有的投资组合都是为每个客户定制的。
财务规划和咨询服务的提供更多是一次性的，它们可能包括各种金融主题。这些包括退休和社会保障规划、房地产规划、投资规划、抵押贷款咨询。遗产规划和社会保障规划也由公司通过教育研讨会提供。
良好的收益策略和投资理念
稳健的收益策略着眼于为客户的需求量身定制其投资建议。通过确定客户各自的投资目标、时间范围、证券偏好，风险承受能力更重要的是，SIS的顾问能够针对他们的需求制定投资策略和哲学。这个策略创建过程包括选择适当的投资、资产配置计划和定期的投资组合监控。
根据其Form ad, SIS特别强调寻找“信用状况改善”的证券。当这些证券可用时，该公司将寻求“将当前持有的一些证券置换成更新的证券”。“信用状况改善”的指标包括较低的存续期、降低利率风险、增加收益率或降低信用风险。
该公司的顾问还严重依赖固定收益分析、基本面分析和技术分析来评估潜在的投资机会。虽然不同客户的具体策略各不相同，但SIS倾向于使用长期购买、短期购买和交易来帮助推动回报。
合理收入策略下的费用
SIS根据每个客户总资产管理的百分比收取管理费。最高年费为1.75%。财务规划和咨询费是以固定或按小时收费为中心的，最低收费为300美元。所有费用都可以协商。SIS对其教育研讨会不收取任何费用。
要注意什么
稳健收益策略作为一家收费公司的地位意味着它的一些顾问在向客户销售保险产品时可以赚取佣金。这就产生了潜在的利益冲突，因为顾问有动机推荐某些保险产品。尽管存在这种潜在的利益冲突，但重要的是要记住公司要遵守信托责任．因此，该公司及其每位财务顾问在法律上都有义务考虑到你的最大利益。
披露的信息
健全的收入策略有六个方面披露的信息在sec备案的Form ad上列出。每一个都是参考SIS咨询子公司的备案。
用良好的收入策略开立帐户
要成为SIS的客户，可以到SIS的办公室拜访，或者致电(888)492-0505与公司创始人大卫·斯克兰顿(David Scranton)预约时间。
财务规划建议
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