Spire财富管理公司提供了一些独立的支持财务顾问和他们的公司。这家公司在技术上注册为投资顾问，但它并不直接与投资者客户合作。它的总部位于弗吉尼亚州的莱斯顿，但它与美国各地的顾问合作。Spire的顾问网络管理着约35亿美元的资产，顾问们与各种个人和机构客户合作。
塔尖是一个收费这意味着它的一些顾问可以从保险或证券销售中获得佣金。另一方面，只收取费用的公司从客户支付的费用中获得全部补偿。
塔尖财富管理背景
Spire财富管理公司于2001年在弗吉尼亚州成立。该公司由Spire Investment Partners, LLC和首席执行官David L. Blisk共同拥有。Spire为一个独立的咨询公司网络提供业务服务，但每家公司都保持独立性，所以Spire实际上并不拥有其网络中的任何一家公司。
与Spire合作的顾问来自世界各地，所以他们可能有也可能没有金融认证。一些最常见的是特许金融分析师(CFA)、注册理财规划师(CFP)和特许理财顾问(ChFC)。
塔尖财富管理客户类型和最小帐户规模
Spire财富管理公司直接与金融顾问合作，而不是投资者。然而，该公司的独立顾问网络与多种类型的客户合作，其中大多数是没有身份证明的个人高净值．其他客户包括高净值个人和企业。
根据客户通过Spire使用的投资策略，他们的最低投资金额将在2.5万美元到10万美元之间。该公司还提供嘉信理财(Schwab)的投资项目，标准最低投资额为5,000美元，如果你加入了税收损失收获功能，最低投资额为50,000美元。
由Spire财富管理提供的服务
如前所述，Spire财富管理公司与一系列独立咨询公司合作。该公司为独立顾问提供业务支持和模型分配投资组合然后他们就可以用它来帮助他们的客户。自营模式投资组合策略包括:
- 科贝特路机会战略
- 科贝特路核心需求策略
- 科比特道路动态策略
- Corbett Road EDGE战略
- Corbett Road MyPath策略
- 嘉信理财机构智能投资组合
- 经理计划经理
通过Spire，这些公司还为客户提供与退休、税收和遗产规划等问题相关的财务规划服务。伟德亚洲官网vc资产管理主要是在自由裁量的基础上。
财富管理投资哲学
由于Spire Wealth Management不直接向客户提供投资管理策略，该公司没有一个具体的、全面的投资哲学。该公司提供的模型程序和投资组合有不同的理念。它们都使用不同类型的投资，所以你的顾问会选择最适合你需求的一种。
顾问与客户一起确定他们的财务和投资目标，利用这些信息恰当地制定由各种模型和程序以及其他潜在策略组成的投资计划。虽然具体的管理风格根据顾问和项目的不同而有所不同，但以下是最常用的投资方式:
- 交易所上市的证券
- 场外交易的证券
- 公司债务证券(商业票据除外)
- 市政证券
- 共同基金的股票
- 美国政府证券
- 证券期权合约
塔尖财富管理费用
在Spire Wealth Management，投资管理服务的费用是根据客户资产管理规模的百分比收取的。这些费用因顾问、项目以及顾问与客户之间的协议而有很大差异。每年的费用一般在0.25%到2.50%之间。
财务规划费用通常按小时收取，每小时的费率在100美元到500美元之间。这些费用可以协商。
注意什么
Spire财富管理公司有四个披露的信息其上市形式之．其中，一个是犯罪性质的，而其他三个是监管性质的。这四家公司都与该公司的咨询子公司有关。
Spire是一家收费公司，因为它的一些顾问是注册的经纪自营商代表或保险代理人，可以从向客户销售金融产品中收取佣金。虽然这是潜在的利益冲突，但公司是受托人，这意味着它必须在任何时候都以客户的最大利益为法律依据。
在Spire财富管理公司开户
请记住，你不能直接与Spire财富管理公司合作，因为你需要与该公司网络中的顾问合作。你可以通过在Spire的网站上提交一份联系表格或致电(703)657-6060找到这些顾问之一。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
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