社会责任投资基金或SRI基金是一种增加你的投资组合的方式，同时做一些更大的好事。例如，你可以投资一些基金来推动社会事业，鼓励改善公司治理或者促进一个更健康、更清洁的环境。简而言之，社会责任基金让你在享受基金投资带来的经济利益的同时，对世界产生积极的影响。如果你正在寻找一种方式来扩展你的投资并支持你最喜欢的事业，SRI基金可以帮助满足这两种需求。
什么是社会责任投资?
一个社会责任投资策略它有两个目标:产生积极的社会影响和产生经济回报。这种投资战略也被称为影响、可持续、绿色或ESG投资，即环境、社会和治理。
不管用的是什么标签，SRI基金和影响力投资的目的是利用你的投资组合来做好事。虽然投资者确实希望通过他们拥有的基金的资本增值或股息获得一些经济收益，但主要重点是支持与你的目标和价值观相一致的公司。
SRI基金如何运作?
就投资对象而言，每个社会责任投资基金都是不同的。关键的区别在于如何为基金选择投资。一些SRI基金采用包容性策略，而另一些则采用排他性策略。
这意味着什么呢?一个包容性的社会责任基金采取的方式包括股票或其他投资符合特定的档案。例如，一个环境SRI基金可能包括依赖绿色能源或生产绿色建筑材料的公司。
一个对社会负责的基金会排除掉与其目标相冲突的投资和行业。例如，如果一个SRI基金致力于社会事业或社会正义，它可能会排除枪支制造商的股票或债券烟草公司。
就使用ESG方法的基金而言，其目标是选择符合上述一个、两个或全部三个标准的公司。这包括致力于环境可持续性、促进平等和以对股东负责的透明方式经营的公司。例如，你可以选择投资于持有公司的基金，这些公司在服务不足的社区推进社会项目，比如进入学校或医疗保健。或者你可能想要支持那些致力于促进女性和少数族裔平等发展的公司。
投资SRI基金的优势
SRI资金可以是有利可图的，但考虑他们投资组合的真正原因可能是您愿望回馈的愿望。如果有一个特定的原因，你就会关注那么社会负责的投资是一种更具意识的方式。例如，您可以积极选择不支持为气候变化做出贡献的公司，同时投资于正在开发创新的绿色技术或采取其他措施降低碳足迹的资金。
当你投资传统的共同基金，指数基金或交易所买卖基金时，你得到的基本上是一个混合的包。虽然你可能会发现一只基金包含了你支持的一些公司，但它也可能很容易持有与你的价值观相冲突的公司。例如，你可能拥有石油公司还有一家生产太阳能电池板的公司。
通过选择专门投资于SRI基金，你可以确保你的钱去了你想去的地方。与此同时，你也可以将你的投资组合多样化，而不仅仅是你可能已经拥有的传统投资选择。多样化从风险和性能的角度来看是件好事。你的投资品种越多，你就越能在波动时期更好地管理风险。此外，如果你的某些资产遭遇低迷，不同投资组合也有助于平衡回报。
投资斯里基金的缺点
虽然社会责任投资有其积极的一面，但也有一些缺点需要考虑。
首先，在比较SRI基金时，确保你做了研究是很重要的。任何公司都可以宣称自己是绿色的，但重要的是你要自己做功课，确保公司能做到。
其次，SRI基金无法保证业绩。虽然所有共同基金或投资都是如此，但社会责任基金略有不同，因为重点是实践良好的道德- 不完全有利润。这可以使他们能够跟上非SRI资金的表现更加困难。例如，2016年12月1日至2019年12月1日之间，SPDR标准普尔500指数（间谍）升级了52.55％。在同一时期，SPDR SSGA性别多样性指数ETF（SHE）上升了21.2％，而ISHARESMSCI ACWI低碳目标ETF（CRBN）上升了36.74％。
第三，如果你对SRI基金缺乏远见，你可能会错过投资好公司的机会。如果你只寻找那些具有可持续发展、影响力、基于价值或SRI标签的基金，你可能忽略了那些仍然符合你投资标准的基金。同样，这就是为什么仔细研究任何公司的潜在投资是很重要的共同基金这样当你决定购买股票时，你就能确切地知道你将拥有什么。
如何选择社会责任投资基金
如果你认为SRI基金可能是一个很好的选择，那么在投资之前，仔细考虑一下你想要支持哪些事业。你可能对保护环境更感兴趣公司治理， 例如。或者您可能希望首先和环境影响专注于社会影响。
无论如何，重要的是要知道您的值是什么，所以您可以找到与这些值匹配的资金。当然，审查您正在考虑的任何SRI基金的基础知识。包括基金的表现等的东西，您需要支付的费用比率，无论是支付吗？股息和股息收益率，以及该基金是采用主动管理策略还是被动管理策略。
从那里，您可以选择SRI资金通过您的在线经纪帐户或个人退休账户投资。熟悉拥有股票所需的最低投资，并决定您在社会负责投资中携带多少您的投资组合。
一个特许SRI顾问可以帮助你比较不同的SRI基金，以确定哪些最适合你的投资计划。
底线
虽然许多投资者期待未来有一天他们能够获得足够的财富来慈善支持各种社会或环境倡议，但社会责任投资基金可以让他们同时做到这两点:做好事，同时做好事。SRI基金可以帮助你创造一份不仅仅是财务方面的遗产，通过与那些重视与你相同事物的公司建立联系。如果你准备扩大你的投资范围，这是一个值得考虑的选择。
投资的技巧
- 考虑和财务顾问谈谈社会责任投资的利与弊。找到合适的、符合你需求的理财顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具在五分钟内为你匹配你所在地区的财务顾问。如果你想和当地的理财顾问配对，他们会帮助你实现你的理财目标，现在开始。
- 当你投资SRI基金时，要记住税收效率。共同基金倾向于为客户创造大量资本收益，尽管etf不。根据您所居住的状态，资本收益可能以相当高的速度征税，这意味着共同基金可能会产生ETF的税收负担。共同基金投资者通常还缴纳基金的营业额纳税，因为购买或销售股份的其他缔约方直接影响基伟德亚洲官网vc金的规模。
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