圣日尔曼投资管理财务顾问公司坐落在斯普林菲尔德,马萨诸塞州。公司提供一系列的财务规划和投资管理服务很多个人客户,其中大多数是高净值阈值以下。
这是一个收费公司;除了接受客户费用,部分员工也可以赚取佣金从保险销售。(这是不同于一个托管费公司避免利益冲突只接受咨询费用。)
圣日尔曼投资管理背景
圣日尔曼投资管理是D.J.圣日尔曼有限公司的全资子公司,公司成立于1924年。圣日尔曼投资管理有限公司成立于2010年目前的形式,当它接管D.J.圣日尔曼有限公司的投资咨询部门主任迈克尔·马蒂作为总统和公司,他有超过20年的行业经验。
该公司相当多的咨询认证。这些包括多个特许金融分析师(cfa)、注册理财规划师(cfp)特许财务顾问(ChFCs)认可的投资受托人(aif)和一个认可的国内合作伙伴关系顾问(ADPA)。
圣日尔曼投资管理客户机类型和最低账户的大小
圣日尔曼投资管理提供对个人(除了投资组合管理服务高净值个人)、高净值个人养老金和利润分享计划(除了计划参与者),慈善组织和企业或其他企业。
虽然规定最低账户规模圣日尔曼的新客户是100000美元,这个需求是可转让和waivable自由裁量权的公司。
圣日尔曼投资管理公司提供的服务
圣日尔曼投资管理为客户提供投资管理服务,以及一般财务规划。投资管理是在自由的基础上,进行组合是基于每个客户的财务目标。该公司进一步定制投资计划,考虑你的个人风险承受能力,时间范围,流动性需求和更多。
财务规划服务是专门针对客户的需求。公司提供建议等主题业务规划、业务继承法和并购、保险需求,遗产规划、退休规划、税收筹划。
圣日尔曼投资管理的投资哲学
圣日尔曼的投资方法取决于客户需求。顾问和工作与客户会面,确定自己的风险承受能力,所需要的时间范围、收入和其他因素结合起来,所有的通知,客户的投资偏好。整体投资组合策略从保守到积极的增长。根据公司的最新的SEC文件中,顾问使用的分析方法纳入宏观经济,行业,行业评估,基本和广泛的金融市场技术分析以及个人投资组合。
圣日尔曼投资顾问客户资产按照长期发展,而不是短期目标。“买进并持有”是主要的startegy公司使用的,反过来,导致顾问将重要强调建立一个有效的资产配置。公司的典型的投资包括股票、共同基金、可变年金、企业和市政债券和美国政府证券。
费用在圣日尔曼投资管理
投资管理的投资组合在圣日尔曼是带电的年费基于客户机的总资产。费用扣除季度、拖欠最低季度费用是25美元。的特定的年费或费用表是不同的每个人,在投资咨询顾问之间的协议,每个客户端,但它不会超过1.25%,除非在特殊情况下最低季度管理费用。
如果你订阅财务规划服务,你可能会产生额外的费用。然而,这些服务通常包含在上述投资管理费用表的成本。
了解更多关于顾问的典型的成本。
要注意什么
圣日尔曼投资管理是公司付费。这是因为某些成员公司的咨询人员有能力接受保险产品的销售佣金给客户。尽管这样的安排,公司及其顾问仍受托人在你的最佳利益,法律约束他们的行为。
圣日尔曼投资管理有两个披露的形式之。这些相关事件未能按时提交所有必要的国家登记表格并未能提交所有订单订单审计系统。由于这些披露,公司支付了总计27750美元的罚款。
开户和圣日尔曼投资管理
如果你有兴趣与圣日耳曼开户投资管理,访问公司的网站,提交联系人表单的顾问可以接触到你。你也可以打电话到公司自己(413)733 - 5111或通过免费电话(800)443 - 7624。
所有信息是本文写作的准确。
