Stifel, Nicolaus公司
Stifel, Nicolaus & Company, Incorporated以密苏里州圣路易斯为家，但它也在纽约、巴尔的摩、芝加哥、旧金山和伦敦设有办事处。无论是顾问团的规模还是资产管理规模，该公司都是美国最大的公司之一。
由于收购了包括巴克莱财富投资管理(Barclays Wealth and Investment Management)在内的现有公司，这家收费公司一直在继续增长。Stifel目前管理的客户绝大多数是非高净值和高净值个人。
Stifel, Nicolaus和公司背景
Stifel, Nicolaus &公司合并可以追溯其根源追溯到1890年,当它被称为Altheimer和罗林斯投资有限公司但是赫尔曼·费尔和亨利·尼古拉加入该公司后在20世纪,改名为Stifel投资公司,并最终成为Stifel, Nicolaus投资公司。从那时起，它与许多公司合并，现在在纽约证券交易所交易。
拥有如此庞大的顾问团队，该公司的团队拥有许多证书和专业技能。该团队包括认可投资受托人(AIF)、注册理财规划师注册金融分析师(CFP)、注册金融分析师(CFA)、注册投资组合管理顾问(APMA)、注册离婚金融分析师(CDFA)、注册资产管理专家(AAMS)、注册退休计划专家(CRPS)、注册投资管理分析师(CIMA)、特许金融顾问公司(ChFC)、特许寿险承保人(CLU)等。
Stifel, Nicolaus &公司客户类型和最小账户规模
可能是因为咨询团队规模庞大，Stifel, Nicolaus & Company与许多不同类型的客户合作。它为个人、公司和其他企业、养老金和利润分享计划、机构、地产、信托、员工福利计划、慈善组织、教育机构和银行提供服务。
Stifel, Nicolaus & Company提供多种不同的服务、投资组合策略和投资计划，您可以作为客户利用这些服务。请注意，该公司对其各种项目和服务有不同的最低投资要求:
- 顾问咨询服务
- 优势项目:50000美元
- 峰会计划:1000000美元
- 打包收费咨询项目
- 机会和整合营销传播项目:25,000 - 200,000美元
- 定制咨询组合项目:50,000美元
- 解决方案和地平线计划:25,000美元
- 基础课程:5,000 - 100,000美元
- 连接项目:5万- 10万美元
Stifel, Nicolaus & Company提供的服务
Stifel, Nicolaus & Company为其客户提供大量的咨询和管理服务。只要确保在公司的网络中选择一位能够提供你需要的服务的顾问就行了。该公司的产品包括:
- 财务规划
- 财富规划
- 遗产规划
- 退休计划
- 伤残、终身及长期护理保险分析
- 年金审核
- 社会保障计划
- 税务管理及纾缓
- 现金管理
- 投资银行
- 金融咨询服务
- 企业行政服务
- ETF的建议
- 教育成本计划
- 529大学储蓄计划援助
- 教育储蓄账户
- 为公共实体承销债券
- 专有的选股的研究
Stifel, Nicolaus &公司投资哲学
因为Stifel, Nicolaus & Company有如此广泛的服务和项目，它坚持非常普遍的长期投资意识。这包括在其客户投资组合中广泛使用交易所交易基金(etf)、共同基金和固定收益证券。
为了标准化客户体验，Stifel在与新账户和现有账户持有人进行交互时使用了类似的流程。这个过程从面对面的会面开始，确定你的最终财务目标以及何时达到目标。你还需要展示你当前财务状况的全貌，这样你的顾问才能为你的计划提供依据。一旦所有适用的信息都沟通好了，你的风险承受能力、流动性需求和投资计划就会得到解决。
在那之后，你的计划将付诸实施，你的钱将投资于市场的特定领域。从那以后，公司会定期监控你的账户平衡这是很有必要的。
Stifel, Nicolaus & Company的费用
Stifel, Nicolaus公司费用表它提供的许多不同的服务和项目都不同，如下表所示。对于精选经理计划和精选基金计划，公司会同时收取一揽子费用和产品费用，其中包括特定的投资组合或模型管理服务和/或投资组合的内部公司单位。
| 程序名 | 相关的费用 |
| 基于资产的包装Stifel费用 | 高达2.5% |
| Manager-Traded组合 | 基于资产的包装费用高达2.5%，产品费用介于。10% - 1.00%之间。 |
| MBT投资组合(包括客户咨询计划) | 基于资产的包装费用高达2.5%，产品费用介于。10%到。50%之间。 |
| IMC的程序 | 基于资产的打包费用最高可达2.5%，产品费用介于0.23%至0.75%之间。 |
| 连接程序 | 不收取产品费用，但根据客户协议单独收取顾问费用。 |
在大多数情况下，费用按季度记入你的账户。这意味着，如果你得到一个年度百分比利率，它将在一年内分成四项费用。该公司不收取基于业绩的费用。
注意什么
Stifel, Nicolaus & Company已经做到了披露的信息以及在ADV表中注明的法律问题。
当前客户和潜在客户应该注意到，Stifel, Nicolaus & Company是一家收费公司，这意味着它在客户支付的费用之外获得报酬。Stifel的一些顾问可能会从出售特定证券和保单中获得佣金，以及非现金补偿。这可能会产生潜在的利益冲突，因为这些顾问可能会受到激励去销售这些产品。
然而，Stifel, Nicolaus & Company是一家受托人，这意味着它在法律上有义务在任何时候都以你的最大利益行事。
在Stifel, Nicolaus & Company开立账户
有一个顾问目录在Stifel的网站上，该网站为其网络中的顾问提供联系信息。它提供了顾问的电话号码和与顾问工作的公司相关联的地址。公司还有一条总线，你可以拨打(314)342 -2000询问情况。
Stifel, Nicolaus & Company的主要地点在圣路易斯北百老汇501号，并在纽约、巴尔的摩、芝加哥、旧金山和伦敦设有办事处。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
