增加投资审查

找到一个顾问

如果你对投资感兴趣,但更愿意使用robo-advisor代替传统财务顾问你想让你的更有价值的投资,增加投资可以为你正确的选择。膨胀完全关注社会责任公司在六个不同的类别,从绿色科技公司,促进健康生活。低最低余额打开这个社会有意识的投资选择更广泛的客户基础。

最适合

投资者想要把钱对社会责任企业和原因。

缺点

不能获得一对一的顾问。

定价:扩大投资要多少钱?

选项名称	管理费	最低余额	特性
增加投资	0.75%的年费	50美元	季度调整,社会责任投资组合,影响的见解,自动股息再投资

增加投资

管理费

0.75%的年费

最低余额

50美元

特性

季度调整,社会责任投资组合,影响的见解,自动股息再投资

增加投资费用客户的年费0.75%。这是你的投资组合资产膨胀的比例将扣除为其服务。这个费用是高端的频谱相比其他费用robo-advisors。然而,当放入实数,它不会花你像你想象的那么大。例如,如果你的投资组合有50美元的最低,你只能支付0.37美元。

幸运的是,膨胀投资集其最低余额很低,开放服务的客户不能满足其他顾问的高极限。

回到顶部

增加投资:投资策略

首先,增加关注全球社会责任投资公司。这意味着企业在绿色科技,干净的水,根除“零浪费、可再生能源、疾病和健康生活产业。膨胀还维护了选择性策略,或“规则”投资方法,允许投资只有顶级公司的分析。这包括飞利浦、木质部,特斯拉和更多。

取决于你想投资于哪些行业,膨胀的投资组合团队然后发现屏幕公司发现那些承诺做出积极的改变。每个公司的业绩和收入是考虑与它的社会影响,。当然,每个公司的财务状况和股票估值分析,以确保他们继续在你的投资组合的表现。

如果任何公司开始失败膨胀严格的规则和标准,膨胀将删除它从你的投资组合。膨胀也看起来对任何风险或每季度下降并相应地调整每个投资组合。

关键特性

膨胀投资最大的显著特征是其关注影响投资,“投资于社会责任原因和公司。你投资的公司扩大参与绿色科技,干净的水,根除“零浪费、可再生能源、疾病和健康的生活。它们不仅参与这些行业,但是膨胀说,挑选最好的公司投资。我们的目标是让你的投资组合充满的公司在他们的领域产生影响,并提供可靠的投资回报。膨胀提供了一个信息卡片为每个公司所以你知道你投资。

不像其他robo-advisors,膨胀投资不使用一个算法来管理您的帐户。相反,该公司使用了一个人类的投资组合管理团队,这使它有别于竞争对手。但是你不能使用膨胀专家你的个人财务顾问。大多数robo-advisors只使用一种算法偶尔专家输入。一些公司甚至没有专家参与的投资组合,选择只使用一种算法。

没有一种算法并不意味着你的投资组合(s)不会优化或重新平衡。每个投资组合再平衡的季度。膨胀专家工作优化根据风险和回报你的投资组合。他们考虑你的风险承受能力和一定的潜在风险的投资。记住那些偏好,他们可以更好的平衡投资组合的最大回报。膨胀削减表现不佳的投资,更侧重于企业最明显的影响。

膨胀还雇佣了自动股息再投资。红利支付你收到的公司投资。自动再投资股息将任何超过1美元的分红自动回到你的账户,没有任何行动或膨胀团队。让你的投资随着时间的推移增长更多。

增加投资是谁

增加投资是对于那些想要投资于有价值的事业。膨胀填充其客户的投资组合与投资公司积极影响社会责任的原因。同样,这范围从绿色科技健康生活。你可以选择你想要的导致投资和关注。所以如果你想把更多的钱比根除疾病向可再生能源,例如,你可以这样做。

膨胀也可以受益于一些大回报的投资者而积极的影响。虽然有些可能认为影响投资收益率低回报,膨胀说,数据显示并非如此。,MSCI KLD 400指数跟踪高环境和社会影响的公司,像那些投资膨胀。这个指数超过标普500指数在过去的二十年。另外,超过8.72万亿美元被专业公司投资的影响。

在投资方面参与,膨胀是伟大的为那些不想,或者不能,管理投资自己所有,但仍然想要一些控制。膨胀的投资专家的专业团队将为你做的重担,调整和优化你的投资组合。然而,你仍然可以选择导致你想投资,在每个你想投资多少。

如果你对影响投资和再平衡,但膨胀投资仍然不好,也许你会做得更好的面对面的顾问。这样,你和你的顾问可以一起开会并讨论你的目标。伟德ios appSmartAsset是免费的财务顾问匹配工具可以帮助你找到合适的顾问。开始,你会回答一些问题像你对你的经济状况和目标退休计划、投资目标(如影响投资)等等。你也可以给你的导师喜好我们可以更好的匹配你的顾问。一旦我们得到你的答案,你会与三个顾问在您的区域。然后您可以设置预约使用我们的在线工具和礼宾服务。

增加投资是如何工作的

首先,膨胀使其投资选择有限的六个不同的主题。这些主题(绿色科技、清洁水、零浪费、可再生能源、根除疾病和健康生活),或投资组合,保证高在世界产生积极的影响和潜在的高回报你的投资组合。你先选择你想投资的投资组合。

膨胀然后找到最好的公司在每个主题。找到最好的公司,增加专家首先确保公司保持承诺积极的影响,不仅在他们的领域,但在多个领域的业务。这包括研究公司如何赚钱。一旦一个公司已通过标准的影响,然后膨胀确保它可以提供高回报那些投资公司,通过检查其财务健康和股票估值。

公司通过严格的过程,膨胀后膨胀可以创建你的投资组合。确切的混合将取决于你的喜好和对投资风险的容忍度。膨胀将一定重量分配给每个原因,总总是增加多达100%。膨胀轮每个百分比两位小数。如果这导致总数不到100%,其余需要将自动添加到最大加权的原因。如果在任何时候你想要改变你的投资组合,你可以很容易地与你的网上帐户通过“编辑组合”选项。你也可以删除一个特定的公司从你的投资组合,如果你选择。

虽然工作并不止于此,因为膨胀专家监控投资组合再平衡每个帐户按季度。这就是膨胀表现不佳的公司投资和削减和提高良好的投资进一步增加你的收益。

问题是什么?

膨胀的很多好处的一个缺点是它的年费。0.75%的费用高于它的许多竞争对手的年费。虽然其50美元最低低,可以找到其他robo-advisors具有较低的最低或根本没有。然而,当你做数学,支付0.75%的费用,说50美元,每年只售价为0.37美元。

你也不喜欢膨胀缺乏人类的财务顾问。根据定义,robo-advisors是自动和在线。然而,竞争对手如Wealthsimple也提供人力顾问在必要的时候。有机会说顾问on-on-one派上用场时是否有特定于您的投资组合和财务状况的问题。与膨胀,你可以通过电子邮件联系客户支持,但你不会有容易获得个人顾问。

竞争:膨胀投资栈

膨胀投资突出贡献积极的影响,在社会和客户的投资组合。没有其他robo-advisors有意识地倾向于社会责任投资,除了一些例外Wealthsimple,主题和Hedgeable。然而,社会责任投资并不是这些公司的主要焦点。相反,他们提供这些选项作为许多投资的一部分。

Wealthsimple比膨胀提供了一个更好的收费结构。Wealthsimple账户不需要最低余额和收费的年费0.50%的资产。如果你有100000美元的投资,你可以开一个Wealthsimple黑色帐户收费较低费用的0.40%。Wealthsimple最近开始提供选项来创建对社会负责的投资组合。这些etf的投资组合将包含少于标准投资组合,但它允许您投资公司产生积极的影响。

对于那些希望能够填补他们的投资组合的原因他们的选择,存放应用程序提供了一个可选的膨胀。重要的是要注意,虽然储备并提供在线投资服务,它不是技术robo-advisor。投资是留给你的力量。你可以决定你想要什么投资(不管你想关注的社会影响,技术和更多),多少在每个投资。储备仍然会为那些需要的人提供指导和帮助。

Robo-Advisor	管理费	最低余额	最适合
	0.75%的年费	50美元	客户想投资于社会责任的原因
	Wealthsimple基本:0.50% Wealthsimple黑色:0.40%	Wealthsimple基本:$ 0 Wealthsimple黑色:100000美元	新投资者 投资者想要建立退休储蓄
	0.25%的年费	5美元	新手投资者寻找实践经验 投资者关心他们投资

底线是:你应该使用膨胀投资?

膨胀的投资是一个坚实的投资选择任何投资者,不管你是新手还是经验丰富的老手。低最低更提供给那些没有投资数千美元。+,即使费用高于其他robo-advisor竞争对手,也不会拿出来的一块巨大的收益。

你应该考虑使用膨胀投资如果你主要关注的是社会责任投资的原因。你会有各种各样的选择从可持续能源到健康生活。这样你可以受益于投资的回报,同时促进有意义的社会原因。别忘了,你可以用你自己的财务顾问,做相同的。另外,使用财务顾问通过我们SmartAdvisor平台给你更多的选择找到最好的适合你和你的财务状况。

建议找一个顾问

• 有时候,人类指导robo-advisor偶尔也并不完全。如果是这样的话,让我们帮助你找到一个传统的财务顾问。SmartAdvisor,你将简短的测验,我们会做。我们将对你有三个顾问在您的区域符合你的喜好和金融需求。然后我们会让你接触到这些顾问来帮助你找到正确的一个。
• 当选择一个金融顾问,记住你的目标和需求。你把一个孩子上大学,同时节省一个新家吗?找一位顾问可以帮助你。它有助于问顾问的问题对自己的资历和经验,以更好地确定它们是否适合你。