TD私人客户财富
TD私人客户财富是一项基于收费的财务顾问公司是TD银行TDWealth®业务的一部分，是美国最大的金融机构之一。大多数公司的账户属于有或没有高净值的个人投资者。
TD私人客户财富主要涉及整体，长期的财富管理。它提供退休计划， 投资管理，遗产规划、私人银行业务、商业财富规划等。
TD私人客户财富背景
道明私人客户财富是道明财富的一个分支机构，是道明财富的投资和财务管理部门道明银行。这使得该公司成为TD Bank的全资子公司，该公司又为加拿大的加拿大多伦多统治（TD）银行的美国一半的TD银行美国持有公司的子公司。
虽然目前尚不清楚这家公司首先建立，但TD银行已经存在了很长一段时间。它的首届分公司于1852年在缅因州波特兰开业，担任波特兰储蓄银行。2004年，银行联合部队与银行金融服务公司，在美国投资市场的立足点。
TD私人客户类型和帐户大小
非高净值和高净值的人均占大多数TD私人客户财富的客户群。但是，它还管理机构客户的资产，包括慈善组织，企业，保险公司，养老金和利润分享计划。
在TD私人客户财富开设账户所需的最低投资将取决于您选择的服务类型或投资组合。该公司的财务规划服务与其预先构建的客户组合有不同的账户。该公司的帐户最低要求如下：
- TD管理的投资组合:10,000美元
- TD引导投资组合：$ 100,000
- TD Premier Guided portfolio: 50万美元
- 税务覆盖服务：250,000美元
TD私人客户财富提供的服务
TD私人客户财富的服务主要集中在个人投资者周围，占该公司的大约93％的客户。该公司提供以下服务：
- 财富和退休规划
- 现金流量规划
- 收入发电策略
- 雇主退休计划选项审查
- 退休资产分配
- 投资管理
- 税收最小化
- 个性化使用多元化和资产配置策略
- 与专门的投资顾问合作
- 遗产和慈善计划
- 保险审查
- 信托及遗产规划
- 慈善礼品策划
- 受益人和继承人选择
- 遗产税最小化
- 房地产融资
- 管理所有相关方之间的沟通
- 建设贷款期权审查
- 私人银行业务
- 流动性管理
- 付款和存款解决方案
- 企业主的财富管理
- 业务继任计划
- 财富转移计划
- 风险管理
- 信贷和现金流量分析
- 机构及企业服务
- 投资政策声明创建和审查
- 援助经理选择和资产分配
- 表演报告
TD私人客户财富投资哲学
TD私人客户财富使用两项投资软件计划：MoneyguidePro和Navi计划。顾问将这些软件带走，并将其与公司的内部资产拨分配融为一体，即它根据自己的市场研究和计算建立。这些主要是基于您的风险公差和时间地平线，在表达财务目标时，您的顾问可以清楚地清楚。
该公司典型地运用旨在获得长期财务成功的投资风格。这适用于该公司的三个管理投资组合选择:道明指导投资组合、道明Premier指导投资组合和道明管理投资组合。每一种组合选择都使用了交易所交易基金（ETF），单独管理的账户（SMA）和共同资金，以满足客户的财务目标和流动性需求。
TD引导投资组合包括访问既与公司附属公司和非附属公司的投资组合管理人员。它还允许客户端和顾问之间的更多通信，因为选择了初始资产分配，尽管它将根据市场变化重新平衡。另一方面，TD Premier引导投资组合提供了更广泛的投资策略和投资组合管理人员。但是，它利用的方法基本相同。
道明管理投资组合计划是一个由道明管理的可自由支配账户。它与客户合作，从道明的投资组合模型中选择适合他们长期投资规划需求的模型。每种选择都有不同的投资目标和风险承受能力。
TD私人客户财富下的费用
如果他们是TD客户，TD私人客户财富的财务规划客户不会支付任何费用或其他费用。为了投资管理TD私人客户财富服务是根据所管理资产的百分比收费的，收费范围从0.45%到1.5%不等，具体取决于你投资的金额和你想要的账户类型。以下帐户类型的利率如下:
| 股权/平衡账户 | |
| 投资组合规模 | 最高年度费用 |
| 第一次美元1毫米 | 1.5% |
| 未来美元1毫米 | 1.05％ |
| 未来美元2毫米 | 0.85％ |
| 超过4毫米 | 0.65％ |
| 固定收益账户 | |
| 投资组合规模 | 最高年度费用 |
| 第一次美元1毫米 | 0.85％ |
| 未来美元1毫米 | 0.75％ |
| 未来美元2毫米 | 0.65％ |
| 超过4毫米 | 0.45% |
费用是季度和预先收取的费用，或者在您的帐户中的每1月，4月10日，4月10日，您的账户处于活跃状态。这笔费用首次收取此费用，基于日期与下一季度的关系进行比较。
下表显示了TD私人客户财富如何对其股权和平衡账户的费用进行比较。请注意，这些费用仅估算。实际成本可能有所不同。
| *估计的投资管理费用不包括经纪，监管，第三方经理或其他费用，这可能会有所不同。 | |
| 估计私人客户财富的股权/平衡账户费* | |
| 你的资产 | 费用金额 |
| $ 500K. | $ 7,500 |
| $ 1mm. | 15,000美元 |
| $ 5毫米 | 49000美元 |
| $ 10mm. | 81,500美元 |
注意什么
TD私人客户财富有12个披露表格ADV.。
当前和潜在客户应该意识到与TD银行的TD私人客户财富的隶属关系可能会出现潜在的利益冲突。如果客户资产投入其附属产品，则该银行将收到更多的赔偿，如相互资金，交易交易资金（ETF）和单独托管账户（SMA）。然而，该公司是一个受托人，这意味着它受法律束缚，以客户的最佳利益行事。
使用TD私人客户财富开户
如果您访问TD的网站，您将找到联系表格。您需要提供有关您需求的姓名，电话号码，电子邮件地址和短信。一旦您填写此外，附近的顾问将与您联系，让您知道下一步将是什么。您还可以在（866）235-1248上致电公司，以获得更直接的通信。
TD私人客户财富总部位于纽约纽约，在11楼的444个麦迪逊大道。它有许多其他分支机构，也有康涅狄格州，佛罗里达州，缅因州，马萨诸塞州，新罕布什尔州，新泽西州，纽约，宾夕法尼亚州，南卡罗来纳州，佛蒙特州，弗吉尼亚州和华盛顿，D.C。
所有信息都准确如写作本文的写作。
