预计投资管理公司。
预计投资管理公司是明尼阿波利斯财务顾问公司与数十亿美元的客户资产管理(资产管理)。该公司有一个客户,包括个人(有或没有一个高净值),但它也有一些机构客户。预计提供投资管理服务,根据客户的个人需求,以及各种各样的财务规划服务。
有些是一个收费公司。这意味着某些成员的咨询人员可以赚取佣金销售给客户的金融产品。不同于托管费公司,避免利益冲突等不直接从客户佣金,只收取咨询费。
预计投资管理背景
预计投资管理公司成立于1986年,但其财务规划服务只在1998年实现。有些是一个基督教的非营利组织,与客户,以帮助他们实现他们的财务目标。公司在2019年财富500强名单,已经被Ethisphere排名为世界上最道德企业连续10年。
团队的领导团队包括特蕾莎修女j·拉斯穆森总裁兼首席执行官和董事会主席邦尼大肠Raquet。
预计投资管理客户机类型和最低账户大小
预计投资管理与范围广泛的客户。虽然大多数人没有高净值,公司也可以高净值个人、退休计划、慈善机构和企业。
最低账户大小在这个公司完全依赖于什么类型的帐户你想开放:
- 账户管理程序
- 顾问:100000美元
- 顾问指导:100000美元
- 选择:100000美元
- 收益型:100000美元
- 创世纪100000美元
- 谢泼德:50000美元
- 盾:50000美元
- SMA:100000 - 250000美元
- 乌玛:250000美元
- 财务规划服务:300美元的最低费用
- AdvisorFlex计划:100000美元
预计投资管理公司提供的服务
有些专业投资管理和财务规划服务。财务规划通常涉及到一个或多个下列金融主题:
- 退休计划
- 风险管理公司
- 投资计划
- 积累的目标规划
- 遗产规划
- 税收筹划
- 业务持续计划
- 离婚规划
- 特殊需要的规划
公司的投资管理服务,各种不同的项目,其中包括不同类型的投资和策略:
- 顾问:这种无法控制的服务集中在个别股票、债券、共同基金和交易所交易基金(etf)。
- 顾问指导:这是一样的顾问项目,但它是可自由支配,而是意义顾问有能力做出投资决策没有客户的批准。
- 选择:这个自由裁量程序utilzies模型组合,包括共同基金、交易所交易基金和封闭式基金经理管理的附属平台。
- 收益型:类似于选择程序,但它是围绕股息投资提供一致的收入。
- 创世纪这个自由裁量程序完全由贝莱德ETF的投资组合模型。
- 谢泼德:类似于《创世纪》项目,这可自由支配的服务提供投资组合由先锋ETF的投资组合模型。
- 盾:模型组合在这个程序管理在自由的基础上,旨在最大限度地减少损失的风险。
- 分别管理账户(SMA):SMA sub-advisors提供自由投资管理服务通过投资股票、固定收益证券、共同基金和交易所交易基金。
- 欧洲铁路行业联盟托管账户(UMA):这个作品就像SMA程序,但它也使用SMA和共同基金/ ETF的袖子。
这家公司还提供所谓AdvisorFlex可变年金计划管理。如它的名字所表明的那样,这个项目由顾问帮助客户管理他们的AdvisorFlex变额年金。
预计投资管理的投资哲学
投资哲学有些账户和项目之间存在着很大的差别。说,客户只是提出了一个程序,反过来,其投资策略,如果它符合他们的个人需求。这包括考虑等信息客户的财务目标、投资偏好、风险承受能力和流动性的需求。
大多数程序可以根据目标不同程度的风险和波动性,从激进的保守。顾问使用各种策略,研究材料、金融模型和预测帮助他们通知最终的投资决策。
在预计投资管理费用
费用根据不同类型的账户,你预计投资管理。尽管年度利率所示,该公司指控以下费用按季度:
| 顾问,顾问指导、选择、收益型、起源、牧羊人和保护费用时间表 | |
| 管理资产 | 最大的年费率 |
| 100美元 | 2.00% |
| 100 k - 250 k | 1.85% |
| 250 k - 500 k | 1.70% |
| $ 500 k - $ 1毫米 | 1.55% |
| 1毫米- 3毫米美元 | 1.45% |
| 3毫米- 5毫米的美元 | 1.25% |
| 5毫米- 10毫米美元 | 1.00% |
| $ 10毫米以上 | 0.90% |
| SMA &乌玛·费时间表 | |
| 管理资产 | 最大的年费率 |
| 500美元 | 2.50% |
| $ 500 k - $ 1毫米 | 2.40% |
| 1毫米- 3毫米美元 | 2.30% |
| 3毫米- 5毫米的美元 | 2.20% |
| 5毫米- 10毫米美元 | 2.00% |
| $ 10毫米以上 | 1.90% |
当涉及到预计的财务规划服务,固定费用可以低至300美元,超出10000美元。该公司提供了三个专业规划服务,有自己的特定的费用范围,虽然。
| 固定费用的专业财务规划服务 | |
| 服务 | 固定费用范围 |
| 业务持续计划 | 3000 - 7500美元 |
| 离婚财务规划 | 300 - 10000美元 |
| 特殊需要的规划 | 500 - 1500美元 |
了解更多关于顾问的典型的成本。
要注意什么
收费的公司,某些成员预计投资管理的员工可以得到佣金的销售金融产品。虽然这可能会引入一个潜在的利益冲突,公司仍然是一个受托人,因此法律义务在客户的最佳利益
有些有几个披露的信息其上市形式之。这些违反了一些事件,该公司及其顾问:
- 未能适当地监督某些共同基金的销售
- 未能提供交易确认
- 建议关于可变年金不当
- 未能产生某些相关披露文件。
相对于这些披露,该公司被要求支付各种罚款。
开户预计投资管理
那些想要使用预计投资管理有几个联系人的选项。在其网站上,你可以提交一个表单和有代表性的联系你回答你的问题或帮助你找到一个顾问。还可以通过位置搜索顾问或电话(888)834 - 7434直接连接与一个顾问通过电话。
所有信息是本文写作的准确。