Transamerica Financial Advisors，Inc。审查

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Transamerica Financial Advisors（TFA）是Transamerica金融服务和保险公司家族的一部分收费财务顾问公司管理超过20亿美元的资产。该公司是全方位服务的财务顾问，也是经纪交易商，这意味着该公司可以为客户执行交易。这使一切都留在国内，但也带来了潜在的利益冲突，在下面更充分地解释了。

TFA在佛罗里达州圣彼得堡的总部设有分支机构，为近53,000个客户提供服务，其中少数被归类为高净值。TFA的顾问提供各种服务，包括第三方货币管理，员工退休服务和财富管理。

Transamerica财务顾问背景

尽管TFA于1984年开业，但它于1991年首次在SEC上注册。母公司Aegon，该公司在纽约证券交易所上市。

TFA是Transamerica的一部分，Transamerica是一家更广泛的金融服务和保险公司，成立于1928年，总部位于爱荷华州大急流城。

Transamerica财务顾问客户类型和最低帐户规模

TFA的大多数客户都是个人投资者，其中大多数没有高净值。该公司也有机构客户，包括养老金和利润共享计划，慈善组织，公司，529个计划和UGMA/UTMA帐户。

最小帐户大小根据您使用的程序而变化。Transamerica Alpha计划（一项数字投资管理服务）的最低帐户规模仅为10美元。其他计划可能需要最低账户规模高达5,000美元。

Transamerica财务顾问提供的服务

TFA提供各种服务。最基本的是Transamerica一个财富管理平台，一个包装费计划对于寻找基于收费的投资管理的客户。

TFA还拥有各种第三方资金管理计划。

还有Alpha数字投资计划。这是与改善，LLC，数字金融服务公司。该计划在Internet平台上提供了可酌情投资管理，并以次要优先为子。

TFA还具有其i系列程序，这是一种使用模型投资组合。最后，TFA还为退休计划提供服务。

Transamerica财务顾问投资理念

TFA顾问遵循的确切投资理念将取决于您注册的计划。以下是几种策略的快速摘要：

• 第三方货币经理通常购买交易所可用的证券，例如股票，但也可能投资共同基金。债券和交易所交易票据也可能是投资。
• 一个财富管理计划可以投资于股票，债券，共同基金和其他交易所交易产品。下面描述的模型投资组合策略也可供这些客户使用，并且可以合并以在一个帐户中使用多个策略。
• Transamerica I系列计划是一系列模型投资组合，每个组合都集中在特定的投资策略上。投资可能包括股票，债券，共同基金和其他交易所交易产品。可用的模型投资组合是：侵略性，中度侵略性，中度，中度保守，保守，超保守，战略替代方案核心，社会影响增长，社会影响平衡和社会影响保守。

Transamerica财务顾问的费用

费用还取决于您使用的程序，如下所示：

• 对于第三方货币管理计划，如果您不使用可变产品，则年度咨询费将不会超过2.60％，如果您使用的是可变产品，则不会超过1.20％。
• Transamerica I系列计划的年费不超过2.50％
• 对于Alpha标准计划，总费用范围为0.65％至0.95％。

对于Transamerica一个财富管理平台，费用时间表如下：

以美元，这些费用看起来像这样：

根据RIA在盒子中对1,500家公司的研究，投资管理的行业平均费用为0.95％。这不包括经纪，托管，共同基金或其他费用。学习更多关于顾问在这里的典型费用。

要注意什么

TFA报告了10披露在美国证券交易委员会（SEC）的最新文件中，监管和纪律处分。两人涉及一家隶属的公司和一个附属个人，但八个涉及该公司本身。关于这八项违规行为，罚款从50,000美元到440万美元不等，在一种情况下，TFA必须向客户退还约600万美元。

还值得注意：TFA是更大的金融服务集团的一部分。这具有积极性，因为还有更多可用的资源。尽管如此，这意味着他们不是独立的，并且可能更有可能在公司家庭内提供服务和产品。此外，TFA的所有顾问都是保险代理商，大多数都是经纪人。在这些非顾问角色中，他们获得了佣金和基于交易的费用，这构成了潜力利益冲突。就是说，作为SEC注册的投资顾问，TFA受其约束信托义务将客户的利益放在首位。

与Transamerica财务顾问开设帐户

您可以通过这一页或致电（770）248-3271。

截至本文的撰写，所有信息都是准确的。

投资提示

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