泛美退休顾问(交易)的子公司泛美退休方案,LLC是退休计划。总部位于圣保罗,明尼苏达州,交易全国雇用了数以百计的顾问。的收费公司管理的资产超过80亿美元的个人和机构客户。
公司提供一系列的服务在财务规划和投资组合管理垂直。
泛美退休顾问背景
泛美退休顾问自1992年以来一直在商业。这是AEGON家族公司的一部分,这是一个跨国上市保险集团。AEGON还拥有泛美公司的母公司所有泛美子公司,包括交易。
这个公司雇佣了一大批员工数百名金融顾问拥有一系列咨询认证,包括注册理财规划师(CFP),特许金融分析师(CFA)长期护理认证(中国卫星发射测控系统部)、特许金融顾问(ChFC)和注册投资管理分析师(CIMA)。
泛美退休顾问客户类型和最低账户大小
泛美退休顾问接受多个客户端类型,包括个人、信托、地产,慈善组织和企业。说,该公司目前的客户基础由单独的non-high-net-worth个人和几个养老金和利润分享计划。
为客户参与泛美的个性化的投资组合项目,最低是5000美元。对于那些参加第三方理财服务项目,共同基金投资组合的最低标准是50000美元和25000美元的上市交易基金(交易所交易基金)的投资组合。客户通过雇主赞助的退休计划通常没有极限。
泛美退休顾问提供的服务
公司的名称表明,泛美退休顾问提供的服务通常是面向帮助客户设置,通过投资管理达到退休的目标。这是一个故障的具体的产品:
- 泛美个性化的投资组合(TPP):这个individual-centric投资管理程序功能在线账户管理服务,包括创建一个定制的投资计划。
- 管理建议:这个咨询服务是建立援助退休计划赞助商和他们的计划的参与者。看起来制定参与者一个资产配置计划和提供投资和退休储蓄的建议。
- 界定利益计划资产配置服务:对于这个服务,交易建议雇主计划赞助商的资产配置固定收益养老金计划。它不提供个人投资建议,而是更大规模的见解。
- 第三方理财服务(TPMM):晨星TPMM提供客户访问资金经理。这个第三方经理侧重于利用交易所买卖基金和共同基金的投资组合模型。
泛美退休Advisors的投资哲学
而公司的投资哲学会根据不同的程序,在交易顾问寻求调整策略和资产配置每个客户的金融和退休目标。顾问与您确定长期目标和当前的财务状况,然后相应地提出建议。最终,顾问提供退休建议,一般投资建议或两者的混合。
大部分的投资交易和它的附属公司,NextCapital,推荐交易所买卖基金和共同基金。如果你有特定的投资偏好,公司可以在一定程度上考虑到这些。
费用在泛美退休顾问
泛美退休时顾问”因其individual-centric服务费用表,泛美个性化的投资组合(TPP),该公司收取转让资产的费用。这些费用是按季度支付,拖欠,直接从你的账户的平衡。
| 泛美个性化的投资组合(TPP)费用表 | |
| 管理资产 | 年费费率 |
| 5000 - 149999美元 | 0.95% |
| 150000 - 999999美元 | 0.90% |
| $ 1毫米以上 | 0.80% |
美元,费用是这样的:
| *估计投资管理费用不包括经纪,保管的,第三方经理或其他费用,可以不同。 | |
| 估计投资管理费(TPP)泛美退休顾问* | |
| 你的资产 | 泛美退休顾问费用金额 |
| 500美元 | 4500美元 |
| 美元1毫米 | 8000美元 |
| $ 5毫米 | 40000美元 |
| $ 10毫米 | 80000美元 |
关于交易的其他咨询服务,费用是基于以下范围:
| 其他泛美退休顾问费用 | |
| 服务 | 年费范围 |
| 界定利益计划资产配置服务 | 0.05% - 0.25% |
| 管理咨询服务 | 高达0.50% |
| 第三方理财服务(TPMM) | 0.75% - 1.30% |
了解更多关于顾问的典型的成本。
要注意什么
泛美退休顾问有两个披露的信息的监管行动的交会形式之。两者都涉及到子公司——一个是一个公司,另一个是一个独立的个体。
同样值得注意的是:作为一个大型企业家庭的一部分,交易有许多关系与金融服务公司,包括泛美资产管理公司,泛美资本公司,马萨诸塞州富达信托公司,Aegon美国投资管理、LLC,几个Transamerica-brand保险公司等等。这些会造成潜在的的利益冲突当一个顾问建议他们的服务或产品。同样,顾问可以经纪公司和/或保险代理人收集基于交易费用或佣金,谁的安排,也可以构成潜在的利益冲突。也就是说,作为一个受托人,交易是法律义务在客户的最佳利益。
开户与泛美退休顾问
那些有兴趣成为泛美退休顾问的客户端可以访问公司的网站,填写联系方式或者直接招收一个咨询项目。你也可以找一个交易代表电话拨打(866)368 - 0566。
所有信息是本文写作的准确。
