12点财富管理评审

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12点财富管理在康科德和年轻的一家小公司。虽然没有许多赞誉它的名字,现在坐在SmartAsset的列表伟德ios app在马萨诸塞州康科德最高金融顾问。

这个收费财务顾问公司分店在康科德,马萨诸塞州,波士顿,马萨诸塞州。与投资管理、财务规划和退休计划服务的核心,公司雇佣了一个小团队的顾问来帮助管理这家公司的运作。

12点财富管理背景

首席执行官戴夫Clayman和校长伊曼纽尔Frangiadakis和弗朗西斯卡费德里科•在2014年创立12点财富管理。三人拥有超过40年的综合金融服务经验。

12点不缺乏咨询认证在整个团队。客户会发现以下认证公司:认可投资信托(AIF),注册理财规划师(CFP)注册私人财富顾问(CPWA)特许市场技术(CMT),注册金融分析师(CDFA)离婚,注册计划信托顾问(CPFA)和特许慈善事业(CAP)的顾问。

12点财富管理客户类型和最低账户大小

很大一部分12点财富管理的客户包括个人高净值个人和家庭。其他常见的该公司的客户包括信托公司、养老金和利润分享计划,办公室和家庭合资格投资者。

目前的情形下,12点没有最小初始投资大小。不过,值得注意的是,该公司主要作用于个人,“高净值低于美国证券交易委员会(SEC)的定义。“更具体地说,这些指导方针,一个人有一个高净值如果他们有750000美元的资产或净资产150万美元。

财富管理服务提供的12点

12点财富管理服务范围广泛的客户,并提供服务的一个变体来匹配他们的需求。下面你会发现一个详细分解公司的投资管理、财务规划和退休计划服务:

• 投资管理服务
  • 投资组合计划基于:
    • 个人投资目标
    • 风险承受能力
    • 流动性需求
    • 税收方面的考虑
  • Wrap-fee程序
    • “12点组合计划”
• 财务规划
  • 投资计划
  • 债务/信贷计划
  • 退休规划
  • 教育基金计划
  • 风险管理和保险规划及分析
  • 金融咨询的年轻专业人士
  • 计划购买的第二个家
  • 税收筹划和最小化
• 退休计划服务
  • 起草一个投资政策声明(IPS)
  • 信托委员会成员培训计划
  • 在线研讨会参与者教育
  • 投资监控和更新
  • 沟通协助

12点财富管理投资理念

开始,12点财富管理利用大量的投资研究工具选择证券最终将包含在客户的投资组合。例如,该公司可能梳理年度财务报告,提交给美国证交会的文件中,新闻发布、专业研究材料和更多。12点主要投资于交易所交易基金(etf),公司和共同基金市政债券可变年金和选项。

计划你的投资组合时,12点会寻找投资,增加潜在的风险降低,同时继续返回。这种方法直接关系到现代投资组合理论(MPT)策略看起来只承担更多风险如果有适当的增加可能的回报。12点可能偶尔建议你的投资组合重新分配和重新平衡来加强多样化。

财富管理费用在12点

12点财富管理的稳健投资组合管理服务,12点组合计划,是一个wrap-fee程序,这意味着所有的指控是组合成一个单一税率。虽然这些百分比技术还有商量的余地,他们通常遵循下表的规定。所有包装费用,按季度收取提前,基于你的资产的市场价值在每个季度的最后一个交易日。

另一方面,财务规划客户将支付2500美元的固定费用和/或每小时收费400美元至1000美元。这些利率票据,但是12点会描述你的费用表在你的财务计划协议。费用通常是可转让的。

看看下面的表,看看12点为其管理服务的收费标准在实际金额。注意,这些费用只是预估和实际成本可能会有所不同。

要注意什么

没有法律或监管披露的上市形式之12点财富管理。

12点财富管理团队的某些成员销售保险产品。这形成了一个潜在的利益冲突,因为这些员工可以通过这些销售赚取佣金。不过,即使这个公司遵守受托责任,法律迫使它在客户的最佳利益。

开户12分财富管理

12点财富管理为新客户提供免费咨询。安排,你可以叫公司(978)318 - 9500或访问其网站上填写联系人表单和你的名字,号码,电子邮件地址和你的情况的简要描述。

所有信息是本文写作的准确。

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