总部位于加州新港海滩,高盛(Goldman Sachs)个人财务管理提供了一个国家客户财富咨询和投资咨询服务。它还支持数以千计的客户提供一套技术工具和平台,旨在帮助他们达到和保持财务健康。
高盛(Goldman Sachs)个人财务管理顾问在全国设有100个工作。在一起,他们负责近300亿美元的资产管理(资产管理)。以前被称为美国资本金融顾问,该公司二号降落在《巴伦周刊》2018年“前40名RIA公司”名单。
作为一个收费高盛公司,代表个人财务管理可能赚取佣金或其他补偿或推荐特定的产品和服务卖给客户,除了客户支付的咨询费。这是不同的托管费公司的收入完全来自客户马上费用,不是第三方佣金。
高盛(Goldman Sachs)个人财务管理背景
高盛(Goldman Sachs)个人财务管理一直提供服务注册投资顾问(RIA自2005年以来)。虽然属于高盛集团(Goldman Sachs Group)和高盛(Goldman Sachs)进行业务个人财务管理,公司的法定名称仍然是美国资本财务顾问有限责任公司。
公司的创始人乔·杜兰之前卖掉了他的前公司Centurian资本,通用电气(General Electric)。杜兰,特许金融分析师(非洲金融共同体),继续担任高盛(Goldman Sachs)个人财务管理管理团队。
高盛(Goldman Sachs)个人财务管理客户最低账户类型和大小
高盛(Goldman Sachs)个人金融管理服务于个人,高净值个人、企业养老金和利润分享计划、企业、政府机构、慈善机构、基金会、捐赠基金、保险公司和其他投资顾问。
公司通常与客户在家庭资产至少500000美元。
高盛(Goldman Sachs)的个人财务管理提供的服务
顾问与高盛可能帮助人们满足各种财务目标包括:
公司的顾问也可以设计,不断管理投资组合根据客户的个人风险承受能力、纳税情况和投资目标。InvestmentViewfinder平台,客户可以直观地了解他们的投资偏好可能会影响他们的投资组合。
此外,该公司提供以下技术工具:
- MoneyMind分析器——帮助客户理解行为金融学做出更好的决策
- HonestConversations——引导客户通过创建一组优先级以做出更好的财务决策
- FinancialControlScorecard——帮助客户可视化是否有望满足他们的财务目标
高盛(Goldman Sachs)个人财务管理顾问也可以为客户提供资产配置建议投资组合快照净值摘要,等等。他们经常会见客户评估他们的财务计划,帮助他们知道他们在正确的轨道上或需要做出调整。
高盛(Goldman Sachs)个人财务管理的投资哲学
高盛(Goldman Sachs)个人财务管理普遍相信长期投资。然而,它可以实现短期策略如果它认为适当的帮助客户实现个人目标。
与此同时,高盛(Goldman Sachs)私人财富管理投资策略组通知战略和战术资产配置决策为公司的客户。一个风险管理团队还监控投资风险和个人客户投资风险。
费用在高盛(Goldman Sachs)个人财务管理
财务规划服务,高盛(Goldman Sachs)个人财务管理通常每年收费2500美元和55000美元之间提供财务指导,通常包括一个目标评估、退休、现金流、现金管理、投资和保险计划。与此同时,公司每年收费2500美元和5000美元之间的金融管理服务旨在帮助客户在发展个人金融计划。
投资顾问费用票据,但通常收取的比例管理资产(资产管理)。虽然该公司不公布投资咨询服务费用表,这些费用不会超过客户管理资产的1.50%。
要注意什么
根据高盛(Goldman Sachs)个人财务管理的副词形式,该公司拥有17所涉及的法律和/或监管事件披露该公司本身或附属机构。
2020年,该公司的母公司支付了4亿美元的民事罚款和超过6亿美元的赔偿后,美国证券交易委员会(SEC)指控高盛集团(Goldman Sachs Group)的“未能合理保持足够的内部会计控制制度在2012年和2015年之间关于它的过程进行审核和批准公司的承诺资本大,重要的和复杂的转换……”
高盛(Goldman Sachs)的一部分,该公司是affilliated与其他金融服务实体,包括保险机构。这些关系可能存在的利益冲突,因为顾问可能赚取佣金或有兴趣推荐其他附属产品。也就是说,作为一个受托人高盛(Goldman Sachs)在美国证券交易委员会注册,个人财务管理是法律义务提供建议只在客户的最佳利益。
建议寻找正确的财务顾问
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