美国银行财富管理公司是位于明尼苏达州圣保罗的一家公司，通过美国银行（美国最大的金融机构之一）提供财务咨询，美国银行家投资合并以运营其客户帐户。尽管他们确实共同运营其客户帐户，但美国银行和美国银行投资都有自己的专业。美国银行家投资专注于财务计划，投资和保险，而美国银行更专注于银行，信托和投资支持。
这家基于收费的公司的服务与美国银行的个人和商业银行产品一起销售，尽管它显然是其自己的实体。该公司主要为个人服务，尽管它也与机构合作。该公司将近33,000个客户帐户中有四分之三以上属于没有高净值的个人。除了这个小组，美国银行财富管理还为高净值个人，慈善组织，公司和慈善组织。
美国银行财富管理背景
美国Bancorp Investments，Inc。和美国银行由金融控股公司美国Bancorp拥有。该公司自1974年以来就一直在开展业务，但在2007年就在美国证券交易委员会（SEC）注册。
美国银行财富管理的顾问范围从金融行业的新移民到经验丰富的退伍军人。该公司有一个大型团队财务顾问在工作人员。
美国银行财富管理客户类型和最低帐户规模
没有高净值的个人构成了美国银行财富管理的大多数客户群。实际上，该公司目前拥有25,000多个此类客户。不过，该公司的客户群超出了这个人群的范围。它还与高净值个人，慈善组织，养老金和利润分担计划，公司和其他机构客户合作。
美国银行财富管理提供许多不同风格的服务和投资组合。该公司的可用计划的最低帐户最低：
- 自动投资者计划：$ 10,000
- 个人投资组合计划
- 基金托管投资组合：$ 25,000
- 统一的托管投资组合：$ 250,000
- 美国银行家投资管理投资组合：$ 25,000
- 托管帐户策略
- 一般证券：$ 25,000
- 共同基金：$ 25,000
- 顾问选择帐户：$ 25,000
- 顾问选择单独托管帐户：$ 100,000
- 美国银行家投资管理投资组合
- 核：$ 25,000
- 统一的托管帐户：$ 500,000
美国银行财富管理提供的服务
美国银行财富管理公司不乏服务。该公司提供以下规划，管理，分析和资产分配服务：
- 财富计划
- 专有投资组合设计
- 常规财务计划更新
- 投资管理
- 资产分配调整基于市场变化
- 投资分析和重新平衡
- 银行服务
- 将银行产品集成到财务计划中
- 自我指导的投资
- 对投资的最高主权
- IRA翻车
- 自动投资者计划
- 最小化税收
- 自动重新平衡
- 保险分析
- 当前保险审查
- 探索保险选择
- 旧计划
- 慈善礼物计划
- 受益人计划
- 商业计划
- 现金流评估
- 节税继承计划
美国银行财富管理投资理念
可能是由于美国银行财富管理的大量规模，其投资意识形态极为流畅。当您第一次与顾问见面时，您将讨论并确定您的风险承受能力，时间范围，流动性需求以及您认为重要的任何其他变量。该公司使用专有软件，可帮助其顾问完善您的财务目标，以制定更清晰的了解，以了解到达哪些水平的回报水平。
这些事实然后确定投资风格您的顾问将利用。更具体地说，公司可以使用资产分配，长期购买，短期购买，交易和其他策略的任何组合。
美国银行财富管理下的费用
美国银行财富管理提供的所有财务计划服务都是完全免费的。但是，客户可以支付与证券委员会有关的费用，帐户维护费用以及可能的基于资产的费用。
该公司的包装费计划具有相当标准的费用结构，并根据客户投资组合的规模而收取费用。请注意，您的费用最终可能高于这些百分比，具体取决于预期的或过去的交易活动，如果您使用了子帐户经理，无论您是否收到其他服务和其他变量。
| 美国银行财富管理费时间表 | |
| AUM | 年费 |
| 首先$ 250,000 | 2.00％-2.05％ |
| 下一个$ 250,000 | 1.80％ |
| 下一个$ 500,000 | 1.60％ |
| 下一个$ 1,000,000 | 1.35％ |
| 超过$ 2,000,000 | 1.10％ |
像许多人一样机器人顾问，美国银行财富管理的自动化投资者计划收取的费率低于该公司的传统咨询计划。如果您选择使用该公司的机器人顾问服务，则每季度支付0.50％的年度咨询费。但是，如果您符合某些规定，公司可能会降低您的利率。
要注意什么
此外，美国银行财富管理有五个披露在其SEC记录中。另外，该公司的一些财务顾问通过美国银行的附属实体出售保险单。他们可以为这些销售赚取佣金，这是潜在的利益冲突。但是，该公司是一家受托人，在法律上有义务始终为客户的最大利益行事。
向美国银行财富管理开设帐户
美国银行的网站允许您直接通过浏览器打开帐户。如果您希望在员工的帮助下，可以通过电话打电话或通过输入您的姓名，电子邮件地址，电话号码以及您感兴趣的信息来设置回调。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
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