USAA保险公司财富管理评审

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USAA保险公司或联合服务汽车协会,是一种圣安东尼的金融服务公司,主要服务于军队和他们的家庭成员。USAA保险公司提供保险、银行和投资产品,以及财务顾问服务。公司的项目组合管理部门致力于叫做USAA保险公司投资管理公司。这个部门管理着253亿美元的资产。

尽管大多数USAA保险公司服务仅面向军队和他们的家庭成员,公司的投资产品和服务,包括其管理投资组合,提供给公众。大多数部门的客户是那些没有高净值,但它也提供高净值个人、养老金和利润分享计划,慈善组织和企业。其自定义项目账户可用账户至少500000美元。然而,它也有一个数码投资顾问和包装项目账户,需要较低的极限。

USAA保险公司背景

USAA保险公司始于1922年,当时一群25军官同意彼此的汽车保险。自那以来,该公司已经为美国军人和他们的家庭

除了保险,USAA保险公司现在还提供银行、投资建议退休计划。USAA保险公司子公司USAA保险公司投资管理公司提供投资建议,自1970年以来一直在业务。

USAA保险公司接受什么类型的客户?

与其他USAA保险公司服务和产品,这是唯一可用的USAA保险公司成员,公司的投资产品和服务向公众开放。投资管理部的主要客户是non-high-net-worth个人,尽管它也高净值个人。USAA保险公司投资管理公司也有机构客户,包括养老金计划、利润分享计划、慈善组织和企业。

USAA保险公司最低账户的大小

如上所述,USAA保险公司投资管理公司的账户极限随组合类型。USAA保险公司的最低要求账户最低的数字投资顾问项目账户,robo-advisor程序需要一个最低账户规模为2000美元,每年最低账户收费10美元。包装程序账户需要一个最低投资额为25000美元,最低275美元的年费。如果客户投资至少250000美元,他们可以接收USAA保险公司财富管理服务除了一个包装程序。客户将与理财经理一对一的工作,探索金融主题超出了投资管理。

自定义程序账户需要最高最低。最低通常是500000美元,除了某些类型的证券和资产配置模型。例如,大多数公司债券和市政债券项目最低需要高于500000美元,也是保守的股票计划,要求一个帐户最低为875000美元。最低275美元的年费都需要定制项目账户。

USAA保险公司提供的服务

作为一个整体,USAA保险公司可以提供范围广泛的服务:

• 保险,包括医疗保险
• 银行
• 529年计划
• 房地产
• 退休和ira
• 退休计划
• 财务规划
• 投资管理

USAA保险公司投资管理公司,USAA保险公司的一个部门,是项目组合管理主要集中在可自由支配。投资者感兴趣的USAA保险公司管理的投资组合(人民运动联盟)程序有三个程序选项可供选择,有三个模型组合类型提供了在包装程序:

• 人民运动联盟数码投资顾问帐户:包括低成本、被动的投资
• 人民运动联盟将帐户:包括积极管理的共同基金和etf被动管理
  • USAA保险公司基金包装项目账户:主要投资于USAA-affiliated共同基金
  • 市场基金包装项目账户:主要投资于第三方共同基金,不隶属于USAA保险公司
  • ETF包装项目账户:主要投资于第三方EFS
• 人民运动联盟自定义帐户:包括范围广泛的资产,包括股票和债券

USAA保险公司投资理念

USAA保险公司说它需要一个严格的资金管理方法来源于公司的军事价值。该公司表示,它依赖于研究和定义组合构建过程,“即使它使我们脱离群众。”USAA保险公司fundamentally believes that the markets are often inefficient. It thus actively manages client portfolios, focusing particularly on global valuation and risk management.

确定人民运动联盟包装或自定义帐户是否适合一个特定的客户端,USAA保险公司将审查一个投资者的财务状况,投资目标、风险承受能力、时间范围、纳税情况等相关信息。该公司的资产配置战略包括战略配置,旨在减少风险和波动性,战术分配,关注市场机会最大化。七个模型组合选项提供,风格从保守到咄咄逼人。USAA保险公司一般建议其模型投资组合投资者至少五年的时间范围。

USAA下费用

USAA保险公司费用不同的账户类型,每个最低年费。数字投资顾问项目账户最低收费10美元,而包装项目账户和自定义项目账户都是受到最低年度计划275美元的分手费。

客户是基于管理资产的比例。USAA保险公司计算其净比许多金融公司账户费用不同。每年净费用计算信贷金额减去每年年度总计划的费用。该公司可能相反的总和减去投资管理/收取的咨询费USAA保险公司共同基金,这是更大的。USAA指控其费用以这种方式以减少潜在的利益冲突造成的客户可能在USAA保险公司投资基金,附属公司,USAA保险公司资产管理公司接收管理补偿。因为这将创建一个间接经济利益USAA保险公司投资管理公司包括这些共同基金在客户账户,学分下属收集客户的钱。

如果USAA保险公司提供以下三种类型的项目费用表,列出的年度净项目费率:

注意,除了项目费用,客户包装项目账户也会支付基金费用,这往往是共同基金比更高交易所交易基金。人民运动联盟自定义帐户客户还必须支付一个投资管理费用,这是一个最大的为0.60%股票0.25%,固定收益证券。然而,投资管理费用表也是分层,断点提供:

要注意什么

如果你倾向于工作的人,而不是在网上,请注意,USAA保险公司没有很多物理位置。USAA保险公司之前有更多的金融中心,但在2017年关闭了他们中的大多数,因为大部分客户喜欢使用其移动应用程序和网站。21岁的金融中心,只有四个在圣安东尼奥保持开放;科罗拉多斯普林斯,科罗拉多州;马里兰州安纳波利斯和西点,纽约。

虽然USAA结构化费用缓解利益冲突带来的下属收到赔偿管理共同基金在客户账户,当前客户和潜在仍应意识到这种动态和它如何影响公司的收费结构。

此外,USAA保险公司确实有披露,见下面的更多。

披露的信息

根据FINRA的记录,USAA保险公司投资管理公司已受到共有六个纪律的事件在过去的30年。然而,大多数这些事件发生十多年前和在范围相对较小。

USAA保险公司开户

开始USAA保险公司,你首先需要回答几个问题,风险承受度。在此基础上,USAA保险公司会推荐一个投资组合。然后您可以填写一个应用程序,打开你的账户。

打开一个与USAA保险公司管理的投资账户,你必须是一个美国居民法律美国地址和物理地址。数码投资顾问项目账户,你也必须有一个有效的电子邮件地址。此外,申请人必须同意条款和条件中列出的USAA保险公司管理的投资组合投资顾问协议也签署应用程序帐户。您的帐户不会被打开,直到USAA保险公司已收到并接受您的应用程序和你完全资助的账户所需的最小初始投资。

潜在客户可以获得更多的信息通过使用聊天功能USAA保险公司网站或拨打800 - 531 USAA USAA保险公司。

USAA保险公司坐落在哪里?

USAA保险公司总部位于圣安东尼奥。它也有金融中心在科罗拉多斯普林斯,科罗拉多州;马里兰州安纳波利斯和西点,纽约。

小贴士找到一个财务顾问

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