位于堪萨斯州欧弗兰帕克的V Wealth Advisors有限责任公司是收费的财务顾问专门从事财务规划、投资管理和退休计划服务。
五、财富顾问背景
管理合伙人托马斯•布卢默和布雷特•兰格在2009年成立了V Wealth Advisors。2016年之前，该公司以V财富管理有限责任公司的名义开展业务。如今，该公司共有7名员工，包括管理合伙人Daniel Cherra、Thomas Blumer和Brett Lange;财富顾问斯科特·康纳斯、大卫·布罗泽尼奇和理查德·迈耶;以及高级财富顾问泰伊·马丁。总的来说，这一群体在金融服务业的从业经验平均在20年左右。
该公司的员工已经获得了包括注册理财规划师(CFP)、注册退休计划专家(CRPS)、特许财务顾问(ChFC)及认可投资受托人(AIF)。
V Wealth Advisors与LPL FinancialLPL是美国最大的金融服务公司和独立经纪交易商之一，因此该公司的一些顾问是LPL的注册代表。
V财富顾问客户类型和最低账户规模
个人和家庭是V Wealth Advisors最常见的客户类型，不过该公司也与信托、房地产、养老金和其他金融机构合作利润分享计划、慈善组织、公司和企业。
V Wealth Advisors的潜在客户必须拥有10万美元的可投资资产才能开立账户。本公司保留调整或放弃最低价格的权利。
V财富顾问提供的服务
V财富顾问提供投资管理和财务规划服务。不过，V Wealth的与众不同之处在于它为退休计划提供的服务。看看这家公司能为你提供什么:
- 投资管理
- 自主投资组合管理
- 根据每个客户进行定制
- 项目组合监视和报告
- 根据需要重新平衡
- 第三方经理推荐
- 完整的管理监督
- 个性化理财规划
- 退休计划服务
- 自由裁量和非自由裁量管理
- 拟备投资政策说明书
- 计划提供者、赞助商和供应商之间的联络
- 持续投资管理和建议
- 性能报告
- 计划参与者的注册和教育
五、财富顾问投资理念
V Wealth在sec备案文件中表示形式之你与内部顾问的初步咨询将决定在你的投资组合中采用何种投资策略。不过，该公司使用的是可变系统。因此，当你的最终财务目标发生变化时，也许你的风险承受能力、时间范围或收入需求也会发生变化，请与你的投资顾问沟通，以便他或她可以相应地调整你的投资。
为了满足所有客户的需求，V Wealth Advisors采用了多种不同的投资策略。这个清单包括长期和短期购买、短期出售、另类投资、保证金交易和备兑期权。当涉及到特定的资产配置时，你的投资组合可能包括股票、共同基金、认股权证，公司债券例如，市政债券、定期存单、美国政府证券、期权合约、期货合约和合伙企业权益。
V Wealth Advisors项下的费用
V Wealth Advisors列出了其基于资产的投资管理的标准年度百分比费用表，如下表所示。然而，这些费率是可协商的，这意味着您的最终费率是根据咨询关系的复杂性和其他考虑因素决定的。该公司按季度预先收取管理费。
| 投资管理费 | |
| 管理资产 | 年费 |
| 最高10万元 | 2.50% |
| $100,001 - $250,000 | 2.00% |
| $250,001 - $500,000 | 1.75% |
| $500,001 - $1,000,000 | 1.50% |
| 超过1000000美元 | 可转让 |
根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，V Wealth Advisors的投资组合管理费普遍高于0.95%的行业平均水平。以下是根据你的账户规模估计你需要支付的顾问费:
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| V Wealth Advisors估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 年费金额 |
| 100美元 | 2500美元 |
| 250美元 | 5250美元 |
| 500美元 | 8750美元 |
| 美元1毫米 | 15000美元 |
| $ 5毫米 | 75000美元 |
| $ 10毫米 | 150000美元 |
你在V Wealth Advisors的投资管理费中可能会增加几项额外费用:
- 报表帐户汇总:0.10%年费
- 第三方投资经理用法:年费0.15% - 1.10%
如果你想要V Wealth的理财计划，你需要支付最高每小时250美元的费用，或者最高15,000美元的固定费用。就像前面提到的投资管理服务一样，这两种费率都是可协商的。所有费用将在您的咨询协议中向您披露。这些费用主要是逾期收取的，但你可能需要提前支付高达一半的费用。
因为退休计划V财富的服务相当广泛，其收费计划也同样开放。事实上，该公司唯一提到的确切费率是可协商的年费，最高可达1.50%。该公司每季度收取这些费用。客户的费用可以直接从计划中扣除，由计划发起人支付，或由外部计划提供商代表计划支付。
查看下表，看看V Wealth的管理服务费用与同类财务顾问公司的费用有何不同。请注意，这些费用只是估计，实际成本可能会有所不同。了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
V Wealth Advisors至少有1个信息披露列于表格ADV上。
另一件需要注意的事情是:V Wealth advisors的一些顾问也是独立的保险代理人，他们可以赚取销售佣金。这可能会造成利益冲突。也就是说，公司有一个信托责任无论如何都要以客户的利益为重。
在V Wealth Advisors开设账户
对V Wealth Advisors服务感兴趣的客户可以致电该公司位于堪萨斯州欧弗兰帕克的总部(913)827-4600。你也可以发邮件至dara.summers@vwealth.com或下载公司的苹果和安卓手机应用程序了解更多信息。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
如何进入投资管理
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