Valley National Financial Advisors(法律名称为Valley National Advisers, Inc.)是一家大型金融机构收费咨询公司。该公司总部位于宾夕法尼亚州伯利恒，拥有一支规模可观的财务顾问团队，负责管理数千个客户账户。此外，Valley National还在SmartAsset的榜单上占有一伟德ios app席之地伯利恒的高级财务顾问．
作为一家收取费用的公司，Valley National的某些顾问在咨询费之外还可以获得额外的佣金。这与只收取费用的公司不同，因为他们只从客户支付的费用中获得补偿。
Valley National Financial Advisors的背景
Valley National Financial Advisors成立于1985年，创始人兼董事长托马斯·里德尔(Thomas M. Riddle)至今仍拥有该公司。Matthew E. Petrozelli，现任首席执行官兼首席合规官(CCO)。Valley National专门从事财务规划、投资管理和监督服务，并使用Tamarac和晨星(Morningstar)等投资组合构建软件。
山谷国家队提供一系列资格，包括注册理财规划师(CFP)、个人理财专家(PFS)、登记代理人(EA)、认可地产规划师(AEP)、注册会计师(CPA)和更多。
山谷国家财务顾问客户类型和最低帐户大小
Valley National Financial Advisors为非高净值人士和富人提供服务高净值个人慈善组织、养老金和利润分享计划、信托、遗产和企业。然而，该公司的大部分客户都是非高净值个人。
该公司没有账户规模的最低要求，但规定了最低1500美元的年费。对于某些客户来说，这可能会使该公司的服务成本高得令人望而却步。
Valley National Financial Advisors提供的服务
客户可以在Valley National Financial Advisors获得以下咨询服务:
- 项目组合管理
- 财务规划
- 税务服务
- 退休计划
- 保险规划
- 遗产规划
- 教育计划
- 信托服务
该公司还提供一些专有程序。其中之一是VNFA NEXT，这是一家为收入超过10万美元的个人提供财务规划服务的公司。另一个叫做ExecutiveEdge，专门为帮助公司高管进行财务规划和投资需求而设计。
Valley National Financial Advisors投资理念
Valley National Financial Advisors的使命包括帮助个人和组织实现他们的长期财务目标。据其网站介绍，该公司的规划和投资理念建立在关系、沟通和方向上。
该公司的主要证券分析方法包括技术性、周期性和基本面分析．在投资策略方面，Valley National采用了保证金交易、长期购买(持有一年以上的证券)和短期购买(持有一年以下的证券)。
Valley National Financial Advisors旗下的费用
Valley National Financial Advisors有两种不同的收费计划:一种针对个人账户，另一种针对机构账户。该公司的自由裁量收费计划适用于持有股票、债券和股票的个人共同基金．该公司还提供在American Funds和Nationwide Advisory Solutions管理和持有的账户。机构账户的固定利率为0.50%，不过这可能是可以协商的。
所有客户每年都要缴纳1500美元的最低顾问费。本公司的酌定费用表如下:
| 山谷国家财务顾问收费表 | |
| 资产管理 | 管理费用 |
| 最高可达1,000,000美元 | 1% |
| $1,000,000至$2,000,000 | 0.7% |
| 200万至500万美元 | 0.5% |
| $5,000,000或以上 | 0.4% |
以下是上述咨询费率如何转化为实际金额的细目:
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| Valley National Financial Advisors估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 谷国家财务顾问费用金额 |
| 500美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 10000美元 |
| $ 5毫米 | 32000美元 |
| $ 10毫米 | 52000美元 |
要注意什么
Valley National Financial Advisors没有披露任何信息形式之．
虽然Valley National是受托人，但它的一些顾问也是受托人经纪自营商代表可以推荐证券或保险产品，并从中赚取佣金。这可能会造成潜在的利益冲突。尽管如此，由于其受托责任，公司在法律上有义务以客户的最佳利益行事。
在Valley National Financial Advisors开设账户
您可以致电(610)868-9000联系Valley National Financial Advisors开立账户。该公司总部位于宾夕法尼亚州的伯利恒，但在新泽西州的菲利普斯堡和宾夕法尼亚州的约翰斯顿也设有办事处。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
