远见财富顾问有限责任公司(有时被称为VWA)是一家财务顾问公司总部位于密苏里州圣路易斯市。它管理着数十亿美元的资产。该公司提供财务规划和投资组合管理等服务。
远见财富顾问公司背景
vision Wealth Advisors, LLC于2014年开始提供投资咨询服务。该公司主要由其总裁Timothy Hammett和首席执行官Brett Gilliland所有。该公司的投资顾问代表(IARs)在科罗拉多州、佛罗里达州、伊利诺伊州和密苏里州设有办事处。公司总部设在圣路易斯。
远景财富顾问的客户类型和最低帐户规模
该公司为以下类型的客户提供投资建议:
- 个人
- 高净值个人
- 信托基金
- 地产
- 慈善机构
- 公司和商业实体
该公司还可以根据与其他顾问的合同关系，向其他顾问的客户提供投资咨询服务。
该公司没有设定最低账户规模。
由远见财富顾问提供的服务
远见财富顾问提供多种咨询服务，包括财务规划、咨询和投资管理。在客户接受公司的任何服务之前，他们必须签订一份或多份书面协议，列出相关条款和条件。
关于投资管理服务，VWA顾问管理投资组合在一个可自由支配或非自由裁量的基础。该公司主要将客户资产配置在由独立投资经理设计或管理的各种共同基金、ETF、个人股票、现金等价物和模型投资组合中。这是根据客户陈述的投资目标和目标来完成的。该公司定制咨询服务，以满足每个客户的特定需求，并确保投资组合得到一致的管理和监控，以达到预期的目标。此外，客户还可以选择通过单独管理的账户利用基于模型的投资计划。这些被称为模型投资组合，由VWA自己的研究部门或第三方投资组合策略师设计。模型投资组合提供了多种策略:保守型、适度保守型、平衡型、适度激进型和激进型。该公司还提供模型账户，与模型投资组合的不同之处在于分配的投资专注于单一或有限数量的资产类别。
此外，VWA还提供投资管理服务，作为远见财富管理计划的赞助商和管理者包装费计划．该计划为客户提供了交易某些投资产品的能力，而无需支付单独的经纪佣金或交易费用。这个程序还允许选择一个模型投资组合。
关于财务规划和咨询服务，远见财富顾问可提供以下任何或所有服务:
- B商务计划
- C灰流量预测
- T防锈和遗产规划
- F财务报告
- 我nvestment咨询
- 我nsurance规划
- 退休计划
- 风险管理
- 慈善捐赠
- 分配计划
- 税收筹划
- 经理尽职调查
在这种情况下，客户对是否执行公司提供的计划有完全的自由裁量权。客户没有义务按照VWA提出的任何建议行事。
远见财富顾问投资哲学
远见财富顾问公司使用的组合基本，技术以及循环分析方法。除此之外，它还采用了基于金融衍生品的资产配置策略现代投资组合理论(MPT)．
基本面分析包括密切关注股票的特定指标，以评估其价值是否真实，公司会评估特定基金、发行人或公司的基本财务状况和竞争地位。它分析了与资产配置相关的管理团队、投资策略、过去业绩、声誉和财务实力等信息。
该公司的技术分析包括研究历史市场数据，而不是上面提到的具体信息，通常依靠数学指标和图表来确定市场模式和趋势。周期分析包括观察市场周期和价格之间的关系，以预测未来的价格走势。
周期分析包括观察市场周期和价格之间的关系，以预测未来的价格走势。MPT关注的是如何在给定的风险下实现收益最大化。
当然，所有潜在客户和现有客户都必须记住，没有任何投资策略可以保证风险或损失。
梦幻财富顾问公司的费用
公司向客户收取的费用可能包括固定费用以及基于资产管理规模的费用。
对于投资管理服务，梦幻财富顾问公司根据资产管理规模收取年费。根据投资组合的规模，这项费用一般最高可达1.25%。年费按比例按季度提前收取。该公司有权根据具体标准协商降低费用。
收费表如下:
| 管理资产 | 最高年费率 |
| 0 - 25万美元 | 1.25% |
| $250,001 - $500,000 | 1.20% |
| $500,001 - $750,000 | 1.15% |
| $750,001 - $1,000,000 | 1.05% |
| $1,000,001 - $5,000,000 | 1.00% |
| 500万美元以上 | 可转让 |
根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，在VWA，低于200万美元的账户收费高于0.95%的行业平均水平。以下是根据你的账户规模估计你需要支付的顾问费:
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| 梦幻财富顾问的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 所有资产管理资产上收取的年费 |
| 250000美元 | 3125美元 |
| 500000美元 | 6000美元 |
| 750000美元 | 8625美元 |
| 美元1毫米 | 10500美元 |
| $ 5毫米 | 可转让 |
如果客户选择模型投资组合或模型账户，除了上述费用外，公司还收取独立经理的费用。独立经理人的收费可能有所不同，但目前在0.20%-0.50%之间。
对于财务规划和咨询，远见财富顾问可能会收取固定的项目费用。这些费用可以协商，但根据服务的范围和复杂性，通常从1,000美元到25,000美元不等。
对于打包费计划，客户根据资产管理规模支付单一的年费，费用通常高达1.33%。收费表如下:
| 管理资产 | 最高年费率 |
| 0 - 25万美元 | 1.33% |
| $250,001 - $500,000 | 1.28% |
| $500,001 - $750,000 | 1.23% |
| $750,001 - $1,000,000 | 1.13% |
| $1,000,001 - $5,000,000 | 1.00% |
| 500万美元以上 | 可转让 |
以下是根据您的帐户规模，您在包装费用计划费用中需要支付的估计金额:
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| 梦幻财富顾问的预估包装费用计划费用* | |
| 你的资产 | 所有资产管理资产上收取的年费 |
| 250000美元 | 3325美元 |
| 500000美元 | 6400美元 |
| 750000美元 | 9925美元 |
| 美元1毫米 | 10000美元 |
| $ 5毫米 | 可转让 |
费用和支出可能会有所不同，可能会有额外的费用，所以一定要仔细阅读协议，如果有问题，请与公司联系。
了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
在过去10年里，远见财富顾问没有经历过任何被认为对客户评估其商业诚信有重大影响的纪律处分或法律行动。您可以查看其最新信息形式之美国证券交易委员会(SEC)的官方网站。作为在sec注册的投资顾问，该公司在法律上有义务维护信托责任任何时候都要以客户的利益为重。
在远见财富顾问公司开设账户
要在梦幻金融顾问公司开设账户，您可以访问该公司的网站或致电(314)764-2727。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的建议
- 在选择一个顾问之前，至少要面试三个顾问。这可以确保你对费用和投资策略有足够的了解，从而做出明智的决定。要在您的领域找到更多的顾问，请使用我们的互动财务顾问匹配工具．它能帮你联系到当地的三名专业人士。
- 询问候选人是否遵守以客户利益为重的信托标准。当然，是最理想的答案。但他们可能会遵循较低的标准，只提供合适的建议。
