财富管理研究所,也被称为研究所,是一个注册投资顾问位于丹佛。该公司提供了一系列的咨询服务,包括财务规划项目组合管理(通过托管账户)和包装费用项目。公司的客户群几乎完全是由个人组成的。然而,该公司并与多个机构客户。
除了提供直接portfolion管理研究所氧化铝合约投资顾问代表(iar)提供该公司的服务他们的客户。某些iar可能运行在一个单独的业务名称或做生意(DBA)的名字。
该研究所是一个付费的公司。这意味着某些IAR可能获得赔偿外出售或推荐产品和服务,除了客户支付的咨询费。这是不同的托管费公司。
财富管理研究所背景
成立于2003年,公司主要拥有的财富研究所控股公司,这是反过来马修Medeiros旗下两家公司的总裁兼首席执行官。
财富管理研究所客户类型和最低账户的大小
研究所顾问工作几乎完全与个人,但它确实有一个集合投资工具作为一个客户端,以及一个养老金或利润分享计划。绝大多数的高净值个人客户没有,尽管一些。
客户希望研究所开户需要满足的最低投资额要求100000美元。公司有权接受客户少于这个,。
财富管理研究所提供的服务
该研究所为其客户提供一系列的金融服务。这些包括投资组合管理通过托管账户,财务规划、咨询和包装费用项目。所有的服务都全面考虑每个客户的金融需求和目标。项目组合管理是进行一个可自由支配的基础,这意味着顾问承担完全控制所有交易和交易决策。
财务规划服务可能在范围宽或窄,覆盖等主题:
- 净值分析
- 资产分布
- 资产增长和现金流
- 遗产规划
- 退休计划
财富管理研究所投资哲学
客户是否收到财务规划服务、投资管理服务或两者的混合,裁缝研究所建议每个客户的个人需求。通过确定的个人风险承受能力,时间范围、流动性需求,每个客户的净资产和整体财务状况,公司充分和iar试图决定如何帮助他们满足他们的财务目标。公司的投资委员会发展策略为每个客户端类型,然后构建一个模型的投资组合为每个策略。
协会的投资委员会使用的混合基本和技术分析帮助他们的投资决策。该公司利用多种投资风格,包括战略和战术性资产配置和个人股票和债券投资。每个关注特定类型的投资和维护预定的水平的风险。
费用在财富管理研究所
在这个公司是可转让投资咨询费用。通常来说,这些服务的最大的年费是客户管理资产的2.25% (资产管理)。一些较小的账户不符合公司的最低可能招致每月10美元的费用。
为公司的包装费用计划,最大费用范围从1%到2.50%,但包括事务和保管的费用。
| 资产管理 | 包装费用 |
| 第一个249999美元 | 2.50% |
| 250000 - 499999美元 | 2.00% |
| 500000 - 999999美元 | 1.50% |
| 美元1毫米以上 | 1.00% |
虽然费用票据,这是最大的费用,你支付的包装费用项目基于账户的大小:
| 估计投资管理费财富管理研究所的* | |
| 你的资产 | 财富管理研究所费用金额 |
| 500美元 | 11250美元 |
| 美元1毫米 | 18750美元 |
| $ 5毫米 | 58750美元 |
| $ 10毫米 | 108750美元 |
财务规划服务功能的固定费用在1000美元和10000美元之间,或一个neogtiable每小时的费用。费用计算和月度或季度收费。
要注意什么
正如前面提到的,一些iar研究所隶属于可能获得补偿外,像佣金为销售顾问客户保险。这提供了一个利益冲突,因为iar可能金融激励推荐某些产品或服务,而不是纯粹的服务客户的需求。再一次,iar必须遵守他们信托责任总是在他们的客户的最佳利益。
与财富管理研究所开户
那些想要开户研究所应该访问该公司的网站,在那里你可以填写联系形式。你也可以到达公司通过电话(303)572 - 3500。
小贴士你的退休计划
- 足以满足你的退休储蓄收入需要的是说起来容易做起来难,但是财务顾问能帮上忙。符合你需要找到合适的财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的财务顾问五分钟后在你的区域。如果你可以与当地的顾问会帮助你达到你的财务目标,现在开始。
- 大多数公司提供某种形式的401 (k)计划。至少,这些提供递延税收储蓄,但许多企业也会额外英里并提供与员工的贡献。了解多少401 (k)可以受益从长远来看,看看SmartAsset的伟德ios app401 (k)计算器。
