财务建议多于宣布股票提示。圆满的财务顾问超越了选择证券及资产类别要考虑可能影响客户目标的所有因素。他们可以帮助客户退休，管理庄园，为儿童的教育需求提供退休，为家庭购买提供。财富管理认证专业人员（WMCP）指定表示a财务顾问研究了所有这些主题，可以提供旨在帮助客户实现其财务目标的全面的财务咨询。
WMCP由此发布美国金融服务学院该机构为许多其他金融专业人士提供培训。该认证是该学院提供的最低级别认证。
赞助商将WMCP指定销售给想要添加财富管理专业知识，早期职业生涯的保险代理商财富管理扩展技能和知识的专业人士，以及已经拥有其他认证的顾问，如注册理财规划师或特许理财顾问，并希望了解WMCP基于目标的方法的顾问。
WMCP持有人已经接受了投资管理策略、税务规划和风险管理的教育。他们还了解客户的情绪和行为如何影响投资目标的实现。
WMCP是2017年才开始提供的，所以这些证书不如那些更成熟的证书，比如认证金融计划者．然而，WMCP教育课程是一个全面的、综合的项目，完成它并通过期末考试的指定人员应该有能力提供可靠的建议。
WMCP认证要求
要获得资格，WMCP申请者首先需要一年的全职商业经验。一段较长的兼职工作经验或从认可的大学获得的学位也可以满足这一要求。教育部分包括由ACFS提供的一套大学水平的课程。这些课程都是在线自学，包括视频讲座、互动文本、练习、练习考试和模拟。
在完成课程后，申请者必须通过一个监考的闭卷考试。学生有4个小时回答考试中的150道题。申请者有一年的时间完成课程并参加考试。ACFS表示，如果申请者每周花10个小时学习，可以在6个月内获得该证书。
本课程涵盖四大主题，包括投资理论、投资工具、不同类型的投资帐户及应用与策略。总的来说，课程将教学生使用基于目标的过程为客户规划和管理财富，创建有效的投资组合，评估金融工具，设计财富管理策略，并为复杂的财富管理需求提供解决方案。
证书售价2,900美元。这包括学习材料，在线学习工具和考试费用。学生可以通过提前支付全部金额来节省150美元。
为了获得证书，申请人还必须同意遵守学院的道德规范。此代码的限制性小于受托人的标准，这需要顾问始终将客户的利益置于他们自己之上。但是，它确实要求签署者为客户提供相同的服务水平，以至于他们会给自己。
WMCP证书持有人必须每两年更新证书。这需要30个小时的继续教育，并通过重新认证考试。
类似的证书
WMCP是一个早期的中级认证，可能是由经验丰富的顾问或刚开始的人员采取的。作为可选名称，它不提供任何特定权力或特权的持有者。它确实表明，该持有人对目标导向的财富管理具有特别兴趣，并致力于保持最新和遵守道德程序。其他类似的认证包括：
认可的财富管理顾问（AWMS）来自财务大学的财务规划需要一年的学习，其中包括八个模块，包括与WMCP课程相同的主题。它需要1,300美元。
认可资产管理专家(AAMS)是财务规划学院的另一种认证。它还耗费1,300美元，但在完成10模块教育组件所需的学习金额方面，苛刻的要求较低。
认可的财务顾问（AFC）从非营利性咨询和规划教育的非营利性协会需要1000小时的财务建议经验，三个建议书，完成所需的教育并通过最终考试。教育组成部分可以通过自节容学习计划，大学计划和远程学习选项来完成。根据教育选择，费用范围从490美元到2,000美元。
底线
持有WMCP证书的人接受过与其他财务顾问相同的许多领域的教育。WMCP课程的一个不同之处在于，它特别注重帮助客户识别并实现其财务目标，包括投资选择、投资组合设计、税务管理等目标导向的战略。WMCP培训还涉及到与财务建议相关的情感和人力资本问题。
财富管理贴士
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