财务顾问专业人士与客户合作,帮助他们与他们的财务状况和投资。顾问可以与客户整体开发广泛的金融计划,或者他们可以帮助一个狭义的焦点,如遗产规划或退休。顾问通常都有认证表明一定程度的专业知识或关注的领域。而认证和名称为金融顾问的不是强制性的,它可以有利于学习什么类型的认证存在,你可能会想要朝向。
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财务顾问认证是什么?
有许多不同的专业财务顾问,和他们可以获得的认证也反映出不同。一些顾问可能有知识,围绕税收、投资、遗产规划、财务规划、退休和更多。伟德亚洲官网vc在这些领域中,经常有进一步集中。例如,retirement-focused顾问专门针对退休收入,而另一个可能坚持退休前的投资。
下面,我们分解财务顾问认证时,你可能会看到寻找一个顾问:
注册理财规划师(CFP)
注册理财规划师或CFP是最常见的一个财务顾问认证。cfp已经通过教育培训并通过了测试,以确保他们精通各种财务规划的主题。这个认证是特别相关,如果你打算使用你的顾问总体财务状况。
特许金融分析师(CFA)
CFA的专业人士经过一系列严格的测试几年来为了赚取他们的名称。cfa并不总是理财规划师或顾问,指定更多的与实际的金融和市场分析财务计划。然而,这些技能往往转化为与客户在他们的投资组合。
个人金融专家(PFS)
获得此认证注册会计师(注册会计师),通过一个测试。的PFS指定表明,注册会计师是精通金融和财富管理的各个方面,不仅是税务会计。因此,找到一个会计师用额外的PFS名称可以为您提供一些独特的tax-focused见解。
其他认证
可以更具体的一些认证。例如,一个认证王国顾问(CKA)专门从事基督教投资和规划策略。一个注册退休顾问(CRC)尤其精通退休。如果你正在寻找帮助的特定区域财政,想找一个顾问与特定的技能,机会是有认证对你有意义的目标在你的顾问搜索。
财务顾问需要认证吗?
财务顾问在任何法律义务获得认证只是经营和市场顾问。然而,一些公司可能要求他们的顾问获得某些认证作为一种展示他们的技能。作为一个例子,一些公司可能需要成为CFP的顾问。
虽然没有证书,顾问通常需要许多不同的系列许可证为了出售给客户的投资产品。特定的产品需要不同的许可,但这些许可证的监管,因此不同认证CFP和足协。
为什么财务顾问获得认证
财务顾问可能成为认证的各种原因。证书可以证明证明专业知识和带来更好的工作机会。顾问也需要获得一定的认证,或一组认证,为了与一个特定的公司工作。
一个顾问可能获得认证的另一个原因是学习更多,让他们掌握在特定类型的理财建议。例如,如果一个顾问想要为退休和工作严格与客户计划希望确保他们提供最好的建议,他们可能会决定与退休计划的认证。
你应该找一个吗金融顾问认证吗?
在一天结束的时候,只有你可以决定如果一个金融顾问认证对你是有意义的。一些感觉更舒服知道认证顾问经历了额外的培训和掌握水平,但这不是必需的交易的一部分。
如果你想使用经过认证的财务顾问,花一些时间思考什么样的认证最意义对你的财务状况。对于那些寻找更广泛的指导,认证的顾问或CFP可能对你最有意义。如果你具体的建议后,你可能想要目标认证你认为对你是有意义的。
底线
财务顾问没有法律义务等认证CFA或CFP到实践中去。然而,某些认证信号给客户,顾问是世界上知识渊博的金融建议。更具体的认证也可以帮助顾问吸引更具体的客户基础。当你不需要使用一个认证的顾问,这仍然是一个好主意来理解不同的认证是什么意思,然后再决定在一个特定的财务顾问。
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