注册理财规划师或CFP,是一个被广泛认可和流行,许多金融顾问和理财规划师认证。CFP可以帮助你创建一个金融计划设置你有望实现你的长期目标,如退休,送孩子上大学,买房子或者其他任何东西。cfp往往有特定领域的焦点,如税收筹划、遗产规划、保险计划、退休计划、投资和更多。找出你所在地区的一位财务顾问服务,试一试伟德ios appSmartAsset匹配的免费工具。
什么是注册理财规划师(CFP) ?
注册理财规划师(CFP)是一个财务顾问或规划师赢得了CFP的标题©通过额外的认证的注册理财规划师板标准。cfp通常工作与客户确定他们的财务目标和建立一个计划去实现他们。他们可以帮助财务决策和提供建议在税收方面,投资,伟德亚洲官网vc退休账户和更多。
赚取CFP认证,顾问必须通过严格的要求,包括正在进行的教育、经验和考试。这些考试是由上述CFP分发和管理。如果你正在寻找一位财务顾问将专注于帮助你与你的财务计划,CFP可以帮助。
成为注册理财规划师资格
根据CFP委员会的网站,候选人必须证明自己在“4 E”成为CFP。这些“4 E”代表教育、经验、考试和道德。CFP董事会也将对所有候选人进行背景调查。候选人还必须向董事会披露任何有关犯罪活动的信息,客户投诉和就业问题。
教育首先要求候选人持有学士学位认可的大学或学院。你不需要程度CFP资格考试,但你需要认证。CFP候选人还需要进一步的金融顾问教育。这包括大学课程的学习在个人财务规划和CFP Board-registered总结性课程。如果你已经拥有一个更高的业务程度(非洲金融共同体,注册会计师或其他),您可以跳过其中的一些要求。
当然,上课不是万能的。CFP董事会要求候选人证明他们已经6000小时的工作经验。你的经验也可以当学徒资格至少4000小时。然而,可能会有进一步的要求。
按照下一个“E”, CFP候选人必须采取CFP考试。要做到这一点,你必须已经完成并证明CFP委员会完成课程要求。这计算机考试持续多天,包括170多项选择题。问题涉及的话题像职业行为、沟通、风险管理等等。截至2022年7月,考试的通过率是66%。
最后,CFP董事会需要道德。注册理财规划师必须同意CFP董事会的道德和专业行为准则。他们必须在他们的实践应用这段代码。这意味着注册理财规划师必须实践诚信、公平、能力、保密性和客观性。顾问与CFP认证有信托责任,建议在你的最佳利益,而不是自己的。
cfp继续教育要求
一旦财务顾问通过了所有“4 E”,他们可能会收到CFP的头衔。很好记住,即使你通过所有四个,董事会仍拥有最终决定权在是否候选人获得认证。
然而,这并不是终点。为了保持完整性的认证,CFP顾问必须每两年更新认证。这需要另一个应用程序和完成继续教育。
有关继续教育的要求包括28小时教育覆盖CFP董事会主要主题和两个小时的CFP委员会批准了道德教育。这个更新确保所有注册理财规划师维护和定期更新他们的知识在金融问题上。
我应该使用CFP吗?
再一次,你不是一个人,如果你没有时间或技术来处理你的财务状况。即使你做的,它可以帮助一个专家的眼睛。此外,财务决策可以情感、复杂和要求。有一个顾问,他保证帮助你从你的肩膀能举起一个巨大的负担。
CFP可以帮助你从设定目标与一系列的服务做一个预算处理一个继承横财。如果你需要金融援助,CFP的标题提供,他们将有任何你可能需要的时间和知识。您将只需要确定CFP成本值得你得到的援助。
注意,是有区别的金融顾问和理财规划师。理财规划师做更多我们上面所讨论的,像帮助你为退休储蓄。如果你在一些恐怖海峡和需要帮助的债务或偿还账单,您可能想要考虑金融顾问而不是理财规划师。
如何找到CFP吗
在你开始寻找CFP之前,你应该知道你想要在一个顾问。例如,如果您正在寻找帮助退休储蓄,您可能不希望一位顾问主要从事保险工作。
一旦你知道你需要什么,你可以开始寻找一个顾问和CFP认证。它有助于每个顾问做作业所以你知道他们带来什么。你甚至可以面试潜在的顾问,以确保你既能很好地协同工作。如果你不知道从哪里开始,你可以向家人和朋友寻求建议在网上搜索。
你可以直接向CFP委员会网站找到自己的顾问。你也可以验证一个顾问通过CFP认证委员会如果你在其他地方找到他们。你的财务状况和你的幸福,所以选择正确的顾问一样重要找到一个医生或律师。确保他们适合你选择一个财务顾问。
底线
当寻找一个财务顾问,你想知道他们是合格的和值得信赖的。CFP的标题可以帮助您挑选最好的顾问群。这样,你就可以知道,他们已经通过了测试。他们不仅折磨人的考试,但是他们有经验,教育和道德规范和认证来证明这一点。
建议选择一个财务顾问
- 的过程选择一个财务顾问自己很难做。找到一个合格的财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
- 最重要的资格去找财务顾问是一个坚持诚信义务。通过使用信托顾问,你确保他们受到法律的约束,在你最好的经济利益。
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