房地产规划人员帮助人们弄清楚如何将资产传递给他们的继承人而不会太多到税收伟德亚洲官网vc，并规划慈善遗赠及处理其他有关遗产的事宜。这是一项复杂的任务，涉及错综复杂的国税局(Internal Revenue Service)法规、法院裁决以及联邦和州法律。从事房地产业务的金融专业人士通常是会计师，律师和金融规划者，许多人添加专门凭证作为房地产规划师。其中一个是房地产规划（CSEP）指定的认证专家。
CSEP是由国家卓越职业教育研究所。该组织最近停止了对新的csep的认证。然而，这一称号自1999年以来就一直存在，因此一些顾问可能仍会显示其资质。许多获得CSEP的人已经拥有高级金融专业资格证书，如注册会计师和注册理财规划师。
CSEP证书要求
申请CSEPP，申请人首先必须满足先决条件的要求。这可以满足教育，工作经验和先前执照和专业名称的组合。
在满足先决条件后，申请人必须完成六门核心教育课程和两门选修课程退休计划。这些课程是自行安排的，因此根据学生个人的动机和能力，完成它们所需的时间是不同的。
完成课程后，CSEP申请人必须通过考试。考试在网上进行，申请人回答问题的时间有限。
收到CSEP后，指定人员必须保持它的活跃。这要求至少每两年完成16个小时的遗产规划课程。
CSEP证书持有人的工作
CSEP持有者通常已经在该领域工作。他们可能是银行信托官员、财富经理或投资官员会计师、律师和理财规划师。获得CSEP并不会给顾问的工具箱增加任何特殊的权力或特权。这表明一个金融专业人士有兴趣从事遗产规划师的工作，并且已经完成了额外的专业教育，并通过了该领域知识的测试。
它可以向潜在客户暗示，他们正在与一位合格的专家合作，并帮助房地产规划师向潜在客户推销自己。
类似的证书
遗产规划领域充斥着专家认证。与CSEP相比较的一些方法包括:
特许信托及遗产规划师(CTEP)是由全球金融与管理学院颁发的。要申请，CTEPs需要金融领域的大学学位，以及某种专业执照和三年工作经验。没有其他要求。CTEP证书的费用是320美元。
注册遗产规划师(CEP)由国家注册遗产规划师协会提供。要想获得这样一份工作，需要支付1695美元，完成遗产规划教育课程，并通过资格考试。
认可遗产规划师(物业管理)持有证书的人由国家房地产规划师协会和理事会监管。该资格要求拥有现有的专业财务执照，如注册会计师或注册财务规划师，加上五年的房地产规划或相关领域的经验，以及三封客户推荐信。申请人还必须在前两年参加过30小时的继续教育，并支付1,850美元的费用。
注册信托及财务顾问(CTFA)由美国银行家协会颁发。CTFA持有者必须证明其教育和专业经验的结合，根据他们在该行业的活跃时间不同而不同。他们还必须通过测试，并同意遵守道德规范。CFTA的年费是275美元。
底线
遗产规划顾问帮助人们设计和实施以税收优惠的方式将财富传给他们的继承人的策略。他们还帮助捐赠慈善遗产。像CSEP这样的专业证书可以向需要遗产规划服务的人表明，他们正在与受过培训和有经验的人一起工作，在这个具有挑战性的话题上为他们提供专业建议。重要的是要确保您选择与之共事的所有人都了解他或她的认证要求。
遗产规划建议
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