一些专业认识到以特定方式训练的支助性人员在其工作中发挥的作用。其中最著名的例子是律师助理和护理人员。理财规划师也有这样一个称呼，叫做“理财规划师”。这种专业人员为财务顾问处理行政、会计和其他支持任务。考虑与一个理财规划师制定投资策略和遗产计划。
Paraplanner职责
在实践中，个人帕拉本职责可能会有所不同。一些副班车，特别是那些刚刚开始的人，主要是作为行政助理到金融计划者的行政助理顾问。这些助理规划师可能会把部分或全部时间花在关键的管理任务上，比如归档、数据录入和管理财务规划师的日程安排。
其他有更多经验和培训的助理规划师可能会履行一名财务规划师通常会完成的大部分职责。这些可能包括分析财务报表，在客户会议上做笔记，更新客户记录和执行预测。
Paraplanners与金融规划者
理财顾问和理财顾问的主要区别在于，理财顾问的工作不涉及向客户提供直接的建议。规划师的支持让财务顾问们把注意力集中在面对客户的职责上。
通常规划师至少要有一些金融或会计方面的背景，比如金融学士学位。然而，他们通常没有高级学位或证书CFAS或CFPS.，正如许多财务顾问所做的那样。
规划师可能是在金融规划公司获得一般管理经验的员工，并希望通过更多地参与其中而获得晋升规划过程。Paraplanner角色将使他们能够实现这些目标而不成为顾问自己。
Paraplanner是财务规划团队的成员。他们可以做与金融计划服务相关的大多数任务。但是，除此之外，它们通常不会引发客户关系。
Paraplanner资格
作为Paraplanner工作需要优异的组织技能和注意细节。会计，簿记或金融的培训或背景 - 或者所有三个 - 通常是必不可少的。一般来说，Paraplanner将在会计或财务学士学位，许多职位发布将列出作为作用的要求。
在演示或会议期间，普遍应擅长记笔记。他们也应该擅长进行研究，分析统计和写作报告。他们可能需要充分磨练的技能，尤其是财务规划客户结算软件
规划师应了解与金融服务和投资咨询领域相关的法律和合规问题。一个好的规划人员在某些情况下也会有与客户互动的能力，尽管这可能不是他们的主要关注点。
Paraplanner认证
虽然全面的金融规划者通常至少有一个认证或指定，但普拉斯人很少有这样的正式认证。一个例外是由此提供的财务规划计划中的基础财务规划学院（CFFP）。那些完成该计划的人成功享有证书作为财务帕拉克纳合格的专业人员（FPQP）。
这门课程是财务规划的入门课程。它被描述为提供关于基础知识的实用信息。它适合于没有该领域经验的人，或在财务规划方面担任支持角色的人。
FPQP证书培训涵盖了财务规划学院称之为财务规划的五个学科：保险，投资，退休，税收和财产。这些材料需要80到120个小时的自学时间。学生必须在一年内修完该课程。
该课程花费1300美元。金融规划学院表示，在获得FPQP证书后，作为助理规划师，毕业生的年薪有望达到41921美元。相比之下，从事类似工作而没有证书的人只有39249美元。
FPQP证书持有人需要刷新他们对其字段的知识以保持其指定。CFFP要求证书持有人每两年完成16小时的持续教育。此外，它预计所有具有FPQP凭证的副班车均遵循专业行为标准，并遵守自披露要求。
请注意，财务规划学院以前提供了注册规划师(RP)称号，但现在不再这样做了。
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