7系列许可证允许专业人员在美国出售证券以获得该证券，他们必须通过严格的考试，涵盖各种财务主题。这金融业监管机构（FINRA）管理此测试，金融服务行业的大多数雇主要求其员工获得7系列许可证。如果您想找到拥有7系列认证的财务顾问，请查看我们的免费财务顾问匹配工具。
什么是Series 7许可证？
为了出售除商品和期货以外的任何类型的安全性，金融服务从业人员必须通过Series 7考试。正式地，它被称为通用证券注册代表考试（GSRE）。它涵盖了各种主题，例如金融行业法规和客户沟通，以及不同类型的证券及其相关风险。
如果您与拥有7系列许可证的人一起工作，则可以期望他们对以下主题有专业知识：
系列7财务顾问和其他从业人员也专注于建造多元化，为客户提供风险评估的投资组合。由于第7级考试在投资组合建设和资产分配概念上很大，因此在考虑认真的投资或退休计划决策时最好寻求这些专业人员。
系列7教育要求
在有人可以接受系列7考试，他们必须通过安全行业必需品（SIE）考试。这测试了许多财务主题，包括投资产品和风险，证券市场的结构，监管机构等。SIE考试有四个部分，共有75个问题。这些部分的标题为：
- 资本市场知识
- 了解金融产品及其风险
- 了解交易，客户帐户和禁止的活动
- 监管框架概述
一旦他们通过了SIE考试，他们将获得7系列考试的资格。在125个问题上，该测试的时间更长，并且测试者有三个小时45分钟的时间来完成它。所有125个问题都是多项选择。一旦通过了考试，考试者将成为7个认证专业的专业人员。
以下是第7系列考试中涵盖的内容的概述：
- 审查客户的投资需求和目标
- 向客户推荐投资
- 启动投资购买
- 为客户转移资产
- 作为经纪交易商与客户之间的中间人工作
为什么需要7系列许可证？
除了广泛的行业知识之外，拥有7系列认证的金融专业人员必须遵守比无执照的标准更严格的标准。FINRA执行严格的法规系列7批准的专业人员必须遵守，以便保持工作并尽力为客户服务。
甚至在参加7系考试之前，从业人员也必须通过SIE考试。根据FINRA的说法，该考试“评估了候选人对基本证券行业信息的了解，包括对行业工作的概念，例如产品类型及其风险；证券行业市场，监管机构及其职能以及禁止做法的结构。”
如您所见，拥有7系列许可证的人有严格的标准值得遵循。这些人几乎可以出售任何安全性。但是，第7系列许可证不允许这些注册专业人员出售商品，期货，房地产和人寿保险产品。
为了出售这些类型的投资和保险，经纪人需要获得其他许可证。
其他重要的财务顾问许可证
如果您想与财务顾问合作，则可能会对他们持有的不同类型的许可和证书感到困惑。在下面，我们列出了一些常见的，以及这些凭证允许顾问做的事情。
- 系列31：这使顾问可以出售托管期货，这些期货是集合商品期货的。
- 系列26：这使从业人员可以监督那些出售资金，可变年金和人寿保险的人。
- 系列24：这是在经纪交易商管理分支机构活动所必需的。
- 系列6：这使专业人员可以出售包装的投资产品，例如共同基金，可变年金和单位投资信托（UITS）。
- 系列3：这使经纪人可以出售商品期货合约，这通常被认为是最风险的公开交易投资之一。
底线
当您四处寻找财务顾问时，您应该始终寻求他或她持有的许可。第7系列许可在行业中脱颖而出，因为从业人员必须通过行业中最长，最严格的考试之一才能获得它。该许可不仅允许他们出售大多数证券，而且还意味着他们围绕财务主题拥有丰富的知识。FINRA管理考试。因此，持有此标题的人在客户关系方面必须遵守严格的标准。
寻找财务顾问的提示
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- 在寻求财务顾问时，许可并不是一切。有些还具有特殊认证，可以帮助他们站在背包上方。最受欢迎的是认证财务计划师（CFP）指定。
- 始终注意一个顾问的费用结构。有些根据他们出售的产品制作佣金，而另一些则没有获得这样的佣金。这些被称为仅收费顾问，他们始终为您的最大利益运作。
