有许多不同类型的财务计划服务，但财富管理是最全面的。此产品通常一次包括有关多个财务问题的建议，例如计划退休，投资管理，财务计划，房地产计划等。尽管财富管理通常保留给更富裕的人，但几乎任何人都可以以一种或另一种方式从服务中受益。如果您对财富管理或财务顾问的其他服务感兴趣，尝试使用SmartA伟德ios appsset的免费顾问匹配工具。
什么是财富管理？
众多专业人士可以提供财务建议，包括财务计划师，资产经理，投资经理和经纪人。这些专业人员中的每一个都提供自己的专业，但财富管理人员通常提供整体服务。
这意味着，不要专注于特定类型的建议，例如退休计划，而是投资组合管理或房地产规划，财富管理将所有这些重要需求付诸实践。财富经理可以在您的财务旅程的每一步中与您合作，以确保您为未来的一切做好准备。
如果您正在寻找财富经理，则可能会发现他们的最小关系规模很高。那是因为他们通常与富裕的人及其家人一起工作，他们也称为“高净值个人。”反过来，一家财富管理公司要求最低限度在100万美元或以上的范围内并不少见。
除了获得获得财富管理所需的上述财务要求外，您还需要与顾问透明有关所有金钱和目标。在许多情况下，这意味着他们能够自行做出投资决策，尽管一些顾问提供了非挑剔的管理。
财富管理的需求是什么？
如前所述，财富管理是一项全面的咨询产品，涵盖了广泛的服务。这些服务中的每一个都旨在打击您财务的特定领域。不过，与此同时，它们都是为了朝着您的最终目标而共同努力的。
可能是您的客户卫生经理关系一部分的服务包括：
财富管理还使您可以访问专门的财富计划者，他们可以指导您解决您可能需要建议的任何财务问题。获得这种密切支持的水平可能会非常有帮助，因为他们将对您的整体财务状况非常熟悉。此外，这可以整合您的一家公司的服务，从而更容易整体查看您的财务状况。
财富管理过程
尽管每个财富管理公司在管理客户的需求时可能会有略有不同的流程，但大多数人都遵循类似于以下路径：
- 收集资料
- 确定客户的目标
- 分析客户当前情况
- 创建并推荐未来的完整计划
- 实施计划
- 监视计划
正如您所期望的那样，每个财富管理关系都始于收集有关客户财务状况的信息。这包括辨别他们的风险承受能力，收入需求，时间范围，目标和其他特征。此过程还可能涉及查看客户当前的贷款，银行帐户，投资等。
客户可以向其财富经理提供的信息越多，财富管理服务将获得的越多，更全面。从这里开始，顾问和财富管理人员将制定一项计划并努力实施它。这些计划通常包括长期和短期计划。
财富管理过程的另一个关键是这些关系通常是在进行的。考虑到全面的性质财富管理服务，财富管理人员将始终如一地更新他们为您创建的计划。通过调整客户财务状况的变化，顾问可以确保他们提供及时有效的建议。
财富管理的替代方案
对于没有大量财富的人来说，财富管理通常会非常昂贵。这也意味着那些拥有相对简单的财务状况的人可能会发现这些服务是不必要的。也就是说，对于那些有兴趣计划其财务未来的人们，那里有许多不同的选择。
尽管财富管理人员提供许多不同类型的服务，但每种服务都可以在财务计划或以投资为中心的公司独立提供。毫无疑问，这将减少这些服务的成本，尽管您会错过财富管理的整体性质。尽管如此，对某些人来说，一次性客户顾问关系可能是正确的。
如果您对以上内容感兴趣，请尝试找到财务计划师或投资经理。这些类型的顾问的最低限度通常远低于其财富经理对应者。尽管财富经理通常收取一定比例的资产，但纯财务计划服务可能会被固定为我们的小时费用。
更便宜机器人顾问服务，可以自动化您的投资组合的管理。公司喜欢财富和先锋拥有遵守特定策略并为您进行交易的机器人顾问服务。对于您的财务计划，像MINT这样的计划可以帮助您跟踪和管理您的支出和储蓄，所有这些计划都比财富经理甚至财务计划师便宜得多。但是，在这两种情况下，您收到的服务都不会像专门的财富经理所能提供的那样个性化。
底线
财富管理是一项全面的服务，可以使您的所有财务计划和投资需求对齐非常有帮助。尽管其他服务可能只关注您的财务旅程的某些部分，但财富管理旨在超越和超越。尽管这些服务可能很昂贵，并且通常仅限于某些净资产以上的人，但是如果您的财务状况足够复杂，那么您需要额外的手来整理所有这些，这是值得的。
如果您认为自己准备与财富经理合作，则可以选择更便宜，更全面的选择。例如，如果您只需要在财务状况的特定方面需要帮助，也可以与财务规划师或投资经理合作。
寻找财富经理的提示
- 财富经理或财务顾问可以为指导您的财务旅行提供帮助。寻找合适的财务顾问不必很难。伟德ios appSmartAsset的免费工具短短五分钟即可与您所在地区的财务顾问相匹配。现在就开始。
- 一旦您缩小寻找财富经理的搜索，您就需要确定它们是否适合您。考虑使用SmartAsset的伟德ios app询问财务顾问的问题指南在面试过程中。
图片来源：©istock.com/mesquitafms，©istock.com/anyaberkut，©istock.com/seanshot
