Winthrop Wealth评论

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Winthrop Wealth是基于费用的财务顾问拥有一支相当大的顾问团队的公司，他们与数十亿美元的客户资产（AUM）合作。WWM位于波士顿，但它还在马萨诸塞州韦斯特伯勒市经营着一个咨询办公室。温思罗普（Winthrop）的广泛服务跨越了投资管理，财务计划，退休计划咨询和独立经理选择。

作为一家收费公司，Winthrop的某些顾问除了客户支付费用外，还可以从保险或证券销售中获得额外的赔偿。另一方面，只有收费公司从客户费用中赚取所有收入。

Winthrop财富背景

Winthrop Wealth自1985年以来一直从事业务。联合总裁兼首席投资官Mark Winthrop兼联合总裁Earl Winthrop创立了该公司。兄弟俩仍然是公司的主要所有者。

Winthrop只有九名咨询人员，但该小组拥有少数咨询认证。此列表包括两位特许财务分析师（CFAS），三名认证金融计划师（CFP），一名经认证的公共会计师（CPA），两名专业计划顾问（PPC），一名经认可的投资信托（AIF），一名特许生活承销商（CLU）和一名特许财务顾问（CHFC）。

Winthrop Wealth客户类型和最低帐户规模

Winthrop Wealth的典型客户群由非最高净值个人，高净值个人，庄园，信托，企业，慈善组织，慈善组织，退休金计划和利润共享计划。

Winthrop Wealth的咨询服务没有任何最小帐户规定。

Winthrop财富提供的服务

Winthrop Wealth的客户服务产品固定在投资管理，财务计划，退休计划咨询以及有时是独立经理选择中。下面的列表分解了WWM上可用的每个服务：

• 财务计划和咨询
  • 退休规划
  • 房地产规划
  • 信任计划
  • 现金流计划和分析
  • 保险计划和审查
  • 教育成本分析和计划
  • 商业继任计划
  • 社会保障策略计划
  • 主要的购买计划
  • 税收计划和最小化
• 投资管理
  • 可作为酌处或非罚款服务可用
  • 风险和财务目标调整的投资组合
  • 专注于：
    • 股票
    • 固定收益证券
    • 交易贸易资金（ETF）
    • 共同基金
    • 硕士有限合伙企业（MLP）
    • 房地产投资信托（REITS）
    • 替代投资
  • 对某些投资产品的单独管理或建议
  • 客户投资酌处权
• 退休计划咨询
  • 投资政策声明（IPS）开发
  • 计划设计和策略创建
  • 当前的计划评估
  • 计划费和成本分析
  • 投资建议和选择
  • 与计划委员会会议
  • 对参与者的教育
• 独立经理选择
  • 评论：
    • 披露文件
    • 第三方分析
    • 投资策略
    • 过去的表现
    • 风险
    • 财务实力
    • 价钱
    • 研究能力

Winthrop财富投资理念

像大多数咨询市场一样，温思罗普财富在每个投资组合中都保持了长期风格，它有助于形成。该公司指出，这样做是为了避免与短期投资相关的波动性。结果，WWM使用的许多投资类型包括固定收入证券，共同基金，ETF，REIT和MLP。如果您的财务需求要求它，公司也可以使用股票，尽管它通常坚持使用良好的股票。

为了整体服务每个客户，Winthrop创建了以下四步过程：

• 步骤1：分析目标和当前投资组合 -这包括您当前的投资持股和未来财务目标的一般概述。
• 步骤2：确定投资政策和资产分配 -在这一点上，您的投资者资料已转变为特定的投资政策，并最终是资产分配。
• 步骤3：构建投资组合 -一旦您和您的顾问同意投资组合的计划，您的资金实际上就会投资于市场。
• 步骤4：管理和监视投资组合 -随着您的投资成熟，该公司将密切关注您的投资组合，以确保资产分配保持成比例。绩效报告将定期完成。

Winthrop财富的费用

Winthrop Wealth的每套服务都有一个单独的费用时间表。财务计划客户不必坚持持续的年费，而是支付可转让的固定费用，该费用范围从5,000美元到15,000美元不等，具体取决于您的服务的复杂性。这项费用应按照您的财务计划的执行。

订阅WWM的投资管理和退休计划咨询服务的客户将有一个基于资产的，可转让的年费时间表。这些服务的范围将确定您在0.30％至1.75％的费用范围内的位置。温思罗普（Winthrop）并没有每年要求付款，而是将所有费用分为提前四季度的费用。

要注意什么

Winthrop Wealth的SEC文件中没有列出的法律或监管披露表格。

Winthrop Wealth是一家基于收费的财务顾问公司，其某些顾问在其个人身份中出售保险产品和/或证券，可能导致额外的佣金和收益。尽管这代表了潜在的利益冲突，但温思罗普的财富及其顾问遵守信托义务，无论如何，法律上约束他们，以客户的最大利益行事。

用温思罗普财富开设帐户

与Winthrop Wealth Financial Advisor进行咨询的最佳方法是致电最接近您的公司。您可以通过（617）530-1010到达公司的波士顿分支机构，而Westborough的位置可通过（508）836-5500获得。如果您喜欢基于Web的通信，请通过您的查询和信息发送电子邮件至info@winththropwealth.com。

截至本文的撰写，所有信息都是准确的。

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