WNY资产管理评论

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WNY资产管理有限责任公司是一家收费公司财务顾问这家公司位于纽约威廉斯维尔。它在纽约阿默斯特有一家姐妹公司，名为Spectrum Wealth Management，提供类似的服务，只是规模较小。

WNY资产管理公司几乎只与资产净值不高的个人打交道。它管理着这个级别投资者持有的超过1000个账户。由于该公司庞大的客户群，它一直被布法罗商业评为西纽约最大的咨询公司之一。

WNY资产管理背景

这家公司从2000年开始营业。WNY资产管理公司由三位合伙人拥有:John Pieroni、Robert Castiglione和Ronald Lojacono。这三人在金融服务业的从业时间平均为20年左右。

这是很常见的财务顾问公司有一些注册理财规划师(CFPs)．但它的理财经理、高管和其他顾问也拥有其他认证，包括注册财务顾问(RFC)、注册会计师(CPA)和特许人寿保险商(CLU)。

WNY资产管理客户类型和最小帐户大小

WNY资产管理公司主要服务于拥有和没有高净值的个人投资者。然而，它也有与企业、信托、遗产、慈善组织、养老金计划和利润分享计划合作的良好历史。

WNY资产管理公司的潜在客户不需要担心账户最低限额。该公司不要求开立新账户的可投资资产的最低水平。

WNY资产管理公司提供的服务

WNY资产管理公司为其客户群建立了一套强大的可用服务，特别是在涉及与个人投资者有关的金融主题时。该公司还拥有一整套强大的教育规划服务。其产品包括:

• 退休计划
  • 一对一咨询，为您制定退休计划
  • 回顾你目前的退休储蓄
  • 退休收入评估
  • 根据需要计划调整和再平衡
• 遗产规划
  • 财富转移
  • 税收最小化
  • 遗产规划和继承人选择
• 投资管理
  • 资产配置
  • 投资目标确定
  • 帮助退休计划展期
  • 税收方面的考虑
• 教育计划
  • 大学资助计划(CAP)
    • 与项目顾问的持续会议
    • 教育成本评估
    • 根据您的需要制定策略和行动计划
  • 深思熟虑的529年计划， Coverdell ESAs和UGMA/UTMA托管账户
• 保险规划
  • 长期护理、人寿和伤残保险分析
  • 养老金福利最大化
  • 战略风险管理计划

WNY资产管理投资理念

WNY资产管理公司(WNY Asset Management)在为客户建立投资组合和财务计划时，倾向于保持长期策略。这在业内已经非常普遍，从一家鼓吹整体财务健康和退休原则的公司身上看到这一点并不奇怪。在某些情况下，该公司会投资于短期证券，不过这通常是为了满足客户的流动性需求。

为了产生可靠的回报，WNY通常在其客户投资组合中使用一些核心投资类型。这些资产包括股票、债券、固定收益证券、交易所交易基金(etf)和共同基金。你的风险承受能力和时间范围将决定你如何在这些投资类型中分配资金。

WNY资产管理的费用

WNY资产管理公司根据所管理资产的百分比向客户收费。其年费费率为0.85%至1.30%。虽然该公司声明这些价格是可协商的，但它通常遵循以下价格:

这些费用一般包括与WNY提供的服务有关的所有费用，包括投资咨询、财务规划和咨询服务。

然而，如果你更喜欢独立的财务规划和咨询服务，你可以按小时支付费用或固定费用。每小时收费从150美元到350美元不等，固定费用从600美元到3万美元不等。该公司提供其大学援助计划(CAP)，一次性费用为475美元。

如果您决定与WNY资产管理公司合作，以下是您可能期望的。

要注意什么

WNY资产管理公司向sec提交的ADV表格没有任何披露。

作为一家收费公司，WNY资产管理公司获得的报酬超过了客户支付的费用。潜在客户和现有客户应该注意，这家公司的一些顾问有销售保险单和证券的执照，他们可能会从销售中赚取佣金。这就产生了潜在的利益冲突，因为这些顾问可能会被激励去推荐某些产品。

公司及其顾问都是受托人不过，他们目前在美国证券交易委员会(SEC)注册。这意味着该公司必须始终以客户的最大利益为出发点。

在WNY资产管理公司开户

WNY资产管理公司(WNY Asset Management)为有意加入该公司的人提供免费的首次顾问见面会。在这个会议上，你将回顾你的财务状况，并根据你的财务目标进行评估。你可以打电话、发电子邮件或到该公司位于纽约威廉斯维尔(Williamsville)的办公室预约。

在撰写本文时，所有信息都是准确的

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