黄砖路金融顾问公司
YellowBrickRoad Financial Advisors把加州科尔特马德拉(Corte Madera)称为家。的收费财务顾问该公司的四人顾问团队管理着近2.63亿美元的资产管理规模。黄砖路主要为个人投资者提供财务规划、投资管理和咨询咨询服务。
YellowBrickRoad财务顾问背景
YellowBrickRoad Financial Advisors由首席执行官约翰•奥默(John Ohmer)于2003年创立，目前他仍是该公司的主要所有者。该公司自2011年起在美国证券交易委员会(SEC)注册。YellowBrickRoad的团队包括两名成员注册理财规划师(CFP)。
黄砖路理财顾问接受哪些类型的客户?
拥有和没有高净值的个人构成了YellowBrickRoad Financial Advisors的全部客户群。然而，该公司也有能力为遗产、信托和慈善组织提供服务。
最小账户大小
与YellowBrickRoad Financial Advisors合作，不要求投资资产的最低水平。这使得新投资者和有经验的投资者都能接触到该公司。
YellowBrickRoad财务顾问提供的服务
YellowBrickRoad Financial Advisors将其服务分为六类:财务规划、投资管理、退休计划、税务计划、遗产计划及谘询服务。每一类都包含更具体的服务:
- 财务规划
- 现金流量管理
- 现金储备
- 资产和负债管理建议
- 抵押贷款审查
- 投资管理
- 基于财务目标的计划
- 退休收入规划
- 教育经费规划
- 投资账户管理
- 退休计划
- 收入、支出和财富积累分析
- 退休目标检讨
- 税收筹划
- 税收最小化
- 与客户的税务专业人员合作
- 遗产规划
- 当前计划回顾
- 节税筹划
- 房地产外部成本降低
- 与遗产规划律师合作
- 咨询服务
- 对401(k)计划、403(b)计划、利润分享计划和其他退休账户的建议
黄砖路金融顾问投资理念
YellowBrickRoad Financial Advisors使用核心和卫星资产配置投资策略来制定客户投资组合。这种策略将投资分为两个不同但互补的部分。核心策略是两种策略中更安全的，因为它鼓励投资于主动管理和被动管理共同基金交易所交易基金(ETF)、交易所交易票据(ETN)和另类投资。这些类型的投资与长期、可靠的增长有关。另一方面，卫星策略利用多空etf，包括杠杆etf．这些投资风险略高，但却有更大的潜力带来更高的回报。
为了确保你的投资组合不依赖于市场的任何一个领域，YellowBrickRoad强调多样化。该公司在全球范围内使客户的投资组合多样化，而不仅仅局限于美国的投资。
YellowBrickRoad财务顾问公司的费用
YellowBrickRoad金融顾问公司按服务收费，这意味着客户费用取决于他们得到的服务。对于财务规划和咨询服务，公司可能向客户收取固定费用，或按小时收费，或两者兼而有之。YellowBrickRoad在提供任何服务之前提供报价，并收取每小时和/或固定费用。如果估计不准确，您的顾问将与您联系，以批准继续提供他或她的服务。
该公司对资产管理和资产建议服务收取基于资产的费用。该公司的收费表列出了年费率，但客户在每个季度初收取费用。您的费率是根据您在上个季度最后一天的账户余额来定的。
| 财务规划及咨询服务费用 | |
| 服务 | 费率 |
| 综合财务审查 | 1950元至2,500元固定费用 |
| 综合规划 | 固定费用$3,450 - $5,000 |
| 财务独立综合规划 | $3,850 - $5,000固定费用 |
| 高级综合规划 | 固定费用$15,000 - $30,000 |
| 个人首席财务官助理服务 | 每小时325元 |
| 个人CFO服务 | 每小时475美元 |
| 信安财务总监服务 | 每小时650元 |
| 资产预估及资产管理服务费 | |
| 账户价值 | 年费 |
| 100000美元以下 | 1.35% |
| $100,001 - $500,000 | 1.25% |
| $500,001 - $1,250,000 | 1.15% |
| $1,250,001 - $2,000,000 | 1.10% |
| $2,000,001 - $4,500,000 | 1.00% |
| $4,500,001 - $7,500,000 | 0.90% |
| $7,500,001 - $10,000,000 | 0.80% |
| 超过10000000美元 | 0.70% |
除了上述费用外，YellowBrickRoad还对部分客户账户收取基于业绩的费用。你的账户在一段时间内增长得越多，这些费用就越高。
查看下表，看看YellowBrickRoad的资产管理服务收费情况。请注意，这些费用只是估计，实际成本可能会有所不同。
| *费用估算仅考虑每家公司所提供服务的最高基本费用。您也可以支付管理费和其他费用，金额可能有所不同。**所有数字均基于Bob Veres 2017年规划专业费用调查的中位数费用水平。上述估计数仅考虑了um的费用。由于额外的费用，总成本可能会更高。 | ||
| 估计费用比较* | ||
| 你的资产 | 黄砖路金融顾问资产管理服务 | 全国咨询费用中位数** |
| 500美元 | 6350美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 12100美元 | 8500 - 10000美元 |
| $ 5毫米 | 52725美元 | 25,000 - 32500美元 |
| $ 10毫米 | 95225美元 | 50000美元 |
要注意什么
任何时候，一家公司都是收费的，了解顾问的薪酬是如何获得的很重要，因为这意味着公司的收入来源不是客户支付的费用。以YellowBrickRoad Financial Advisors为例，该公司的一些员工是持牌保险代理人，他们可以从向客户销售保单中赚取佣金。除此之外，该公司还可能对部分客户收取基于业绩的费用。这可以激励顾问做出风险更高的决定，希望获得更高的回报，因为他们的薪酬是基于投资组合的表现。
为了帮助缓解这些利益冲突，黄砖路在其形式之“客户可以自由选择任何经纪人/交易商和/或保险代理来执行顾问的建议。”最重要的是，该公司是受托人，因此在任何情况下，它都有法律义务以你的最佳利益行事。
披露的信息
YellowBrickRoad Financial Advisors没有披露的信息或者过去的法律问题。
在YellowBrickRoad理财顾问公司开设账户
潜在客户与公司有三种沟通渠道。如果你想直接联系顾问，你可以通过电话(415)346-2221或通过电子邮件ClientServices@ybrfa.com联系YellowBrickRoad。
另一个选择是进入公司的网站，在那里你可以找到联系页面。您可以留下您的姓名、电话号码、电子邮件地址和描述您所需服务的短信。一旦公司收到邮件，顾问就会与你联系具体的下一步步骤。
YellowBrickRoad财务顾问公司位于哪里?
YellowBrickRoad金融顾问公司在加州的科尔特马德拉只有一个办公地点。办公室位于US-101高速公路的右侧，770 Tamalpais Drive，套房206。
选择财务顾问的建议
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