想要超越股票、债券和现金吗?另类投资可以包括从房地产到艺术品的一切。如果你正在寻找另一种分散投资组合的方式，另类投资可能值得考虑。继续读下去，看看另类投资对你的投资组合是否有意义。
什么是另类投资?
另类投资是指不属于传统投资类别的资产。传统的投资包括股票，债券，共同基金或者交易所交易基金（ETF）。替代投资包括风险投资或私人股本、商品、衍生品、货币、结构化定居点，管理期货，房地产，对冲基金和艺术和古董等真实资产。
转向另类投资的原因包括投资组合多样化的需要、特定的税收优惠，或者利用贴现资产的不寻常机会。
通常，另类投资与传统投资没有关联。这可能会使它们难以估值。与传统资产相比，它们也缺乏流动性。例如，出售一件艺术品可能比出售500股亚马逊股票更具挑战性。实际上对这些资产进行估价也很困难，因为在确定每个资产的价值时需要考虑很多因素。
通常，机构投资者或者，拥有高净值的认可投资者持有另类投资，因为它们的复杂性、风险水平和监管不足。最近，这些投资变得越来越受欢迎，因为包括养老基金和捐赠基金在内的机构投资者正在增加他们在其他选择上的投资。他们这样做是因为这种资产类别可能带来的长期好处。
重要的是要注意许多替代投资有最低的最低限度以及与共同基金或etf相比的收费结构。他们公布的业绩数据也更少。虽然另类投资的费用和最低要求都很高，但它们的交易成本往往较低。这是因为投资的周转率较低。
另类投资的类型
现在你已经对你的投资组合中可能提供的另类投资有了一个基本的了解，这里有一些你可能想要变得更加熟悉的。
私人股本
私人股本构成包括资金或投资私营公司的投资者。这些公司包括初创企业和风险投资，并通过组织的增长帮助融资。这些投资可以包括广泛的私募股权市场。私募股权公司通常将从机构和非机构投资者中筹集资金，然后他们可以使用它来投资特定的投资策略或私人公司。
投资者获利时，退出事件发生，如上市或收购。他们将收到私募股权公司管理和绩效费用后留下的金额。
风险资本
风险资本是私人股本的一个子集，专门投资于公司的早期或成长阶段。一家公司将从高净值投资者或机构投资者那里筹集资金，然后投资于处于不同融资阶段的公司。风险投资对初创企业和处于早期融资阶段的公司非常重要，因为它们没有收入，或者几乎没有运营历史。
为这种类型的投资提供资金可能是一种有风险的尝试，但它可以产生高回报:把钱投到谷歌、Facebook和Twitter的投资者都享有非凡的回报。
创业公司和私人公司投资
投资者可以直接投资初创企业或私人公司，而不是投资私人股本公司。这种类型的投资有时被称为天使投资。天使投资是一种高风险，高奖励投资策略，因为并非所有初创企业都成功。
如果一家私人公司需要某种形式的直接投资，它会通过定向增发来寻求投资者。只有在投资符合一定标准的情况下，这种配售才能进行。散户投资者也可以参与，这取决于公司所依赖的注册排除类型。
对冲基金
一个对冲基金是一种投资伙伴关系，集合所有投资者的资产。对冲基金经理筹集资金，投资于不同的金融工具和策略。对冲基金则不同私募股权和风险投资投资，因为他们倾向于投资公共股票，这意味着投资者可以更经常地分配他们的资金。
有形资产
有形或实物资产具有内在价值。这些资产包括石油、贵金属、大宗商品和土地。切实资产还包括艺术，古董，棒球卡，葡萄酒，珠宝和稀有硬币等收藏品即使是水。投资者可以直接购买实物资产，也可以投资于SPDR Gold Trust (nyse:GLD)等基金。
房地产
房地产投资信托（REITS）使零售投资者能够受益于住宅或商业财产的上升。REIT是一家公司，可以拥有产生的收入物业或拥有抵押贷款。通常，Reites专注于某种类型的财产，虽然您还可以找到提供混合的混合信托投资。REIT向投资者出售股票，您可以直接从公司或通过交易交易基金（ETF）或共同基金购买。
额外的注意事项
由于缺乏替代投资的监管，一些投资易于诈骗和欺诈。与传统投资相比，替代投资具有较少的法律边界和结构。
而大多数另类投资属于Dodd-弗兰克墙压力改革和消费保护法，他们通常不必注册证券交易委员会（SEC）。然而，它们受到美国证券交易委员会(SEC)的审查。然而，它们不像共同基金和etf那样受到监管。因此，投资者在考虑替代投资时，必须做尽职调查。
另一个考虑因素是，这些投资与股票、债券、共同基金或其他传统投资的相关性较低。这意味着这些投资的方向与传统证券相反或相反。这一特点使它们适合于增加你投资组合中的多样化。贵金属、石油或房地产等有形资产也有助于投资者对冲通胀风险。
如何投资于另类投资
而许多另类投资往往受到限制认可的投资者除机构投资者或高净值投资者外，非认可投资者也有选择。个人投资者也可以选择共同基金或etf。由于大多数另类投资成本高且投资困难，这些基金为普通投资者提供了获得另类投资类别的途径。
Since they are publicly traded, there is a requirement for registration with the SEC and they’re regulated by the Investment Company Act of 1940. If you’re interested in investing in alternative investments, speak with your financial advisor to discover all of the options available.
底线
在大多数情况下，替代投资呼吁严重和认可的投资者。他们经常需要大量的钱，可以携带大量风险。另类投资并不总是能获得回报，但当它们成功时，它们能比公开交易的股票更快地产生巨额回报。
如果你没有资本直接投资于另类投资，你可以考虑另类共同基金或etf。在投资一项另类投资之前，确保你做了尽职调查，甚至咨询了你的财务顾问。
对投资者的建议
- 虽然高风险、高成本的另类投资对你来说可能不太现实，但理财顾问可以帮你审查各种选择，并制定一个更传统的投资计划。找到合适的、符合你需求的理财顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在五分钟内为你匹配你所在地区的财务顾问。如果你准备在你的当地顾问中找到一个能帮助你实现财务目标的对象，现在开始。
- 了解你的风险承受能力和投资目标是任何长期财务策略的关键部分。利用智能资产的投资计算器更好地想象你的目标和偏好。
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