计算器(长期和短期资本利得税)

资本收益是什么?

如果你阅读有关资本利得,这可能意味着你的投资做得不错。或者你准备将来当他们做。

当你建立了一个低成本、多元化投资组合和资产价值超过你付,你可以考虑出售一些资产实现的资本利得。

资本利得的利润被定义为你做什么当你卖出股票或房地产等投资。包括投资持有的短期收益,在不到一年的销售和长期收益的举行和销售一年多的时间。

资本利得和损失将增加或减少你的投资的价值。但是你只需要支付资本利得税之后出售一项投资——你要从投资主体的钱在联邦和州税收伟德亚洲官网vc水平。但你也应该注意,你可以降低你的资本利得税的出售投资亏损(更多关于tax-harvesting下文)。伟德亚洲官网vc

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资本利得:我将付多少钱?

假设你买一些股票用很低的价格在一段时间之后,股票的价值大幅上升。你决定你想要卖掉你的股票和利用价值的增加。

利润你做什么当你卖出你的股票(和其他类似的资产,比如房地产)=销售你的资本收益。美国国税局税收资伟德亚洲官网vc本收益在联邦政府层面和一些州也在州一级资本利得税。资本利得的税率你支付部分取决于多久你持有的资产再出售。

伟德亚洲官网vc长期资本利得税

长期资本利得收益资产持有超过一年。他们比短期资本利得税率较低的利率。

根据您的固定收入税率,你长期资本利得的税率可能低至0%。甚至在最高收入税率纳税人支付长期资本利得率将近一半的收入税率。这就是为什么一些高净值美国人不支付税与您预期的一样。伟德亚洲官网vc

下表分解多少你将不得不支付在2022年长期资本利得税(您将在2023年初文件),基于你的报税和收入现状:

伟德亚洲官网vc短期资本利得税

短期资本利得收益你出售资产一年或更少。他们像普通收入征税。这意味着你支付支付相同的税率联邦所得税。

2022纳税年度(您将在2023年初文件),年收入超过539900美元的投资者将支付37%的最大短期资本利得。下表分解收入水平:

回顾一下:你支付的联邦资本利得税是基于收益的大小,你的联邦所得税支架和多久你持有资产的问题。伟德亚洲官网vc

找出你的资本收益的大小,你需要知道你的基础。基础是你支付一个资产。你欠多少钱的税——你的纳税义务,源于你的伟德亚洲官网vc资产和销售价格之间的差异的基础资产。说白了,这意味着你纳税基于你的利润。

如何获得和不劳而获的收入影响资本收益

为什么普通所得税之间的差异和长期资本利得税在联邦政府层面?这涉及到收入和不劳而获的收入之间的区别。在美国国税局的眼中,这两种形式的收入是不同的,应该得到不同的税收待遇。

收入是你从你的工作。你是否拥有自己的业务或在街上咖啡店兼职,你是收入的钱。

不劳而获的收入来自利息,股息和资本收益。你的钱从其他赚钱。即使你积极交易在你的笔记本电脑,你从你的收入投资被认为是被动的。所以在这种情况下,“不劳而获”并不意味着你不值得这么多钱。它只是表示你获得它以不同的方式比通过一个典型的薪水。

如何税收递延收入的问题已成为一个政治问题。有人说它应该征税率高于收入税率,人们没有工作,因为它是钱不是从额头的汗水。其他人认为速度应该比更低,以鼓励投资,帮助推动经济。

如何降低资本利得税和税收损失收获吗伟德亚洲官网vc

没有人愿意面对一个大4月份的税单。许多方法可以降低你的纳税义务的税收损失收获是更常见的,更加复杂。

税收损失收获是一种策略,允许投资者避免缴纳资本利得税。伟德亚洲官网vc它使用你失去的钱投资来抵消你获得的资本利得的出售有利可图的投资。这意味着您可以取消这些损失出售资产贬值时,这抵消了部分或全部的资本收益资产升值。

你甚至可以等待你不得不再买资产亏本销售如果你想回去,但你还是会得到一个税务注销,如果你时间。一些robo-advisor公司已经找到方法来自动化这个过程通过经常出售投资亏本,然后立即购买一个非常相似的资产。这允许您保持投资的市场,同时利用减税从你的损失。

一些投资者包括税收损失收割他们的整体投资组合投资策略来省钱。其他人说它成本更长远来看,因为你将来出售资产,可以欣赏短期减税。如果你回购股票,你本质上推迟资本利得征税之后的一年。税收损失收获的批评者也指出,由于国会可以修改税法,您也可以运行的风险支付高税收以后当你出售资产。伟德亚洲官网vc

国家资本利得伟德亚洲官网vc税

还有些州征收资本利得税。伟德亚洲官网vc大多数州税务资本利得根据他们所使用的相同的税率固定收入。所以,如果你足够幸运,住的地方没有州所得税,你不必担心在州一级资本利得税。伟德亚洲官网vc

新罕布什尔州,例如,没有税收,但税收股息和利息。相比之下,高所得税的州加利福尼亚、纽约、俄勒冈州、明尼苏达州、新泽西州和佛蒙特州)也有高额的资本利得税。伟德亚洲官网vc良好的资本收益计算器,像我们这样的,考虑了联邦和国家税收。

资本利得税伟德亚洲官网vc

如果你拥有一个家,您可能想知道如何政府税收从房屋销售利润。伟德亚洲官网vc与其他资产,如股票、资本收益在家里等于销售价格之间的差异和卖方的基础。

基在家里是你支付,加上关闭成本和non-decorative投资房地产,你像一个新的屋顶。你也可以增加销售费用如房地产经纪人的费用你的基础。从销售价格中减去你获得资本利得。当你出售你的主要居所,250000美元的资本利得(或500000美元)免除资本利得税。这通常是真的只有你拥有和使用你的家作为你的主要住宅至少两个前五年的销售。

如果你继承一个家,你没有得到250000美元的豁免,除非你拥有至少两年的房子作为你的主要居所。但你仍然可以休息如果你不满足这一条件。当你继承一个家你会得到一个“加强基础。”

在家里说你母亲的基础是200000美元。今天家里的市值是300000美元。如果你的妈妈将在国内传递给你,你就会自动得到加强基础等于300000美元的市场价值。如果你卖回家,然后你不需要支付资本利得税。伟德亚洲官网vc如果你以350000美元后卖家只支付资本利得税50000美元的销售价格之间的差异和加强基础。伟德亚洲官网vc如果你拥有这两年多来,用它作为你的主要居所,你不会支付任何资本利得税。伟德亚洲官网vc

加强基础有些争议,可能不是永远。像往常一样,你的家人更有价值的财产,是值得参考的专业税务顾问谁能与你合作减少税收,如果这是你的目标。伟德亚洲官网vc

净投资所得税(NIIT)

在某些情况下,净投资所得税收入、NIIT,或会影响你收到从你的投资。虽然它主要适用于个人,也可以征收这种税的收入和信托。NIIT是征收的较小的净投资收入和你修改调整后的总收益(东方三博士)高于NIIT国税局设定的阈值。这些阈值是基于你的纳税申报状态,他们如下:

• 单:200000美元
• 结婚共同申报:250000美元
• 结婚申请分别:125000美元
• 合格的寡妇(er)和依赖的孩子:250000美元
• 户主:200000美元

NIIT税率是3.8%。税收只适用于美国公民和居民的外星人,所以暂住的外星人不需要支付的。据美国国税局、净投资收入包括利息、股息、资本利得、租金收入、版税收入,没有养老金,收入从企业参与交易的金融工具或商品和企业被动收入的纳税人。

NIIT如何工作的一个例子:假设你文件你的税收与配偶和共同在一起200000美元的工资。伟德亚洲官网vc你的申请状态的阈值是250000美元,这意味着你不欠NIIT仅仅基于收入。不过,你也有75000美元的净投资资本利得收入,租金收入和股息,它把你的总收入为275000美元。因为过去的门槛,你现在的收入是25000美元,这一数字是75000美元的较小(总净投资收入),那么你将欠25000美元的税。伟德亚洲官网vc以3.8%的税率,你必须支付950美元。