无论您是金融新手还是经验丰富的投资者，从专家那里获得一些帮助可能对您有利。如果您需要一些财务规划的帮助，投资或管理财富财富经理（CWM）可能是一个良好的赌注。这是一个CWM是什么以及它如何从其他金融专家脱颖而出。
什么是特许财富经理？
特许财富经理在一般融资中认证知识和能力。你可能会找到一个可以谈论的cwm：
- 银行
- 经济学
- 遗产规划
- 金融计划
- 投资
- 退休
- 风险
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特许财富经理是由全球财政学院（GAFM）和国际标准委员会（IBS）赋予的指定。该指定有助于行业专业人士在相关领域展示专业知识。此认证仅适用于财富经理谁拥有适当的硕士学位，法律学位，是一个注册会计师或博士学位，或在公认的美国律师协会法学院接受培训。
特许财富管理公司倾向于为那些拥有高净资产的人服务，管理大量财富．你不必是百万富翁或亿万富翁才可以雇佣CWM。一些公司有六位数的最低账户。然而，拥有更多的钱可能意味着你需要更多的帮助来管理它。
CWM和CFP
在一个充满财务专业人士的房间里，很难找到最适合你的房间。一些专家遵循他们的名字的字母表汤。结果，很难理解它们之间的差异。
虽然特许财富经理能够在各种不同地区提供建议，但最专心资产、财富和投资组合．注册金融规划师(CFP)，可以谈论个人理财计划，并提供针对他们的生活方式和金钱的具体计划。总的来说，两者都是财务顾问的子集。以下是他们的专业分类。
| 特许财富管理公司(CWM) | 注册财务规划师(CFP) |
| 金融市场专业知识 | 一般财务规划和知识 |
| 投资和投资组合管理 | 退休及遗产规划 |
| 金融服务机构 | 遗产税和赠与税;联邦，州所得税 |
| 财富保存与管理 | 资产保护和保险咨询 |
虽然某些金融专业人员具有多种名称并不罕见，但在您正在寻找合适的人时知道它们之间的区别是很好的。如果您需要CFP和CWM，请确保您正在考虑的专业人员具有这些指定。
成为一个CWM
获得特许财富管理师认证有几个步骤。在你可以参加培训之前，你需要一个金融、法律、经济学、数学或财富管理的硕士学位。同时，你需要在该领域有五年以上的工作经验。
你也可以是教授、律师、注册会计师或博士。在任何情况下，你都有资格获得某些豁免。
你需要完成必要的学位课程和考试，并同意GAFM道德条款。在获得认证后，你需要每年完成15小时的继续教育要求。认证有效期为两年，续费有效期为一年。
获得认证需要378美元，再加228美元的更新费用。
如何找到特许财富经理
如果您正在寻找CWM，则有几种方法可以找到一个。
如果你很好奇，如果一个人声称成为CWM的人真的是他们所说的人，那么GAFM提供认证查找．你可以查看某人的名字，以及他们的认证是否有良好的信誉或已经过期。请记住:认证更新有效期为一年，这意味着cwm应每年更新一次。
请记住，有些人可能拥有多个名称，有些人可能会混淆。当你在网上搜索专业人士时，你可以搜索“理财经理”或“认证理财经理”。
还要记住，有些人可能会声称自己有认证，但实际上他们没有。当您正在寻找专家来帮助您时，请检查他们的认证状态，确保您找到的是合法的。简而言之，如果你找不到他们，或者他们的职位已经过期，你可能会想换其他更可靠的候选人。
底线
金融专业人士的人满为患，但这只是因为这些专业人士专攻许多不同的领域。因此，你可能想要尝试找到一个最适合你的需求。如果你正在寻找一个在市场以及财富保值和管理方面有丰富知识和专业知识的人，那么可能是时候考虑特许财富管理公司了。但也要保留选择的余地，因为你可能需要在其他时间寻找其他专家。因此，您现在可能需要CWM，以后可能需要CPA。
财务规划建议
- 由于金融专业人士要涵盖的范围很广，所以有许多不同的专家在这个领域工作。如果您需要帮助管理您的数以百万计的数据，那么可能是时候找一个CWM了。但如果你还没有达到百万，你仍然可以向财务专家寻求帮助。找到合适的、符合你需求的理财顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在开始．
- 如果你好奇，那些人姓名结束时的所有这些字母都是，是时候了解这些指定的意思。有负荷不同金融认证，如CFP，CPA，FRM等。并非所有金融专业人士都有相同的水平或类型的经验。这意味着如果您使用错误的专业类型，他们可能无法以正确的方式最大限度地提高您的财富，投资和金钱。在使用特定金融专业人士之前，请确保您了解差异。
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