作为一名投资者，知道您的投资组合既不限制您的风险并最大限度地返回吗？理想情况下，它会这样做。高效的边界是一套投资组合最大化返回，同时最大限度地减少风险。了解有效的前沿如何工作，为什么它很重要，以及如何使您的投资策略受益。
高效前沿:基础
由Harry Markowitz于1952年介绍，高效的边界是一项金融工具，帮助投资者撰写投资组合，鉴于风险的最佳回报。将其视为各种各样的水印。高效前沿或高效前沿的投资组合被视为次优。这是因为退货率不足以证明风险。介于前沿上方的配置文件是最佳的，并返回损害风险。
有效边界是一个至关重要的概念现代产品组合理论。该理论代表了一个框架，用于创建投资组合，赋予有限风险的回报。
这个怎么运作
是否可以使用图来计算达到高效前沿的投资组合测量。投资回报代表Y轴，而其风险水平位于X轴上。根据这两个因素，投资本身在图上绘制。然后将其与高效前沿的曲线进行比较，这决定了它在高于或低于高效的边境方面是否呼叫，无论是投资是“有效的”。
请记住，一个投资者的有效边界可能与另一个人的有效边界非常不同。这是因为它考虑了投资者的风险耐受性当确定哪些证券可能在这些风险限制内获得最高的回报。它还考虑了构成特定投资组合以及它们如何落在这两个轴上的个人投资。
但是，如果您的投资组合不属于高效的前沿，则不会恐慌。调整您的投资组合的资产配置，它在不同资产类别中传播了投资组合，可以帮助将投资组合移动到高效类别中。
好处
当然，每个投资者都希望一个投资组合，以最大限度地减少风险，同时最大化奖励或回报。它几乎不可能建立一个完全没有风险的投资组合，部分原因是股市的固有风险。但是，潜在的回报可以平衡投资组合或投资的风险。这就是为什么有效的边境很重要。
该工具可帮助投资者通过分析与投资组合相关的风险和退货，并帮助投资者相应地调整其资产配置或个人投资的风险和回报来获得最大的投资。
在确定投资者是否应该将其资金从投资中提取一定程度的风险并返回类似的投资，而且具有较少的风险和同样的回报。
最佳的投资组合
根据Markowitz的理论，最佳的投资组合将在风险与返回之间提供完美的平衡。它不会包含太多的高风险投资，可以产生高回报。它也不会作为低返回的低风险投资组合作为保守。
最优投资组合包含证券具有最大的潜在回报，风险程度可接受。它还具有特定返回程度的风险程度最低的证券。最佳回报倾向于沿着高效的前沿撒谎。
因此，风险准备的投资者可以选择高效前沿的证券右端。那些可能具有高潜在回报的风险很高。与此同时，高效前沿左端的证券将适合更加谨慎的投资者。
高效的边疆限制
高效的边界依赖于并不总是现实的假设。它假设资产返回遵循正常分布。实际上，返回也可以在三个标准偏差之间变化。所谓的重尾可以证明投资者的挑战。
此外，Markowitz假设投资者是合理的，通常避免风险。他还相信投资者的数量不能影响市场价格。此外，他似乎认为投资者都有同样的借贷机会，可以以无风险的利率获得资金。实际上，市场特征在上面列出的各种场景相反。
底线
高效的边界由投资组合组成，最大化返回，同时最大限度地减少风险。将其视为图表上的曲线。表示返回的Y轴，而X轴表示风险。
一个投资者可以把他或她的投资组合画在这张图上，分析这个点与有效边界阈值之间的关系。换句话说，一个投资组合提供最高的可能的回报和最低的可能的风险。有效边界对于投资者来说是一个有用的工具，可以用来判断他们的投资组合是否表现良好。
投资提示
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