建立财富变得比以往任何时候都更容易,由于交易成本和下降零股投资。许多经纪公司已经提供在线零佣金交易所交易基金(ETF)交易,现在,庞然大物金融公司富达投资大众带来了一个这样的工具。
富达投资管理11.1万亿美元的资产,与证券交易委员会提交文件1月19日,2022年推出第一个专业管理direct-indexing产品对于散户投资者。FidFolios管理的“忠诚,忠诚的最新提供旨在结合直接索引部分股票——打开一个一旦任何投资者资本密集型投资策略可以满足最低5000美元帐户。
投资者通常利用直接索引来减少税收负担或实现一个专门的投资策略,使他们为退休而存钱,积累财富得更快。一个合格的财务顾问这些策略可以帮助您确定对你有一个适当的选择。
FidFolios:富达的新产品
富达已经管理着330亿美元的直接投资资产在其单独托管账户(sma材料),富达说“寻求与增强的税后将注释的回报”的好处。然而,富达的新产品设计时考虑到一般人:尽管公司现有的直接投资账户最低需要100000美元开放,新的FidFolio要求更少的20倍。
直接索引并不是一个新策略。既然你不能直接购买股票的指数,例如标准普尔500指数,许多投资者通常试图复制指数的表现通过购买共同基金和etf跟踪它。替代购买管理基金直接投资,购买索引你的投资的个股也有类似的特点。这叫做直接索引。
为什么不买一个基金跟踪呢?一般来说,投资者建立direct-indexed组合(包括专业管理和单独建)税后收益最大化或定制环境或社会原因。
直接投资大众
2020年,富达加入了其他主要投资公司提供免费的股票交易和部分投资,从而能够建立实质性的投资组合成本远远低于它在过去。通过降低要求开立direct-indexing帐户5000美元,富达进一步革新,开设托管账户的大众市场。
特别适合投资者正开始累积财富的多元化策略,这些新账户可能非常高成本的索引股票分解成更小,部分股票,因此传播每个股票的成本在其分数。虽然部分投资关联部分收益,能够参与所受到投资策略可以帮助个人财富净值下降积累财富,为退休储蓄的方式在以前是不可能的。
直接索引的好处是什么?
事实上,direct-indexing账户的一个关键优势是能够利用某些税收策略,如税收损失收获。如果你持有股票的共同基金和ETF,你一次只能购买或出售一个。另一方面,持有数以百计的个股而不是股票的指数跟踪基金允许投资者收获多个损失出售个人位置,从而平衡这些损失对其他应税收益。这可以有效地降低零售投资者的纳税等级如果使用得当。
但一个可能的问题围绕着这个新产品是小投资者是否会真正有兴趣direct-indexing账户——特别是考虑到帐户的费用0.4%。费用比率可以相差很大,被动管理型etf收费低至0.2%,(共同基金高达1.5%,和FidFolio费用下降的高端被动型管理范围。
再一次,这些direct-indexing账户可能提供更多的税收优惠。富达的新产品有一个全数字接口,允许顾客个性化指数来反映投资偏好。可持续和主题投资策略可以吸引广泛的人口统计资料,定制选项,删除单个股票或整个行业。
忠诚管理FidFolios仍然只是在试点阶段,但该公司将很快提供产品所有投资者在接下来的几个月。
底线
降低成本,创新金融产品向散户投资者开放更多的致富机会。忠诚管理FidFolios代表这一趋势通过打开直接索引选项与投资仅为5000美元。虽然可用的许多产品可以证明混乱,年轻和财富净值下降的个人可能会受益于研究和开设投资账户,费用和金融教育更加容易理解。
累积财富的技巧
- 不确定的投资策略将帮助你提前退休吗?固体,长期财务计划,考虑用一个合格的财务顾问。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三个财务顾问在你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
- 使用Sm伟德ios appartAsset是免费的投资的计算器的一个很好的估计随着时间的推移如何种植你的钱。
图片来源:©iStock.com/RomoloTavani,©iStock.com/PeopleImages,©iStock.com/arthon meekodong
