对冲基金和私募股权是投资车辆，旨在呼吁高净值投资者．它们都可以提供比股票或传统共同基金更高的回报潜力，但它们也可能承担更大的风险。虽然它们有一些相似之处，但也有一些不同之处。对冲基金和私募股权之间最显著的区别在于它们的投资策略、流动性和成本。一个财务顾问可以帮助你整理，如果任何一个私募股权的对冲基金将是一个很好的投资组合。
对冲基金，解释说
一个对冲基金是一个投资车辆，其中汇集了多个投资者的资金。这些资金通常是以单一的目的设计的：为投资者生产最高的回报。
对冲基金管理人员负责该等方程的决策部分。对冲基金经理是一个高技能的个人，通常是一个特许财务分析师(CFA)，谁利用他的知识和专业知识来管理基金的投资。
这些资金可以采用特定的策略来实现其目标，并提供给投资者的回报。例如，对冲基金可能专门从事商品交易或房地产。或者它可能会长期或短暂，股票来自某些部门。一般来说，对冲基金专注于提供强大的短期回报，结果，潜在的投资可能经常转变。
需要注意的一点是，对冲基金经常迎合高净值投资者。具体来说,这意味着合资格投资者符合证券交易委员会规定的标准。要成为合格投资者，你通常需要在前两年的年收入达到20万美元或以上(结婚的话是30万美元)，或者净资产达到100万美元。
由于对冲基金预期会跑赢市场，与传统的积极管理基金或被动式基金相比，它们的投资成本往往更高。对冲基金经理可能会收集一套公寓管理费除了以绩效为基础的费用。鉴于对冲基金投资者可能在数百万甚至数十亿美元中有一个净值，对冲基金经理往往是市场上最高度补偿的基金管理人员。
私人股本、解释
私人产权这是另一种描述公司所有权的方式，这些公司没有在股票交易所公开交易。私人股本公司通常通过私人股本基金对这些公司进行投资。另外，私人股本公司也可以收购上市公司，并将其从证券交易所摘牌。私人股本的目标是投资于有增长潜力的公司，目的是在以后出售股权获得利润。一家私人股本公司可以在任何时候持有多家私人公司的所有权，收购新公司并出售其他公司以获得回报。风险投资是私募股权的分支，虽然重点通常是初创公司而非建立的公司。
当您投资私募股权基金时，您正在投资由私募股权公司管理的汇总投资。该基金对一个或多个私营公司的控制权持有控制权，并且利益允许该公司在该公司的管理方式中发言。再次，潜在目标正在增加公司的价值，以便在时间销售股票后来，该基金开始盈利。
与对冲基金一样，私人股本基金只直接向特定的一批投资者开放。这包括认可投资者和机构投资者。这些基金的最低投资额可能相当高，通常是数百万美元，这就增加了排他性因素。
不过，如果你有一个养老金计划在工作或您拥有保险单。养老金公司和人寿保险公司可以在私募股权投资中投资其投资组合。因此，如果您有一个，您的一些资金可能会附在私募股权基金上。
对冲基金与私募股权：哪个更好？
对冲基金是否私募股权是一个更好的投资，最终取决于个人投资者的目标和目标。在成本方面，对冲基金和私募股权往往比典型的共同基金投资更昂贵。两者都可以携带更多的管理费，但这通常是由较高的回报合理的，这些资金可以产生。
对冲基金和私人股本往往比其他投资工具风险更大。与对冲基金,利率风险例如，货币风险和股票风险都会影响回报。例如，如果一家对冲基金因为投机交易活动而亏损而非盈利，投资者很容易就会亏损。
在私人股本基金方面，投资者正冒着风险，看被纳入该基金的公司能否充分发挥其增长潜力。如果公司的价值没有像预期的那样增长，那么投资者可能不会获得像最初预期的那么大的利润。如果一家公司的价值大幅下跌，投资者在私募股权基金上的投资甚至可能出现亏损。
流动性这也是私人股本基金的一个问题。与通常专注于短期的对冲基金不同，私人股本基金可能涉及更长的时间跨度。这增加了流动性风险，因为你的钱可能会被固定在该基金好几年之后才会被卖出。
对冲基金，私人股本和股票市场
虽然你可能不直接持有对冲基金或私募股权，但这并不意味着你可以完全忽视它们。这些基金及其管理方式可以在引导市场趋势方面发挥作用。例如，对冲基金可以围绕某一特定资产或资产类别制造交易泡沫，从而影响股市波动。最近的一个例子就是泡沫抵押贷款支持证券．围绕这些证券的对冲基金交易活动帮助触发了最终导致2008年金融危机的事件。
私人股本对投资者整体来说也可能是个问题，因为它们通常涉及高杠杆率。换句话说，这些资金可以用借来的钱进行投资。如果一家私人股本基金违约，可能会对整体市场产生负面影响。
如何投资对冲基金和私募股权
如果你没有达到直接投资对冲基金或私募股权的收入或净资产标准，还有另一种方法可以把它们加入你的投资组合。对冲基金交易所交易基金(etf)而私人股本etf则为更广泛的投资者群体提供了接触这些投资的渠道。
ETF拥有一系列证券。对冲基金ETF和私募股权ETF依赖于镜像传统对冲或私募股权基金的投资策略。投资者的优势在于他们往往具有更低的最低投资，因此它们更可达。而你可能减少收费拥有其中任何一个，因为他们往往有较低的费用比率。
在比较对冲基金ETF或私募股权ETF时，请注意基金的战略及其基础投资。此外，考虑ETF的表现，风险概况和成本。如果您已准备好开始投资私募股权ETF或对冲ETF，您可以通过打开在线经纪帐户来完成此操作。
底线
对冲基金与私募股权之间的差异是值得注意的，主要是由于这些基金如何执行各自的投资策略。即使你没有投资任何一个，它也有助于了解他们如何工作以及它们对整体市场的投资组合来说意味着什么。
投资提示
- 考虑与关于对冲基金ETF或私募股权ETF的财务顾问以及他们可能适应投资组合的财务顾问。如果您还没有财务顾问，发现一个不必困难。伟德ios appSmartAsset理财顾问配对工具方便与当地的专业顾问联系。如果你准备好了,现在就开始．
- 无论你是在考虑开始投资，还是你已经是一个经验丰富的投资者，投资计算器能帮你找到实现目标的方法。它可以显示你的初始投资，投资频率和风险承受能力都会影响你的钱如何增长。
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