如何衡量和管理汇率风险——SmartAsset伟德ios app

钱的价值是不断变化的。货币在一个国家有一天反映了特定经济健康的那个地方。根据国家不同,波动可以小或完全不同的一天比一天或一周。如果你在国际上做生意,你需要关心公司的经济风险和你一起工作,一起可能的汇率风险。一个财务顾问可以帮助你准备所有的金融情况,包括创建策略来帮助你避免这些类型的风险。

汇率风险是什么?

汇率风险是可能的直接损失现金或资产的价值由于国家之间的货币价值的变化。也被称为汇率风险,汇率风险处理国际交易业务或与一个汇率风险投资者赔钱,如果汇率变动而买进或卖出一种资产在一个不同的货币。

这里有一个简单的例子:你住在美国和你想要在英国买房子。国内成本£400000。当你签署购买协议支付£400000,每一美元相当于1.25英镑。所以,£400000的房子,你支付500000美元。

然而,如果在你签署购买协议,结束回家,英镑走强是£1.50的每一美元,你现在支付600000 - 100000美元。虽然这是一个简化的汇率风险,这正是企业和投资者在国际上工作时必须做好准备。

如何衡量汇率风险?

汇率风险的一个方法是测量是通过所谓的风险价值(VaR)计算。这个计算依赖于三个参数:

所使用的货币。
投资的时间位置。
风险估计的信心。

计算VaR,使用三种模型估计的风险:历史、variance-covariance或蒙特卡罗。历史数据模型使用从过去到风险的估计。variance-covariance模型适用于一个方程,提出了一个线性分布估计的风险。蒙特卡洛variance-covariance模型类似,但它进一步创建一个随机模拟来评估风险。

这可能是极其复杂的计算和跟进。然而,当大量现金是利害攸关的,关键是知道被多大的风险。而这就是汇率风险估计和测量,我们来谈谈企业和投资者如何对冲反对它。

企业如何规避汇率风险

汇率风险的知识,你需要一些工具或策略来解决这个问题,帮助你管理风险有效。最好的策略可能取决于风险是什么,多少钱你想保护。这里有一些方法定期国际企业工作处理。

远期合约:一个远期合同就是两党同意购买或出售在一个特定的数量和在一个特定的时间。本合同当事人还允许锁定货币之间的汇率。这些类型的合同一般持续几个星期到一年。
选项:选项类似于货运合同的双方达成率和价格在特定的时间。然而,他们的不同之处在于,他们给企业或投资者选择购买或出售,而远期合约要求。选项不免费,购买一个选项,你必须支付溢价。你会发现如果你选择不行使期权溢价。
货币互换:国家的企业不同的货币可以用货币互换对冲汇率风险。在最基本的形式,货币互换是两家公司同意贸易一个商定的数量在每个各自的货币。例如,一家美国公司可能同意一个英国公司100万美元换成£750000。

汇率风险对个人投资者意味着什么

汇率波动的风险对个人投资者依赖于投资者和投资。你做大,一次性投资的国际房地产?您可能需要考虑使用远期合同购买货币以固定价格购买房地产。

你是否想要多元化你的投资组合与特定的国际股票?它可能是值得保留一些外汇的外国银行账户。否则,你可以接受的风险变化的市场的一部分,并试图计划你的买/卖有利的汇率。一个多样化的投资组合与一些国际资产可能足够的对冲。知道你仍然冒着更不占汇率风险。

底线

对于那些海外事务,汇率风险可以是一个真正的问题。突然的转变货币值可以吃到你的利润。衡量汇率风险是一个复杂的过程变量和模型需要考虑。你在国际投资可以降低风险衍生品远期合约和期权。对于小投资者来说,投资组合多样化是必须的,也可以帮助对冲外汇风险。

投资的技巧

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