在与经纪或投资顾问签约前，你应查阅金融业监管局(FINRA)BrokerCheck。作为一个与美国证券交易委员会(SEC)合作的非政府机构，美国金融业监管局(FINRA)由国会授权监督经纪人和经纪人经纪自营商．其目的是使证券行业保持诚实，顺利运行。朝向这一点，Finra BrokerCheck数据库提供有关个人经纪人和经纪公司的关键信息，包括注册，就业历史和任何刑事事项，监管行动和民事司法诉讼投诉。免费的研究工具还链接到SEC Info关于经纪人的博士数据，该公司将被用为投资顾问公司的经纪人，并提供国家监管机构的联系信息。
BrokerCheck是一个很好的工具，可以获得你正在考虑的公司的基本信息。想要找到更多的金融顾问公司，特别是你附近的，使用我们的免费匹配工具．它会将你与你所在地区的三名顾问联系起来。
什么是FINRA BrokerCheck ?如何使用?
Finra BrokerCheck是开发的，帮助投资者对具有方格历史的经纪人引导。它告诉您他们是否直接从Finra禁止或注册的状态（经纪人必须在Finra注册，以便在美国进行证券交易。它还提供其许可证和其他资格 - 以及任何详细的报告披露的信息在他们的记录。
要找到你要找的个人或公司，只需通过他们的名字或公司名称搜索。或者，您可以输入他们的中央注册存储库(CRD)号码，如果您需要的话，经纪人或顾问将提供该号码。
在FINRA BrokerCheck大多数信息来自中央登记保管（CRD），持有约注册和授权的中间商信息。有关也注册为投资顾问的经纪人的证券委员会信息，该网站链接到SEC的投资顾问登记存款（IARD）。
你可以在BrokerCheck上找到关于经纪人的什么
FINRA BrokerCheck提供了丰富的信息经纪人和目前在前10年内注册的经纪人或者是谁。您可以通过BrokerCheck找到关于经纪人的以下信息：
- 报告总结
- 这涉及简要概述经纪人当前的作业函数和凭据。
- 资格和许可证
- 本节将告诉您经纪人的各种注册和许可证。它还包含他或她通过的任何资格考试的清单，以获得更广泛地访问证券行业。为了获得许多证券的许可，经纪人必须通过系列7考试．
- 注册和就业历史
- 从本节中，您将在过去10年中了解经纪人的就业史。这些可能包括证券行业以外的就业机会，但它们通常不会。它还提供了经纪人所在或已登记的注册证券公司的列表。
- 披露的信息
- 本部分包含有关经纪人是否接受纪律处分，客户纠纷或刑事罪行的信息。如果存在，其中一些披露可能涉及待定行动或尚未解决的事项。如果有任何情况，它还包含经纪人最近提交的评论。
FINRA BrokerCheck的经纪公司信息
虽然你肯定想了解与你合作的经纪人，但公司本身也很重要。了解这家公司可能会让你对你的顾问/经纪人所从事的总体业务有一些了解。在BrokerCheck上找到的很多公司信息可能与经纪人可以得到的信息有重叠，但通常情况下这些信息更普遍。你会发现:
- 报告总结
- 从本节中，您将了解公司的服务和历史。它还展示了公司许可运营及其地址的地方。此外，如果是，您可以访问该公司的SEC配置文件的链接投资顾问除了经纪人。
- 公司简介
- 这部分包含了公司结构的详细分析。它包括公司的成立日期，最大股东和领导人的姓名和头衔。
- 公司历史
- 本节跟踪公司从建立到现在的行动。它详细介绍了任何合并，收购，名称更改和类似操作。
- 公司操作
- 本部分介绍了公司提供的服务，以及其拥有的任何许可证和注册。
关于投资顾问和公司的信息
Finra BrokerCheck数据库不包含有关投资顾问和公司的详细信息，但它将您指示由SEC管理的投资顾问公开披露（IAPD）数据库。您可以按名称或CRD号码查找公司或个人。
对于大多数顾问和公司来说，你会发现表格ADV.以及一本或多本信息手册。每一位在美国证券交易委员会注册的顾问必须至少每年提交并更新ADV表。这份文件提供了一些信息，如商业惯例、所服务的客户类型、纪律披露等。小册子提供更复杂的细节，例如:
- 咨询业务
- 这一部分解释了顾问或公司为其客户提供的服务类型。它还会审查谁拥有这家公司以及它经营了多长时间。
- 费用和赔偿
- 本节详细列出该公司或个别公司就提供的每种服务收取的费用。请留意任何可能涉及上述费用的利益冲突。
- 其他金融业活动和附属机构
- 这提供了至关重要的，但经常被忽视的潜在客户的研究材料。它详细介绍了其与其他公司的商业实践可能会影响您将收取的费用，以及这些合作是否可能构成潜在的利益冲突。例如，为公司工作的公司或个人可能会收到其他公司的佣金，以推荐其产品。
研究经纪行的其他资源
根据你在寻找的其他信息，在你的研究过程中还有一些其他的数据库可以使用。例如,Finra纪律处分在线数据库提供进一步了解法律问题并披露经纪人，经纪或顾问可能已经参与其中。该数据库仅记录2005年和纪律行动。
另一个资源Finra的仲裁奖项数据库．它可以为经纪人或经纪人与客户之间通过仲裁或调解解决的纠纷提供一些见解。要通过这个数据库定位案件报告，您需要知道相关的案件编号、关键字或名称以及案件类型。
底线
投资者可以使用Finra BrokerCheck来筛选经纪人和经纪人。该网站还与SEC的投资顾问公司的数据库有关，如果您的经纪公司常常被注册为投资顾问，这是方便的。BrokerCheck提供专业资格，工作历史和纪律披露的信息，如有任何。
寻找财务顾问的建议
- 找到正确的顾问，不必很难。伟德ios appSmartAsset免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在开始．
- 在与一个人签约之前，至少与三位顾问交谈。这将为您提供足够的信息来比较和对比其费用，服务和不同的投资策略。
照片学分：©finra.org，©istock.com / peopleimages，©istock.com / marchmeena29
