重新平衡投资组合是确保投资组合中资产类型的比例反映你的目标的过程。它建立在投资的两个原则上:多样化和一致性。这是一个必要的过程，因为各种证券以不同的速度涨跌，所以随着时间的推移，你在创建投资组合时选择的资产配置也会发生变化。考虑与财务顾问再平衡。以下是对重新平衡投资组合的原因、方式和时间的概述。
什么是再平衡?
再平衡是指调整你的投资，以回到原来的状态资产配置和你在一起最舒服。你的资产配置是根据你的风险承受能力、目标和时间表在你的投资组合中所拥有的证券的组合。例如，如果你非常规避风险的在美国，投资组合中最好以债券和现金为主。
进行再平衡有两个原因。一种是恢复投资组合中资产类型的比例。另一种方法是调整这个比例，因为你的投资目标已经发生了变化，你希望你的投资组合现在能反映出这些新的选择。
有时候你不需要再平衡，因为这是别人为你做的。如果你有目标日期基金例如，基金经理会为你做这件事。一些投资账户，如401(k)账户可能有自动再平衡功能。输入你的资产配置比例，它会让你的投资组合中的那部分重新平衡。
如何重新平衡投资组合
一旦你进行了初始投资，就会有收益或亏损。他们还将以利息和股息的形式产生收入。随着时间的推移，这些变化会发生，您选择的初始资产配置也会发生变化。你可以把股息再投资。你可能会把钱投到业绩最好的投资项目中，希望从中获益平均成本法随着它们价值的增加。也许你会遵循低买高卖的投资原则，如果业绩较差的投资有良好的历史表现，那么就把钱投进去。
当你在投资中增加资金并将股息再投资时，你的投资组合将不再具有相同的资产配置。如果你有一个股票和债券各占一半的计划，这些比例会逐渐倾斜。在你投资的第一年结束时，你可能有60%的股票和40%的债券，这与你最初的资产配置计划相差很大。
你的投资组合应该多久重新平衡一次
没有固定的时间来重新平衡对每个人都有效。在上面的例子中，显然是时候重新平衡投资组合了。你要么卖出一些表现较好的股票，要么向基金中增加资金投资组合中的固定收益部分让你的资产配置回到原来你喜欢的对半分配。这将保护你免受比你想要的更多的风险，因为你的投资组合现在是沉重的股权证券。再平衡会让你回到你的风险偏好、初始投资目标和时间范围。
许多投资者通过选择一个再平衡门槛来决定何时进行再平衡，这是一个代表你的资产配置程度的百分比投资组合偏离了你的计划。如果你的资产配置下降了1%，你会重新平衡吗?或者你会等到5%或10%的时候再进行再平衡吗?这些问题你必须根据你的个人情况来回答。
另一种决定何时调整的方法是定期调整。你可以决定定期重新平衡，比如每季度或每隔一个月。或者你可以一年调整几次。
再平衡的代价
在你买卖任何证券之前，你需要确保你能负担得起再平衡。你能支付购买新资产或出售现有资产所需的预付费用吗?看看你感兴趣的证券的费用率也是个好主意。它告诉你你的资产中有多少比例是管理费。
除了再平衡的财务后果，你还需要记住，这个过程可能会有些耗时。完成它需要的时间不止几分钟，所以你需要在你的时间表中腾出空间来重新平衡。
不要忘记税收伟德亚洲官网vc
当你重新平衡时，你需要注意它可能会如何影响你的税单。出售有利可图的投资可以触发资本利得税，短期或长期。但幸运的是，你可以通过出售已经亏损的资产，并用其他资产来替代它们，从而最大限度地减少你的税收负担。
如果你决定使用这种策略，称为税收损失收获在美国，小心行事很重要。如果你在卖出一只几乎相同的股票前30天或后30天换掉一只股票，你就会崩溃美国国税局的洗售规定．如果发生这种情况，你将无法用损失来抵消你的任何收益，直到你以后卖掉类似的股票。
底线
定期重新平衡你的投资组合是很重要的，这样才能坚持你的风险承受能力、投资目标和预期的时间范围。否则，你的投资组合将逐渐偏离你所选择的道路。如果你想在某个时候改变你的资产配置，你可以这样做，但这应该是计划好的，是你自己的选择。
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